Bekendstelling van Interaktiewe Makelaars
Interactive Brokers (IBKR) is 'n Amerikaanse aanlyn makelaarsfirma wat breë, laekoste-toegang tot aandele, opsies, termynkontrakte, geldeenhede, effekte en ETF's wêreldwyd bied. Die maatskappy se wortels gaan terug na Timber Hill, 'n handelsfirma wat gestig is deur die Hongaars-gebore Thomas Peterffy, wat in 1993 in Interactive Brokers omskep is. IBKR is nou 'n lid van die S&P 500-indeks en word beskou as een van die grootste, mees stabiele internasionale makelaarsfirmas. Die maatskappy het tans meer as $750 miljard in kliëntbates.
Die gebruikersbasis groei gestaag: Vyf jaar gelede het hulle meer as een miljoen kliëntrekeninge bestuur, en vanjaar het daardie getal reeds 3.8 miljoen oorskry. Kliëntbates is tans ongeveer $757 miljard, wat die maatskappy se wêreldwye skaal en beleggersvertroue weerspieël. Interactive Brokers-stigter Thomas Peterffy bly vandag aktief in die maatskappy as voorsitter en hoofaandeelhouer.
📒Inhoudsopgawe📒
Ek het 'n inhoudsopgawe geskep om dit vir jou makliker te maak om die langer inhoud te navigeer:
- 💰Interaktiewe Makelaars koste
- 🎢Interaktiewe Makelaars-koppelvlakke
- 💵Finansiële instrumente beskikbaar op Interactive Brokers
- 🤵Vir watter strategie is Interactive Brokers die beste?
- 🆚Mededingers: Interactive Brokers se teenstanders
- ✅Voordele van Interaktiewe Makelaars
- ❌Nadele van Interaktiewe Makelaars
- 📝Interaktiewe Makelaars Opsomming
🙋♂️Interaktiewe Makelaars Basiese beginsels🙋♂️
In hierdie afdeling ondersoek ek die spesialiteite van die makelaar wat geanaliseer is, wat is sy posisie in die mark, hoe hy homself beskou, of dit 'n tradisionele bankinstelling, 'n afslagmakelaar, 'n aanlynmakelaar of 'n mengsel hiervan is. Hoe goed beskerm hy sy beleggers, en wat kan jy verwag in die geval van 'n ineenstorting?
🤔Ek het tans 3 Interactive Brokers-rekeninge, ek gebruik hul platforms al vir meer as 3 jaar, en ek deel my ervarings met jou gebaseer op hierdie. Ek sal niks bemarkingsverwant skryf nie, ek sal probeer om alles belangrik te dek, maar ek wil hoofsaaklik jou aandag vestig op praktiese dinge wat jou sal help besluit of dit die moeite werd is om so 'n rekening oop te maak of nie.🤔
Interactive Brokers is 'n volledig aanlyn afslagmakelaar, tans die grootste ter wêreld, en een van die maatskappye wat op die aandelebeurs genoteer is. As ons 'n bietjie buite die segment van slegs aanlyn-afslagmakelaars kyk, kan maatskappye soos Fidelity, Charles Swab, of die nie-klassieke aanlynmakelaar, maar eerder fondsbestuurder, Vanguard, ook op jou lys verskyn. As ons egter slegs na die aanlynsegment kyk, is die volgende rofweg die volgorde, gebaseer op kliëntbates onder bestuur (Mei 2025, September vir IB):
- 💼 Interaktiewe Makelaars: ~757 miljard USD, 3.8 miljoen kliëntrekeninge*
- 📈 Robinhood: USD 255 miljard, 25.8 miljoen kliëntrekeninge
- 💰 Handel 212: ~30–35 miljard USD, 4.5 miljoen kliëntrekeninge
- 🌍 eToro: USD 17.5 miljard, 3.6 miljoen kliëntrekeninge
- 💳 Revolutie: 8.5 XNUMX miljard USD
- 📊 XTB: USD 7 miljard, 1.54 miljoen kliëntrekeninge
- 🚀 Ligjaar: 1 XNUMX miljard USD
* dit is nie altyd duidelik in die geval van bronne of hulle kliënt of kliëntrekening bedoel nie, maar ek vermoed laasgenoemde
Volgens persepsie is Blackrock die grootste ter wêreld met ongeveer ~11000 triljoen USD in bates onder bestuur, terwyl die Swiss UBS Group die grootste Europese batebestuurder is met 3500 triljoen USD. Dus, terwyl Interactive Brokers deur hierdie verdwerg word, is hierdie maatskappy die grootste onder aanlyn-enigste makelaars, wat 'n mate van versekering gee oor sy stabiliteit. Nog 'n interessante feit is dat een van die aanlyn makelaars wat aan die aandelebeurs bekendgestel is, Interactive Brokers is (NASDAQ:IBKR) is beskikbaar onder die kaartjieprys.
Dit is basies 'n maatskappy wat in Amerika geregistreer is, maar dit bedien ook ander dele van die wêreld deur middel van sy filiale:
- 🇺🇸IBKR is die moedermaatskappy: bedien Amerikaanse kliënte
- 🇪🇺Interaktiewe Makelaars Ierland Beperk (Ierland): bedien Europese kliënte (geskep uit die samesmelting van IBCE en IBIE)
- 🇬🇧Interactive Brokers UK Beperk (Verenigde Koninkryk): bedien natuurlik Britse kliënte
Dit het ook filiale in Australië, Japan, Hong Kong, China, Switserland, Indië en Brasilië. Waarom is dit belangrik? Omdat omdat die beleggers is altyd onderworpe aan die beleggersbeskermingsregulasies van die land waar die IBKR-filiaalot geregistreer. Met ander woorde, as jy 'n Amerikaanse belegger is, is jy onderhewig aan verskillende regulasies as as jy 'n Europese of Britse kliënt is, aangesien jy nie die kontrak met dieselfde filiaal onderteken nie:
- 🇺🇸 IBKR LLC (VSA) kliënte word beskerm deur die Amerikaanse SIPC (Securities Investor Protection Corporation). Dit bied tipies versekering tot $500000 ($250000 vir kontant) in die geval van 'n sekuriteits- of makelaarsmislukking.
- 🇪🇺In Ierland, d.w.s. vir EU-kliënte, geld die beskerming van die Investor Compensation Company DAC (ICC). Volgens die EU-richtlijn bied dit beskerming tot 20 000 euro in die geval van die makelaar se insolvensie. In beginsel geld dit slegs vir kontant, aangesien sekuriteite in almal se naam is, ek sal later hierop terugkom.
- 🇬🇧 IBKR UK-kliënte word beskerm deur die Britse Finansiële Dienste-vergoedingskema (FSCS). Dit bied vergoeding van tot GBP 85000.
Kontroleer altyd die presiese inhoud van die wetgewing afsonderlik, want dit word per land gesorteer, so daar kan 'n paar klein verrassings wees. Ek sal jou die vorige Hongaarse voorbeeld vertel, want Interactive Brokers het ook 'n Hongaarse filiaal in Hongarye gehad, genaamd IBCE, wat duidelik maak wat die probleem is. Dit het aan die einde van 2024 opgehou en die Ierse ICC-regulasies is nou ook van toepassing op Hongaarse kliënte, maar dit was voorheen nie die geval nie.
💭Hongaarse beleggers word verseker deur BEVA, die Beleggersbeskermingsfonds, indien 'n beleggingsdiensverskaffer wat in Hongarye geregistreer is (bv. 'n makelaarsfirma) insolvent raak en dus nie die kliënt se sekuriteite of fondse kan uitreik nie. Dus, die beskerming geld vir tegniese en wetlike verliese, tot EUR 100000, maar:
- 💰 100% terugbetaling van die eerste 1 miljoen HUF (ongeveer 2500 EUR),
- ⚖️ vir aandele bo 1 miljoen HUF (≈ 2500 EUR), lewer dit slegs 90% op, wat beteken dat die belegger se risiko 10% is,
- 🏦 maar tot 'n maksimum van 100 000 EUR, wat ~40 miljoen HUF is!
Uit bogenoemde kan gesien word dat Hongaarse regulasie heeltemal verskil van die Amerikaanse SIPC- of Britse FSCS-regulasie, maar selfs van die Ierse ICC, ten spyte van die feit dat Hongaarse kliënte burgers van die Europese Unie is. Ek kan dit dus nie genoeg beklemtoon nie: kyk altyd na jou plaaslike regulasies om te sien of iets anders op jou van toepassing is.
Waarvoor is beleggersbeskermingsregulasies goed? Dit is die wetlike en tegniese struikelblokke wat hierbo genoem word, as die makelaar die bates te kwader trou hanteer of as hulle bankrot speel en skade aan hul kliënte, d.w.s. jou, veroorsaak.
❗Dit is egter nie van toepassing op enige aandelemarkverliese wat u ly nie, aangesien u alleen daarvoor verantwoordelik is.❗
💰Koste van interaktiewe makelaars💰
In hierdie afdeling ondersoek ons hoeveel dit kos om 'n makelaar se dienste te gebruik en watter tipe transaksies 'n las op jou beursie sal plaas. Wie moet 'n rekening oopmaak: korttermyn- of langtermynbeleggers?
Interactive Brokers is een van die goedkoopste afslagmakelaars op die mark, maar die fooistruktuur is nogal ingewikkeld. Elke makelaar hef basies twee tipes fooie:
- 👛kommissie: d.w.s. 'n kommissie wat na transaksies ingevorder word, gewoonlik as 'n vaste fooi
- 🪙verspreiding: Die verskil tussen die koop- en verkoopprys. Dit geld vir aandele, ETF's en valutawisseling.
Bogenoemde kan op twee basiese maniere bereken word:
- 📊bandkoste: Dit geld hoofsaaklik vir handelaars met 'n korttermyn-handelaarmentaliteit, en pryse is gebaseer op volume en daar is baie meer instrumente wat slegs die moeite werd is om op kort termyn te hou,
- 💰vaste koste: Dit is hoofsaaklik van toepassing op kliënte wat vir die langer termyn belê, en die prysbepaling is transaksiegebaseerd, hoofsaaklik die koste van bates wat vir die langer termyn gehou word (bv. aandele, effekte) is belangrik.
Dit is nie 'n óf/óf-situasie nie, maar jy moet besluit wanneer jy 'n rekening oopmaak. Oor die algemeen kies beleggers die vaste koers en handelaars kies die bandkoers. Die keuse is nie finaal nie, dit kan in die Interactive Brokers-koppelvlak oorgeskakel word. As jy nie 'n handelaar is nie, los jou rekeninge teen vaste koste, want jy sal beter daaraan toe wees. Die tabel hieronder toon beide tariewe.
Jy kan alle oortjies oopmaak as jy nuuskierig is oor die gedetailleerde belonings, maar die kern daarvan is soos volg:
- 💵As jy die vaste koste kies, is die fooi vir die koop van aandele: $0.005/aandeel. Daar is 'n minimum vaste koste van 1 USD/1EUR/1CAD per aankoop, afhangende van watter mark jy watter aandeel koop.
- 💸As jy 'n gebonde koste kies, is die fooi vir die koop van aandele: veranderlik, hang af van die hoeveelheid. Ook hier is daar 'n vaste koste, wat 0.35 USD.
Ek het hierdie voorbeeld genoem omdat dit in die prentjie hierbo nie sigbaar is sonder om die oortjies oop te maak nie, en daar is heelwat sulke klein dingetjies by elke makelaar wat die moeite werd is om van te weet. Watter fooie is daar benewens die bogenoemde:
- 💱 valutawisselkoste, ook bekend as FX-fooi,
- 📈 ETF-onderhoudsfooi,
- 💹 die reeds genoemde verspreiding,
- 🧩 as jy iets spesiaals koop, bv. jy hou 'n beleggingsfonds, koop opsies, ens.
As jy spaarrekeninge het wat afhang van jou belastingverblyf (bv. ISA in Engeland), dan kan daar 'n fooi daarvoor wees. As voorbeeld kan ek die Hongaarse TBSZ noem, wat die Langtermynbeleggingsrekening is:
- 🧾TBSZ rekeningfooi: 2000 HUF/maand, maar handelskoste word hiervan afgetrek, so dit kan selfs nul wees.
Interactive Brokers hef egter geen fooi vir die volgende nie:
- ✅geen minimum verwysingsfooi nie
- ✅geen hoofrekeningbestuursfooi nie
- ✅geen onaktiwiteitsfooi nie
- ✅geen voorraadfooi nie (wat die grootste teleurstelling ter wêreld is)
💰Gebaseer op my ervaring oor die afgelope jaar, kan ek sê dat as 'n belegger wat aandele vir 'n langer tydperk in spaarrekeninge hou, wat natuurlik ook ekstra fooie vir my beteken, my jaarlikse koste in vergelyking met my portefeuljegrootte ongeveer 0.18-0.2% was. Dit is uiters laag, prakties vergelykbaar met die onderhoudsfooi van ETF's, dus word Interactive Brokers as 'n besonder goedkoop diensverskaffer op die mark beskou.
In die meeste gevalle hef hulle slegs 'n fooi as daar 'n werklike diens daaragter is. Ek kan een uitsondering noem: die houfooi vir ADR-aandele. ADR-aandele is sekuriteite wat deur buitelandse maatskappye op die Amerikaanse mark genoteer word. Dit is voordeliger om dit in die Amerikaanse mark te koop, want daar is likiditeit hier, en daarom sal die bestelling beslis gevul word, plus die verspreidingsfooi is laer. Daar is heelwat globale maatskappye wie se ADR-weergawes op Amerikaanse aandelebeurse verhandel word, ons het meer as een van hulle ontleed, maar hier is 'n paar van hulle:
- 🇩🇰 Deense Novo Nordisk: NOVO.B Aandeel Analise
- 🇵🇱 Poolse Dino Polska: DNOPY-aandeelontleding
- 🇩🇪 die Duitse Porsche AG: P911.F aandele-analise
- 🇫🇷 Franse Kering: PPRUY Aandeel Analise
- 🇨🇦 Kanadese Konstellasie Sagteware: CNSWF-aandeelontleding
Die probleem hiermee is dat Interactive Brokers 'n fooi van 0.2 USD vir elke ADR-aandeel hef, wat nie 'n probleem is as jy 5000 USD aan 'n Constellation Software van 2500 USD spandeer nie, maar byvoorbeeld, die prys van Dino Polska is 9 USD, waar dit 'n stewige koste kan wees. Veral as 'n aandeleverdeling plaasvind waaroor die eienaar geen beheer het nie, ly hulle steeds die koste van die toenemende aantal aandele. Dit is waarskynlik die enigste toekenning wat ek nie dink werklik geregverdig is nie, so ek wou beslis die aandag daarop vestig. Afgesien daarvan is Interactive Brokers se koste baie redelik.
🤑Daar is 'n truuk om die koste vir 'n rukkie te vermy, en dit is as jy 'n rekening deur 'n aanbeveling oopmaak, wat ek destyds gedoen het. Dan sal jou beloning 200 USD wees, soos ek reg onthou, hiervoor moet jy 'n saldo van 2000 USD hê en jy moet 'n enkele stuur- of koopoperasie doen. ❗Jy kan hier van die afslag gebruik maak❗
🎢Interaktiewe Makelaarskoppelvlakke🎢
In hierdie afdeling het ek ondersoek hoe die diensverskaffer se koppelvlak is. Waar en in watter vorm kan hul toepassings gebruik word, hoe kompleks is hulle, is hulle verouderd of modern? Verskaf hulle enige spesiale dienste in vergelyking met hul mededingers waarvoor jy elders ekstra moet betaal?
Soos die meeste makelaars, het Interactive Brokers verskeie koppelvlakke. Daar is oor die algemeen drie maniere om jou portefeulje te bestuur:
- 🌐 in 'n webblaaier
- 📱 vanaf Android- of iOS-app
- 💻 via 'n webkliënt, waarvan Interactive Brokers twee het
Hulle is almal vir verskillende doeleindes, maar voordat ek verduidelik watter een om te gebruik vir wat, is dit die moeite werd om te weet dat jy jou aanmelding in die foon-app moet verifieer. Vir die meeste makelaars werk dit deur 'n opspringboodskap op jou foon te kry wat jou vra om aanmelding op 'n tweede toestel te magtig, óf met 'n kode óf 'n soort biometriese identifikasie, benewens die gewone gebruikersnaam en wagwoord. Dit word tweefaktor-verifikasie genoem en dit word sterk aanbeveel om dit te aktiveer, aangesien makelaars sensitiewe data stoor, om dit sagkens te stel.
🌐Interaktiewe Makelaars webblaaier
Die webblaaier-koppelvlak is eintlik nodig om jou rekeninge oop te maak. Die meeste burgers kan 'n Interactive Brokers-rekening oopmaak, ek weet nie van die uitsonderings nie, maar dit is die moeite werd om 'n pelgrimstog te maak na die webwerf wat jou streek bedien. Basies is die webkliënt geskik vir alle soorte bedrywighede, maar ek gebruik dit hoofsaaklik om administratiewe dinge te hanteer. In die boonste balk kan jy nie net vir kaartjies soek nie, maar ook vir subbladsye, byvoorbeeld, as jy die woord "deposito" tik, sal dit die oordragdeposito-opsie oopmaak, sodat jy geld tussen jou bankrekeninge en Interactive Brokers-rekeninge kan skuif, wat almal op 'n stadium in hul lewe sal nodig hê. Jy kan ook op dieselfde manier toegang hiertoe verkry vanaf die "Oordrag en Betaal"-kieslysitem in die boonste kieslys.
Een van die belangrikste kieslysitems is die klein figuurtjie regs bo, hier kan jy jou rekeninge opstel, nuwes oopmaak en jou basiese inligting vind. Daar is drie tipes rekeninge wat jy by Interactive Brokers kan oopmaak:
- 🪧Demo-rekening (papierhandelsrekening): jy kan prakties oefen met speelgeld, nie 'n lewendige rekening nie,
- 💵kontantrekening: jy kan instrumente koop met die kontant wat jy oordra,
- 🫰marge-rekening: Die makelaar leen jou 'n sekere bedrag geld om te belê. Dit word gewoonlik vir opsiehandel gebruik.
Daar is ook 'n Langtermynbeleggingsrekening, of TBSZ, vir Hongaarse belastinginwoners, en 'n ISA vir Britse burgers.
Die Interactive Brokers-koppelvlak is ook redelik eenvoudig, met die opsies wat in die boonste kieslys gegroepeer is. In die eerste een kan jy die instrumente onder jou rekeninge sien, wat prakties as 'n vereenvoudigde portefeuljebestuurder optree. Wat goed is daaraan, is dat jy met 'n enkele klik tussen rekeninge kan wissel. Ek het 3 rekeninge by Interactive Brokers, en ek weet nooit watter een wat het nie, die belangrikste data hier is die rekeningnaam en die rekeningidentifikasiekode, dit is die moeite werd om te onthou. Nog 'n nuttige kenmerk is dat jy die verskillende geldeenhede wat op jou rekeninge beskikbaar is, kan sien.
Ek het nog nooit die "Transaksie"-kieslysitem in my lewe gebruik nie, rekenaarkliënte is baie beter hiervoor, terwyl "Navorsing" interessant is en prakties opsies en data vir aandele-analise verskaf. Diegene wat fundamentele analise gebruik, sal daarvan hou, aangesien daar berge van verskillende aanwysers is. En hier kom miskien die grootste voordeel van Interactive Brokers bo alle ander verskaffers: Hulle het die data van baie diensverskaffers wreed in hul koppelvlak geïntegreer. Hierdie is ook redelik duur as jy nie 'n Interactive Brokers-kliënt is nie, so jy kan dit in jou koste in ag neem. 'n Paar, na my mening, belangriker verskaffers:
- 💫Môrester (~35 USD per maand, 249 USD per jaar): hulle verskaf redelik goeie fundamentele ontledings, waarvan jy die geskiedenis kan sien, plus maatskappydata, en jy hoef nie daarvoor by Interactive Brokers te betaal nie. Hulle is beskikbaar vir aflaai in PDF-formaat, en ek gebruik hulle gereeld vir my aandele-ontledings.
- 🔎EVA Aandelenavorsing: institusionele dataverskaffer, normaalweg sou jy nie toegang hiertoe hê as individu nie, maar Interactive Brokers gee dit gratis weg. Dit kan ook vir fundamentele analise gebruik word. Ek gebruik dit gereeld vir my aandele-analise.
- 💯Skatting ($99/maand): Ek het dit nog nooit gebruik nie, maar dis basies 'n voorspellingsplatform. Aangesien ek nie besonder in hierdie glo nie, het ek geen ondervinding daarmee nie.
- 🥇Wenkrenke ($15 per maand): soos die naam aandui, 'n voorspellingsplatform waar kenners komende gebeure voorspel, maar ook byvoorbeeld stemmingselemente, blogDit wys ook vermeldings en dies meer, 'n tipiese koppelvlak van die skare-wysheid-tipe. Ek gebruik dit nie, maar die sentiment-afdeling is in elk geval interessant, want dit is goed om te weet wat die mark en die bloggemeenskap oor 'n aandeel.
- 🛍️Tradingcentral (nie-openbaar): basies 'n platform bedoel vir korporatiewe ontleders, ek dink nie dis baie nuttig nie, meestal soortgelyk aan TipRanks.
Hulle het baie analitiese dienste geïntegreer wat jy nêrens anders sal vind nie. Dit is nogal ingewikkelde stelsels, en dit is waar die eenmalige belegger dalk begin voel dat hulle 'n loodstoets met die Interactive Brokers-koppelvlak moet doen, en hulle is nie ver verkeerd nie.
Die "Prestasie en Verslag"-kieslysitem is baie belangrik, want aan die een kant kan jy hier die samestelling van jou portefeulje, die risiko daarvan en soortgelyke dinge sien, maar daar is 'n selfs belangriker element, die "Statemente"-oortjie. Hier vind u al die state wat u moontlik benodig as u 'n belastingopgawe moet indien of as u wil bewys watter sekuriteite u in u naam het. Dit is die moeite werd om 'n bietjie apart te noem, aangesien nie almal dalk weet hoe Interactive Brokers finansiële instrumente stoor nie.
📜Hoe lys Interactive Brokers sekuriteite?
Basies, wanneer makelaars 'n sekuriteit koop, doen hulle niks meer as om kliënte te help om toegang tot die mark te kry en as 'n tussenganger op te tree nie, wat die toepaslike instrumente namens en met die kliënte se geld koop.
💡 Nadat die transaksie plaasgevind het, vertoon die makelaar die tipe, naam, nommer, aankoopbedrag en ander data van die aangekoopte instrumente op die kliënt se rekening. In hierdie geval is die eienaar die kliënt, en die dokumente word na sy naam oorgedra.
Die probleem ontstaan wanneer die makelaar die kant van die mark kies as 'n verkoper of koper in 'n koop-verkooptransaksie, en dus nie as 'n tussenganger optree nie, maar as 'n teenparty vir die kliënt. Om te verhoed dat dit gebeur, bestuur Interactive Brokers hierdie instrumente afsonderlik van sy eie bates, op papier. Dit beteken dat:
- 🇺🇸 In die VSA word IBKR LLC gereguleer deur die SEC en FINRA
- 🇬🇧 In Engeland hou die FCA toesig oor IBKR UK
- 🇪🇺 IBKR Ierland word deur die Sentrale Bank van Ierland in die EU toesig gehou, wat Europese kliënte insluit.
- 🇭🇰 daar is ook IBKR Hong Kong, waar die plaaslike SEC dieselfde beheer
Die verslag word aan die einde van elke dag deur die toesighoudende owerhede ontvang, wat ook deur die MiFID II-regulasie vir EU- en EER-kliënte gereguleer word. Benewens bogenoemde, is daar elke jaar 'n oudit waar hulle kyk of die gerapporteerde en werklike bates ooreenstem, en of kliëntbates in gesegregeerde bewaringsrekeninge is en ooreenstem met kliëntrekords.
🧾 In opsomming
Die waarborg kom dus nie van die feit dat jy eintlik 'n papier met jou naam daarop ontvang nie, maar van die feit dat:
- 🛡️ IBKR werk onder streng regulasies,
- 📑 skep moniteringsverslae vir alle kliëntposisies,
- 🏦 die sekuriteite is in 'n gesegregeerde deposito-rekening en kan nie met die makelaar se eie bates gemeng word nie,
- 🔍 'n Multi-geouditeerde stelsel verseker dat die IB nie eienaarskap kan "oorskryf" nie.
So, in beginsel het die owerhede hierdie data, maar u, as privaat individue, kan dit nie direk van hulle aanvra nie. Aangesien Interactive Brokers beleggings in sy eie naam vertoon, maar tot voordeel van sy kliënte – dit is die straatnaam – kan dit teoreties gebeur dat die IB-databasis beskadig word of die makelaar te kwader trou optree, of die data ontoeganklik is as gevolg van 'n hacker-aanval. Wat is die oplossing hiervoor en hoe hou dit verband met die "Prestasie en Verslae"-oortjie? Sodat jy kan stoor wat Interactive Brokers onder jou naam vertoon het onder die "Rekeninge-opsomming"-kieslysitem.
❗Met ander woorde, enigiemand wat bekommerd is dat Interactive Brokers 'n fout kan maak, data verkeerd kan voorstel of 'n slagoffer van slegte trou kan word, moet hul data rugsteun.❗
Daar is duisende ander data wat hier gegenereer kan word, en dit is ook die moeite werd om na te kyk, veral met betrekking tot die rapportering van kostes. Waar Interactive Brokers ook goed in is, is die opvoedkundige afdeling, dit word IBKR Campus genoem en jy sal dit nodig hê. As jy die kursusse kyk, wat honderde video's insluit, kan jy maklik raai in watter instrumente IB sterk is: Jy sal aandele, opsies, termynmarkte, effekte, Forex, maar ook ander materiaal hier vind. Gebruik dit, want dit is 'n wonderlike geleentheid om te leer.
📌In die praktyk: Die waarheid is, maak nie saak hoeveel die webkoppelvlak kan doen nie, ek is geneig om baie min tyd daar te spandeer. Meestal wanneer ek 'n verklaring moet invul, iets moet magtig, of Interactive Brokers my oor iets begin knaag. Hoekom gebruik ek dit nie veel nie? Omdat die rekenaarkliënte baie meer deursigtig is en dis wat jy nodig het vir belegging.
📱Interaktiewe Makelaars-app
Na my mening is die Interactive Brokers-app nie 'n besonder goeie app nie, veral as in ag geneem word hoe mededingend Revolut, Lightyear of enige van die afslagmakelaars is. Dit is egter duidelik dat hierdie koppelvlak meer op kundiges as op die voorgenoemde mededingers gemik is. Dit is egter nie deursigtig genoeg hiervoor nie, maar dit is verstaanbaar dat 6.5 duim nie dieselfde probleem kan oplos asof jy na 'n koppelvlak op 'n 32-duim-monitor kyk nie.
Die toepassing self kan in beide leesalleen- en normale modus loop. Eersgenoemde gebeur wanneer jy 'n ander koppelvlak betree waar die verbinding aktief is, maar jy kan steeds gebeure vanaf die toepassing monitor, maar jy kan nie bestellings plaas nie. Waarvoor die Interactive Brokers-toepassing baie goed sou wees, aangesien dit byvoorbeeld waarskuwings oor aandeelpryse kan stuur, maar jy moet 'n e-posadres verskaf. Maar hoeveel makliker sou dit wees om 'n pop-up te stuur, reg? Maar jy kan dit nie in die toepassing stel nie, dit stuur e-posse, wat ek nie dink naastenby so effektief is in vandag se strooiposgevulde wêreld nie. Ek het ook Gmail-appkennisgewings gedeaktiveer, en IBKR-appwaarskuwings sou daarmee meng, so dit is nie so nuttig in die praktyk nie.
Ek het ook gekla dat die koppelvlak op plekke nogal poniekoerant is, met nuus en allerhande beleggingsidees, maar op 'n taamlik lukrake manier, en soms verskyn 'n irriterende banier, so daar is beter oplossings as hierdie. Waarvoor ek die toepassing destyds gebruik het:
- 〽️Soms kyk ek na die beweging van my portefeulje
- 🔎moontlik op kyklyste
maar vir alles anders is daar die baie beter lessenaarkliënt.
💻Interaktiewe Makelaars Rekenaarkliënt
Interactive Brokers het ook twee kliënte, wat nie ongewoon is onder ouer, meer bekende makelaars nie. Hulle is soos volg:
- 🖥️Trader Workstation (TWS), wat beskikbaar is vir beide Windows en MacOS
- 💻IBKR Desktop (NTWS), wat die nuwe 2023-2024-koppelvlak is
🗓️Handelaarswerkstasie
Die twee produkte kan maklik verwar word, en dis hoe ek IBKR Desktop afgelaai het, wat die meer moderne van die twee is. Ek gebruik egter Trader Workstation, meestal uit gewoonte. Dit is 'n wonderlike, maar oorvol koppelvlak, hoogs aanpasbaar, met net een probleem: as jy dit volskerm plaas, sal dit nie by jou skerm aanpas nie. Afgesien daarvan is daar geen probleme daarmee nie, opdaterings word gereeld vrygestel, en wanneer jy dit begin, verskyn die nuus en die handelskoppelvlak self in 'n aparte venster, sodat jy eersgenoemde maklik kan sluit sonder dat die hele kliënt afskakel.
Ek hou regtig van Trader Workstation, want dit is hoogs aanpasbaar. Soos ek ervaar het, ken niemand in my kennissekring die koppelvlak 100% nie, hulle weet so baie, maar almal stel die omgewing vir hulself saam wat by hulle pas. Alhoewel ek amper net vir die langtermyn belê en fundamentele analise gebruik, het ek 'n kennis wat op 'n tegniese basis handel dryf, maar Trader Workstation is ook goed vir hom. Maar wat gebruik amper almal vir tegniese analise? TradingViewDan het ek vriende wat opsies verhandel, hulle het ook 'n geskikte voorkoms vir hulself saamgestel, al verkies opsiehandelaars dikwels Thinkorswim of Tastytrade, maar Interactive Brokers weet dit ook.
Toe ek my eie uitleg geskep het, kon ek basies alle soorte dophoulyste by die koppelvlak voeg, toeganklik met die klik van 'n knoppie. Dit het 'n goeie soekkoppelvlak waar jy tussen aanwysers kan kies, maar ek het die feit gemis dat meer spesifieke of unieke aanwysers, soos ROIC, ROCE, ens., nie gedefinieer kan word nie.
Ek hou ook baie daarvan dat die funksies redelik logies op die koppelvlak gerangskik is, dit is relatief maklik om uit te vind wat waar is. As jy die naam van 'n aandeel in 'n veld tik, sal alle beskikbare tikkers onmiddellik verskyn, saam met ADR's en wat jy daarmee kan doen. Boonop ken dit ook dienste aan die gegewe instrument toe, so as jy op 'n aandeel klik, kan jy toegang tot fundamentele data, ontleding, ontlederverwagtinge, EVA-data, feitlik alles kry.
📊IBKR-lessenaar
In vergelyking met Trader Workstation, is IBKR Desktop nie baie anders nie, maar die algehele effek daarvan is meer modern. Dinge is mooier gerangskik, maar die logika is 'n bietjie anders. Die rede hiervoor is dat dit 'n 2023-2024-koppelvlak is, nie so oorvol nie, meer soos 'n foon-app, aangesien gebruikers oor die jare in daardie rigting beweeg het. Wat ook goed daaraan is, is dat dit minder RAM gebruik, wat dit vinniger maak en glad nie agterbly nie, so dit is die moeite werd om dit ook te probeer.
Wat 'n probleem kan wees, is dat as jy gewoond is aan Trader Workstation, jy daarin sal verdwaal omdat alles anders is, so daar sal 'n soort leerkurwe daaraan wees. Wat baie goed daaraan is, is dat:
- ⭐ Jy kan jou finansiële data uitlig as jy skermkiekies wil neem,
- 📦 werk met 'n boksmodel, jy kan die elemente op die oppervlak sleep en laat val,
- 📊 Daar is ook 'n fundamentele verkenner hier wat vir fundamentele analise gebruik kan word, maar om een of ander rede is die EVA-data nie hier gekoppel nie, in plaas daarvan is daar 'n diens genaamd Investment Themes, wat ek nie in Trader Workstation kon vind nie,
- 📰 die koppelvlak vir die bestuur van nuus is baie beter, daar is 'n groot hoeveelheid vir alle soorte instrumente,
- 📈 Volgens my vriende wat tegniese analise gebruik, is die grafieke in Trader Workstation lelik, hulle is baie beter in IBKR Desktop, maar andersins gebruik baie mense TradingView in elk geval (TradingView),
- ⚡ Ek dink IBKR Desktop is vinniger as Trader Workstation en dit het vir my minder foutief gelyk, alhoewel daar ook nie baie probleme met die ander een is nie.
Wat ek nie daarvan hou nie, is dat ek uit die "Portefeulje"-kieslys moet kom, waar ek my beleggings sien, en na die "Waaklys"-afdeling moet gaan om 'n nuwe instrument by te voeg en dan daar 'n bestelling daarvoor te plaas. Maar wat wonderlik is, is dat dit weet watter waaklyste jy in Trader Workstatin gehad het en dit kan invoer. Hierdie logika neem 'n rukkie om gewoond te raak, maar ek hou daarvan uiteindelik. Ek leer nog, maar dit lyk belowend.
🧩Refleksiwiteit: Beleggingstemas
Refleksiwiteit is 'n diens wat binne IBKR Desktop beskikbaar is, wat nie so maklik is vir die gemiddelde persoon om toegang te verkry nie, veral as 'n buitelander, en die prys word nie openbaar gemaak nie. Die naam van hul diens kan gebruik word om Beleggingstemas en maatskappye se markposisies te analiseer, byvoorbeeld:
- 🏢 watter dienste bied 'n maatskappy aan,
- 🌍 in watter markte en streke hulle teenwoordig is,
- 📊 hoeveel blootstelling het hulle en wie is hul mededingers, en ek kan aan en aan gaan.
Dis 'n goeie diens, probeer dit gerus, dis gratis en daar is baie ander opsies wat wag om verken te word.
💵Finansiële instrumente beskikbaar op Interactive Brokers💵
In hierdie afdeling ondersoek ek watter instrumente op die makelaar se platform beskikbaar is, in watter vorm jy dit kan koop, en hoe wyd hul reeks is.
Met my vorige makelaars, voordat ek my Interactive Brokers-rekening oopgemaak het, was my ervaring dat sekere instrumente óf glad nie beskikbaar was nie, óf ek moes kliëntediens smeek om asseblief die een wat ek wou koop by die lys te voeg. Boonop is daar dikwels 'n fooi hiervoor, of die diensverskaffer doen dit eenvoudig nie. Dit is baie waar vir makelaars met 'n groot bankagtergrond, ten minste in Europa is hulle ongelooflik rigied en burokraties.
Aan die ander kant het ek nog nooit 'n instrument teëgekom wat ek nie by Interactive Brokers kon koop nie. Wat is die probleme met ander makelaars?
- 🚫 Sommige markte is nie beskikbaar nie. Behalwe vir aandele wat weens spesiale geleenthede gesluit is, het ek nog nooit hierdie probleem met IB teëgekom nie.
- 📉 Die makelaar laat jou nie toe om OTC-aandele of pienkblad-aandele te koop nie. Byvoorbeeld, Chinese aandele waarvan die ADR's op die Amerikaanse mark genoteer is. Enige Chinese maatskappy wat ek tot dusver wou koop, soos Alibaba (BABA), Tencent (TCEHY), Anta (2020), Li-Ning (2331), ens., hy het my altyd toegelaat om dit te koop.
- 💹 ADR en kleinmarkaandele: daar is sommige sekuriteite wat tot 3-4 opsies bied, jy kan almal op IBKR koop (maar verwag dat daar geen likiditeit sal wees nie, maar dis nie die makelaar se skuld nie).
- 💵 Ek kon Amerikaanse staatseffekte koop, d.w.s. baie korttermyn-sekuriteite, maar jy kan ook staatseffekte van ander lande koop.
- 📈 As jy 'n marge-rekening het, kan jy opsies verhandel op amper enigiets wat jy wil.
Daar is waarskynlik instrumente wat jy nie hier kan koop nie, maar jy kan hulle elders koop, maar ek het nog nie so iets teëgekom nie. As jy na die nuwer makelaars kyk, soos Lightyear of Revolut, kort hulle baie markte, eersgenoemde het byvoorbeeld 'n paar weke gelede die Hongaarse mark bygevoeg. Hulle kom vinnig op, maar daar is steeds ruimte vir verbetering. So vir diegene wat alles wil bereik, is Interactive Brokers die beste keuse.
🤵Vir watter strategie is Interactive Brokers die beste?🤵
In hierdie afdeling ondersoek ek watter finansiële diensverskaffer- of makelaarsplatforms geskik is vir watter strategieë en watter nie. Baie diensverskaffers het spesialiteite waarmee hulle 'n spesifieke groep beleggers wil lok, en ek sal ook hierdie dek.
Amper alles. Aangesien die makelaar 4 koppelvlakke direk uit die boks het, is daar baie keuse. Ek wil nie dinge te veel kompliseer nie, maar IB het nie toegang tot alle instrumente nie, veral nie die eksotiese nie, maar kom ons begin met wat dit doen.
✅Wat Interactive Brokers bereik
- 👆Jy kan toegang kry tot 150 aandelebeurse in 30 lande in 25 geldeenhede vir aandele, en jy kan ook fraksionele aandele koop.
- ☝️NYSE, NASDAQ, AMEX (Amerikaans, Kanadese)
- ☝️Xetra, Frankfurt (Duits)
- ☝️LSE (Engels)
- ☝️TSE (Japannees)
- ☝️Hong Kong-beurs (Chinees en Asiaties)
- ☝️klein Europese beurse (Deens, Sweeds, Pools, ek het dit reeds by IB gekoop)
- 👆ADR-aandele: sekuriteite van buitelandse maatskappye wat op die Amerikaanse aandelebeurs genoteer is (bv. Chinese maatskappye, Alibaba, Tencent, ens.)
- 👆obligasies: meer as 1 miljoen soorte staatseffekte (ek het al verskeie kere Amerikaanse staatseffekte op die platform gekoop)
- 👆verskeie duisend ETF's (UCITS)
- 👆 opsies
- 👆termyn produkte
- 👆 buitelandse valutatransaksies (Forex ruil ook outomaties basisgeldeenhede om as jy aandele koop wat in 'n ander geldeenheid gedenomineer is)
- 👆spesiale produkte: beleggingsfondse, gestruktureerde produkte, goud-silwer spottransaksies, ens. (Ek het dit nog nooit probeer nie)
- 👆beperkte kripto, sien hieronder
❌Wat Interactive Brokers nie bereik nie
- 👇sommige OTC/pienk vel aandele: bv. baie klein Amerikaanse maatskappye
- 👇SPAC-lasbriewe (hierdie is 'n spesiale aandelebeursstruktuur vir die verkryging van nuwe ondernemings)
- 👇Koop 'n gebreekte ETF (aandele kan ook in breukvorm gekoop word, dit kan byvoorbeeld interessant wees in die geval van Constellation Software of Berkshire Hathaway)
- 👇Hefboom-ETF's (miskien is daar, maar ek het dit nog nooit gesien nie)
- 👇VSA, dus nie UCITS ETF's nie (die rede hiervoor is EU-regulasies, so daar is geen SPY, QQQ, VOO, ARK, ens. ETF's nie, maar ek weet dit kan met opsies omseil word, en daar is ook 'n Europese weergawe hiervan)
- 👇Kommoditeits-CFD's (geen afgeleides nie, slegs reële bates)
- 👇Sover ek weet, kan jy nie eers 'n IPO op die platform registreer nie (dit is die eerste uitgifte van aandele)
- 👇Dis nie tipies nie, maar jy kan ook kripto op die platform koop, wat deur Paxos en Bitstamp bedien word, so die aankoop is indirek, maar IB is swak hierin. Jy kan nie alle munte koop nie, slegs die bekendste soos Bitcoin, Ethereum, Litecoin of Bitcoin Cash.
Uit bogenoemde is dit duidelik dat Interactive Brokers meer soos 'n tradisionele aanlyn afslagmakelaar as 'n nuwe golfverskaffer optree. Miskien is die grootste hartseer vir die gebruiker die gebrek aan kripto-bates. As ek kripto-bates sou hou, is dit nie baie waarskynlik dat ek IB sou kies nie, want jy kan dit byvoorbeeld nie na 'n koue beursie onttrek nie, en boonop is baie eksotiese kripto's nie beskikbaar nie. Sover ek uit my ervaring weet, het Binance byvoorbeeld meer as 350 kripto-bates beskikbaar, terwyl Coinbase meer as 200 het, maar Kraken het dalk ook 'n soortgelyke hoeveelheid.
Sover ek weet, is daar geen staking nie, wat beteken dat Interactive Brokers nie opbrengste op kripto-bates lewer nie, en jy kan slegs fiat-geld as kollateraal gebruik, daar is geen stabiele munte nie. Interactive Brokers is nie vertroud met slimkontrakte nie, so moenie vir DeFi-tokens op die platform soek nie. Dieselfde geld vir NFT's, jy kan nie sulke instrumente direk of indirek op Interactive Brokers koop nie, terwyl jy dit wel met die bogenoemde kripto-verskaffers kan doen.
☝️ Die antwoord op die vraag is dus: Interactive Brokers is goed vir amper alles, maar dit bereik slegs institusionele instrumente, nie DeFi-tipe instrumente nie, so moenie CFD's, kripto of NFT's verwag nie.
🆚Mededingers: Interactive Brokers se teenstanders🆚
In hierdie afdeling ondersoek ek wie die geanaliseerde makelaar se mededingers is, wat hul pryse in vergelyking met hulle is, en aan wie dit aanbeveel kan word en aan wie dit nie kan word nie.
Algemene oorwegings by die keuse van 'n makelaar
My ervaring is dat baie mense net na die goedkoopste makelaar kyk wanneer hulle 'n makelaar kies. Sommige kyk watter gereedskap beskikbaar is, maar dis omtrent al. Dit is egter die moeite werd om die volgende te oorweeg:
📊 Tegniese verskille ten gunste van IBKR
- ✅ Regte aandelemarkorders (nie CFD's of interne order-passing nie)
- ✅ Handel op eie markte (Direkte Marktoegang, d.w.s. die IB stuur bestellings direk na die beurs se bestelboek)
- ✅ Professionele gereedskap: TWS, IBKR Desktop, API, Algo-handel
- ✅ Institusionele fooivlak, interbank-valutawisseling (valutawisseling is baie goedkoop, baie goedkoper as elders)
- ✅ Beskikbare effekte, opsies, termynkontrakte, ETF's, valuta op een plek
- ✅ Baie swaar gereguleerde Amerikaanse makelaar, lae institusionele risiko
Baie dinge wat nie met die eerste oogopslag triviaal lyk nie, maar waaraan die meeste mense nie eers sou dink nie. Byvoorbeeld, eToro is 'n CDF-makelaar wat nie-regte aandele aan kliënte wys, en Lightyear is in Litaue geregistreer en word deur Litause owerhede beskerm. (om nie eens te praat van dat hulle grens aan 'n land in oorlog nie). Sover ek weet, is Trading212 'n markmakermakelaar, wat beteken dat hulle koop- en verkooporders binne hul eie stelsel pas, so hulle gee die prys, wat 'n verspreiding het, wat beide fooibetaling en likiditeitsrisiko beteken.
☑️ Voordele van fintech-makelaars
- ☑️ Vinniger en eenvoudiger koppelvlak (geen nodig om TWS te leer nie)
- ☑️Kaart herlaai betaling, onmiddellike aankoop (geld moet as 'n deposito na IB oorgeplaas word of daar is Wise API-integrasie)
- ☑️Pragtige mobiele koppelvlak, grafieke, donker modus
- ☑️Laer toetreedrempel (begin vanaf 1 EUR, almal gee breukdeelaandele)
- ☑️Gemeenskapsverhandeling (bv. eToro CopyTrader)
- ☑️Kripto en aandele in een toepassing, maklike portefeuljebestuur
Die bogenoemde fintech-makelaars het wel 'n paar voordele, wat dit jammer sou wees om te onderskat. Die eenvoudige koppelvlak is 'n ware redding, veral vir beginners. Trading Workstation kan dikwels 'n sleur wees, en die koppelvlak is nie juis blitsvinnig nie. Die meeste neobrokers, soos fintech-makelaars ook genoem word, het herlaaipunte, wat beteken dat jy met net een klik geld van jou bankkaart by jou makelaarsrekening kan voeg.
Watter makelaars jy as mededingers van Interactive Brokers beskou, hang hoofsaaklik af van wat jy in die mark doen. My ervaring is dat aandele, staatseffekte en kripto-bates die gewildste is, terwyl opsies byvoorbeeld deur baie minder mense gebruik word. Heelwat mense het hulself destyds uitgebrand met Forex, so valutahandel was nie so algemeen nie, terwyl CFD's deur baie as geldsuigend beskou word. Die rede hiervoor is dat baie berugte makelaars hul kliënte in die verlede bedrieg het, byvoorbeeld, dit is die moeite werd om na Ciprus en ander buitelandse lande te kyk vir diegene wat meer in die onderwerp belangstel.
📈Aandele
Kom ons begin met aandele. As ek dit as 'n basis beskou, dan is so te sê al die verskaffers wat in die mark beskikbaar is, mededingers van Interactive Brokers, aangesien jy aandele oral kan koop:
- 🏦diensverskaffers met 'n bankagtergrond: Ek het 'n redelik slegte ervaring met hulle gehad, hulle is duur en omslagtig, maar in ruil daarvoor kan jy staatmaak op die sterk institusionele agtergrond en regulasie. In ruil daarvoor is hulle almal baie burokraties en duur, en IB oortref hulle in beide pryse en diensgehalte. Ek het ondervinding met Erste en KBC, ek sou beslis Interactive Brokers kies.
- 🏢Afslagmakelaars: Ek dink hoofsaaklik aan eToro, Revolut, Lightyear, Trading 212, XTB en soortgelyke makelaars. Hulle is almal baie goedkoop, werk met lae koste, maar geeneen van hulle is in die VSA geregistreer nie. eToro is 'n CFD-makelaar, Lightyear, Trading 212 en XTB kan met IB meeding wat prys betref, maar nie wat dienste betref nie. Ek sou egter 'n rekening by hulle oopmaak vir diversifikasiedoeleindes, aangesien ek reeds Interactive Brokers-rekeninge het.
⚙️Obligasies
Alhoewel ek nie besonder vertroud is met die effektemark nie, dink ek dis nogal moeilik om mee te ding met Interactive Brokers se ongeveer 1 miljoen effekte-instrumente. Die meeste mense koop egter hul eie land se staatseffekte omdat burgers gewoonlik gratis rekeninge het, so hulle loop dikwels net na hul plaaslike tak en dis dit. Die situasie is anders met korporatiewe effekte, waarvoor IB perfek geskik is, maar dit is tipies nie die speelgrond van kleinhandelbeleggers nie.
💵Opsies
Interactive Brokers is veral sterk in opsies, maar heelwat mense in my kennissekring gebruik Tastyworks, wat nou TastyTrade genoem word en uit die voormalige Thinkorswim-span bestaan. Thinkorswim is ook 'n goeie platform vir gevorderde handelaars, maar sover ek weet bedien dit slegs Amerikaanse kliënte. Daar is ook TradeStation, maar weereens is dit slegs vir Amerikaanse kliënte, so die beste oplossing wat van byna enige land af verkry kan word, lyk weer eens na Interactive Brokers. Maar in hierdie geval sou ek beslis 'n opsiespesialis vra wat hulle gebruik.
🪙Kriptos
As jy kripto wil verhandel, moenie Interactive Brokers kies nie. Daar is platforms wat spesifiek vir sulke gereedskap ontwerp is, dis 'n heeltemal ander wêreld, met ander logika en reëls. Kriptogeldeenhede, slimkontrakte, stabiele munte is dikwels steeds ongereguleerde markte, maar dit pla natuurlik glad nie nuwe golfbeleggers nie. Daar is baie kriptoprojekte wat spesiale platforms gebruik, ek het so 'n vriend. Dit is 'n vinnig veranderende wêreld, groot makelaars soos IB is nie buigsaam genoeg hiervoor nie.
Interactive Brokers het 'n baie sterk institusionele agtergrond, wat nie net stabiliteit bied nie, maar ook toewyding. Binance of Coinbase is baie beter vir sulke doeleindes, en laasgenoemde is ook 'n S&P 500-lid. Ek sou basies my tradisionele beleggings van my kripto-gebaseerde beleggings skei, so as jy albei het, maak twee rekeninge oop.
📌In die praktyk: Wanneer ek aandele koop of verkoop, gebruik ek al jare lank amper uitsluitlik die Interactive Brokers-platform. Ek het makelaarsrekeninge by verskeie verskaffers vir diversifikasieredes, maar ek kom amper altyd terug na die feit dat IB die mees buigsame is en ek die meeste dinge daarmee kan doen, en alle aandele is hier beskikbaar. Daarbenewens ruil Interactive Brokers ook baie goedkoop geldeenhede, wat gewoonlik een van die versteekte kostes by makelaars is, en wanneer ek Kanadese, Sweedse of Poolse aandele met USD koop, doen dit outomaties die proses vir pennies. Natuurlik het ek rekeninge by ander verskaffers, maar die rede hiervoor is uitsluitlik vir diversifikasie, en nie omdat hulle beter is as Interactive Brokers nie, ten minste vanuit my oogpunt.
🇭🇺Afdeling vir Hongaarse beleggers (en ander)🇭🇺
🧮TBSZ by Interactive Brokers
🔢Dividend-betalende maatskappye
📊FX-beurs
✅Voordele van Interaktiewe Makelaars✅
In hierdie afdeling sal ek die voordele van 'n finansiële diensverskaffer of makelaar ondersoek.
Eintlik het ek dit reeds voorheen genoem, maar kom ons som weer op wat die grootste voordele van Interactive Brokers is:
Belonings en finansiële voordele
- ✅Die wêreld se grootste aanlyn makelaar, met 'n baie sterk institusionele agtergrond, lae risiko
- ✅Geregistreer in Amerika, maar sommige van sy filiale is in ander lande
- ✅Een van die goedkoopste makelaars op die mark, lae verspreiding, baie lae minimum fooi
- ✅Die goedkoopte sluit ook die feit in dat baie dienste in die koppelvlak geïntegreer is, wat jy gratis kry: Morningstar, EVA, Tipranks, ens.
- ✅Hulle het 'n brutale aantal markte en aandele vanaf die platforms bereik
- ✅ Beskikbare effekte, opsies, termynkontrakte, ETF's, valuta op een plek
- ✅ Institusionele fooivlak, interbank-valutawisseling (valutawisseling is baie goedkoop, baie goedkoper as elders)
Tegnologiese voordele
- ✅ Regte aandelemarkorders (nie CFD's nie, so jy kry nie 'n afgeleide produk nie)
- ✅ Handel op jou eie markte (Direkte Marktoegang, d.w.s. bestellings word direk na die beurs se bestelboek gestuur)
- ✅ Professionele gereedskap: TWS, IBKR Desktop, API, Algo-handel
📌In die praktyk: Ek wil nog 'n voordeel noem, en dit is: integrasie met Wise-rekeninge. Interactive Brokers kan die saldo van Wise-rekeninge lees, so jy hoef nie die geld te deponeer nie, maar IB kan die bedrag wat jy wil hê direk van Wise na jou makelaarsrekening oordra. Dit is nie meer so 'n groot probleem nie, aangesien baie fintech-makelaars bankkaart-aanvullings aanbied, maar dit is die moeite werd om jou geldeenheid op hierdie manier te laai en dan die makelaar dit te laat onttrek.
❌Nadele van Interaktiewe Makelaars❌
In hierdie afdeling sal ek die nadele van 'n finansiële diensverskaffer of makelaar ondersoek.
Interactive Brokers het 'n paar nadele as gevolg van sy struktuur, wat my soms irriteer. Hulle is agter hul mededingers in terme van voorkoms en eenvoud, maar ek is nie seker hoe hierdie rykdom van funksies op enige ander manier opgelos kan word nie. Kom ons kyk waarin IB swak is!
- ❌Langer leerproses, jy moet die Handelswerkstasie leer
- ❌Geen kaartdeposito's soos met fintech-makelaars nie, slegs Wise-integrasie en -oordrag
- ❌Hul mobiele toepassing is sleg, ek hou nie eers daarvan om dit te gebruik nie, Revolut of LightYear is baie beter in hierdie opsig.
- ❌Dit het nie baie deftige kenmerke soos sosiale handel (bv. eToro CopyTrader) of Revolut-agtige kluise nie.
- ❌Swak in kripto
- ❌Dit is nie deursigtig op plekke nie, soms weet ek nie wat dit doen nie (maar daar is tutoriaalvideo's en hulp)
📌In die praktyk: Interactive Brokers se koppelvlakke neem 'n rukkie om gewoond te raak, dit lyk asof hulle vir rekenaars en nie selfone ontwerp is nie. IBKR Desktop is 'n baie meer intuïtiewe program as TWS, maar jy kan nie alles daar doen nie. Aanvanklik het ek gewonder hoekom ek niks kon vind nie, maar toe het ek daaraan gewoond geraak, maar sal 'n Generasie Z- of Alfa-individu hierdeur ly? Waarskynlik nie, en vandag is Interactive Brokers se voordeel bo die ander nie so groot dat dit die deurslaggewende argument moet wees nie.
📝Interaktiewe Makelaars Opsomming📝
Opsomming van die analise, lesse getrek.
Na my mening is Interactive Brokers se makelaarskoppelvlak nie die maklikste om te gebruik onder die markoplossings nie, maar dit is die kundigste. Vir diegene wat ernstig is oor belegging, sal dit 'n onvermydelike speler wees, want baie instrumente kan hier slegs teen lae koste verkry word. As jy 'n bietjie dieper in die onderwerp delf, sal jy die data, die funksies, die gratis dienste waarvoor jy elders moet betaal, die institusionele agtergrond wat goeie sekuriteit bied, en ek kan nog meer opnoem, begin mis.
Waarvoor is dit nie goed nie? Dit is hoofsaaklik swak in CFD- en kripto-oplossings, en is nie geskik vir baie gespesialiseerde beleggingsvorme, soos NFT nie. Daar moet ook onthou word dat hoewel fintech-makelaars minder dienste as Interactive Brokers lewer, hul koppelvlak baie eenvoudiger en meer deursigtig is. Met Interactive Brokers se toepassings sal jy toegang hê tot byna al die aandelemarkte, hulle lys meer as 1 miljoen effekte, daar is baie ETF's, maar IB is ook perfek vir opsiehandel.
Ongeag, dit is die moeite werd om 'n makelaarsrekening elders oop te maak vir diversifikasiedoeleindes. Ons geheime wenk na IB is die baie intuïtiewe en maklik-om-te-gebruik Lightyear, maar jou eerste makelaarsrekening moet by Interactive Brokers wees. AS JY OP DIE BEELDSKAKEL HIERONDER KLIK, sal jy 'n bonus van 200 USD ontvang wanneer jy 'n Interactive Brokers-rekening oopmaak, wat beslis jou uitgawes vir 'n rukkie sal dek!
Gereelde Vrae (Gereelde Vrae)
Wat moet jy weet oor Interaktiewe Makelaars?
Interactive Brokers (IBKR) is een van die grootste en mees vertroude internasionale makelaarsfirmas, met meer as 40 jaar ondervinding. Dit bedien meer as 2 miljoen kliënte wêreldwyd en bied toegang tot meer as 150 beurse. IBKR is gewild onder professionele en institusionele beleggers, maar is nou ook beskikbaar vir kleinhandelkliënte, met 'n moderne en deursigtige koppelvlak. Kliënte waardeer veral die betroubare platforms, soos TWS en IBKR Desktop, en die lae fooie.
Watter mededingers het Interactive Brokers?
Interactive Brokers se grootste mededingers sluit in klassieke, bankgebaseerde makelaars soos Saxo Bank, DEGIRO of Swissquote, sowel as moderne fintech-gebaseerde verskaffers soos Revolut, Lightyear, Trading 212 of eToro. Die hoofverskil lê in die feit dat IBKR regte aandelemarkorders uitvoer, nie CFD-handel nie, dus speel dit in 'n heeltemal ander liga.
Wat maak Interactive Brokers beter as bankgesteunde makelaars?
Die meeste bankmakelaars hef hoë fooie en het beperkte bate-aanbiedinge. IBKR, aan die ander kant, bied toegang tot 'n globale mark met institusionele-graad fooie en uiters lae valuta-omskakelingskoste. Gebruikers kan hul portefeuljes in verskeie geldeenhede hou, daar is geen versteekte omskakelingskoste nie, en hulle kry direkte toegang tot die beurse, nie deur 'n banktussenganger nie.
Wat maak Interactive Brokers beter as fintech-makelaars?
Die meeste fintech-makelaars, bv. Revolut, eToro, Lightyear, is eenvoudig en gebruikersvriendelik, maar tegnies beperk. IBKR, aan die ander kant, bied werklike toegang tot die aandelemark, daar is geen interne orderpassing, geen verspreidingsmanipulasie nie, en die kliënt besit eintlik die aandele op papier. Daarbenewens bied dit professionele funksies soos opsies, termynkontrakte of effektehandel, wat heeltemal afwesig is van die meeste fintech-apps.
Watter finansiële instrumente kan op Interactive Brokers gekoop word?
IBKR bied feitlik alles wat op die aandelebeurs beskikbaar is:
- 📈 Aandele
- 💹 ETF's
- 📉 Opsies en termynkontrakte
- 💰 Obligasies
- 💱 Valutapare (FX)
- 🏦 Fondse, kommoditeite en meer
Hierdie is alles beskikbaar vanaf 'n enkele rekening, op dieselfde koppelvlak, so daar is geen behoefte aan verskeie verskaffers nie. Vir diversifikasieredes beveel ons egter aan om 'n rekening elders oop te maak.
Word Interactive Brokers as goedkoop of duur in die mark beskou?
Nie die goedkoopste nie, maar verreweg die mees professionele. IBKR se fooie is laag in vergelyking met die dienste wat dit bied, met aandelehandelfooie van ongeveer $1-2, en wisselkoerse teen institusionele koerse met minimale winsopslag. Die meeste gebruikers sê IBKR is 'n ware waarde-vir-geld-kampioen: nie die goedkoopste nie, maar op die lange duur die betroubaarste en deursigtigste.
Is daar 'n opsie om 'n belastingbevoordeelde rekening, soos 'n TBSZ, op die Interactive Brokers-platform oop te maak?
Tans word Hongaarse kliënte bedien deur die Ierse filiaal (IBKR Ierland), en hierdie reëling maak die opening van 'n TBSZ-rekening moontlik. In die Verenigde Koninkryk bied IBKR die moontlikheid om 'n ISA (Individuele Spaarrekening)-tipe beleggingsrekening oop te maak. In ander EU-lidlande, soos Duitsland, Frankryk, Spanje of Oostenryk, bied IBKR sover ek weet nie sy eie "belastingvrye" rekening aan nie. In hierdie lande geld plaaslike belastingreëls en Interactive Brokers verskaf slegs verslae vir belastingdoeleindes.
Hoe veilig is Interactive Brokers?
IBKR is een van die veiligste makelaarsfirmas ter wêreld. Dit werk onder verskeie reguleerders (bv. Amerikaanse SEC, Britse FCA, Ierse Sentrale Bank) en hou kliëntfondse in gesegregeerde rekeninge. Europese kliënte word beskerm deur die Ierse deposito-versekeringskema, en IBKR het ook ekstra versekering. Die maatskappy is al dekades lank 'n stabiele, publiek verhandelde maatskappy, met ekwiteit van meer as $10 miljard, wat skaars in die sektor is.
Regs- en aanspreeklikheidsverklaring (ook bekend as vrywaring): My artikels bevat persoonlike menings, ek skryf hulle uitsluitlik vir my eie vermaak en dié van my lesers. Die artikels wat hier gepubliseer word, put GEENSINS die omvang van beleggingsadvies uit nie. Ek het nooit beoog nie, is ook nie van plan nie, en sal waarskynlik nie in die toekoms so iets verskaf nie. Wat hier geskryf is, is slegs vir inligtingsdoeleindes en moet NIE as 'n aanbod beskou word nie. Die uitdrukking van mening word GEENSINS as 'n waarborg beskou om finansiële instrumente te verkoop of te koop nie. U is ALLEEN verantwoordelik vir die besluite wat u neem, en niemand anders, insluitend ek, neem die risiko nie.
