Introduktion af Interactive Brokers
Interactive Brokers (IBKR) er et amerikansk online mæglerfirma, der tilbyder bred og billig adgang til aktier, optioner, futures, valutaer, obligationer og ETF'er over hele verden. Virksomhedens rødder går tilbage til Timber Hill, en handelsvirksomhed grundlagt af den ungarskfødte Thomas Peterffy, som i 1993 blev omdannet til Interactive Brokers. IBKR er nu medlem af S&P 500-indekset og betragtes som et af de største og mest stabile internationale mæglerfirmaer. Virksomheden har i øjeblikket mere end 750 milliarder dollars i klientaktiver.
Brugerbasen vokser støt: For fem år siden administrerede de over en million klientkonti, og i år har det tal allerede oversteget 3.8 millioner. Klientaktiverne er i øjeblikket omkring ~757 milliarder dollars, hvilket afspejler virksomhedens globale skala og investorernes tillid. Interactive Brokers' grundlægger, Thomas Peterffy, er fortsat aktiv i virksomheden i dag som bestyrelsesformand og storaktionær.
📒Indholdsfortegnelse📒
Jeg har lavet en indholdsfortegnelse for at gøre det nemmere for dig at navigere i det længere indhold:
- 💰Omkostninger hos Interactive Brokers
- 🎢Interactive Brokers-grænseflader
- 💵Finansielle instrumenter tilgængelige på Interactive Brokers
- 🤵Hvilken strategi er Interactive Brokers bedst til?
- 🆚Konkurrenter: Interactive Brokers' modstandere
- ✅Fordele ved Interactive Brokers
- ❌Ulemper ved interaktive mæglere
- 📝Oversigt over interaktive mæglere
🙋♂️Grundlæggende om Interactive Brokers🙋♂️
I dette afsnit undersøger jeg den analyserede mæglers specialer, hvad dens position på markedet er, hvordan den ser sig selv, om det er en traditionel bankinstitution, en discountmægler, en onlinemægler eller en blanding af disse. Hvor godt beskytter den sine investorer, og hvad kan man forvente i tilfælde af et kollaps?
🤔Jeg har i øjeblikket 3 Interactive Brokers-konti, og jeg har brugt deres platforme i over 3 år, og jeg deler mine erfaringer med jer baseret på disse. Jeg vil ikke skrive noget marketingrelateret, jeg vil forsøge at dække alt det vigtige, men jeg vil primært henlede jeres opmærksomhed på praktiske ting, der vil hjælpe jer med at beslutte, om det er værd at åbne en sådan konto eller ej.🤔
Interactive Brokers er en fuldt online discountmægler, i øjeblikket den største i verden, og en af de virksomheder, der er blevet noteret på børsen. Hvis vi kigger lidt uden for segmentet af online-mæglere med lavpristilbud, kan virksomheder som Fidelity, Charles Swab eller den ikke-klassiske onlinemægler, men snarere fondsforvalteren Vanguard, også dukke op på din liste. Men hvis vi kun kigger på onlinesegmentet, er følgende omtrentlige rækkefølge, baseret på klientaktiver under forvaltning (maj 2025, september for IB):
- 💼 Interaktive Mæglere: ~757 milliarder USD, 3.8 millioner kundekonti*
- 📈 Robinhood: 255 milliarder USD, 25.8 millioner kundekonti
- 💰 Handel 212: ~30-35 milliarder USD, 4.5 millioner kundekonti
- 🌍 eToro: 17.5 milliarder USD, 3.6 millioner kundekonti
- 💳 Revolut: 8.5 milliarder USD
- 📊 XTB: 7 milliarder USD, 1.54 millioner kundekonti
- 🚀 Lysår: 1 milliarder USD
* det er ikke altid klart i tilfælde af kilder, om de mener kunde eller kundekonto, men jeg formoder sidstnævnte
Efter opfattelsen er Blackrock den største i verden med cirka ~11000 billioner USD i forvaltede aktiver, mens Swiss UBS Group er den største europæiske kapitalforvalter med 3500 billioner USD. Så selvom Interactive Brokers er dværget i forhold til disse, er dette firma det største blandt online-mæglere, hvilket giver en vis sikkerhed for dets stabilitet. En anden interessant kendsgerning er, at en af de online mæglere, der blev introduceret på børsen, er Interactive Brokers (NASDAQ:IBKR) er tilgængelig under tickeren.
Det er grundlæggende et firma registreret i Amerika, men det betjener også andre dele af verden gennem sine datterselskaber:
- 🇺🇸IBKR er moderselskabet: betjener amerikanske kunder
- 🇪🇺Interactive Brokers Ireland Limited (Irland): betjener europæiske kunder (oprettet ved fusionen af IBCE og IBIE)
- 🇬🇧Interactive Brokers UK Limited (Storbritannien): betjener naturligvis britiske kunder
Det har også datterselskaber i Australien, Japan, Hongkong, Kina, Schweiz, Indien og Brasilien. Hvorfor er dette vigtigt? Fordi mert a Investorer er altid underlagt investorbeskyttelsesreglerne i det land, hvor de IBKR-datterselskabot registreret. Med andre ord, hvis du er en amerikansk investor, er du underlagt andre regler end hvis du er en europæisk eller britisk klient, da du ikke underskriver kontrakten med det samme datterselskab:
- 🇺🇸 IBKR LLC (USA)s kunder er beskyttet af den amerikanske SIPC (Securities Investor Protection Corporation). Dette giver typisk en forsikring på op til $500000 ($250000 kontant) i tilfælde af et værdipapir- eller mæglerkonkurs.
- 🇪🇺I Irland, dvs. for EU-klienter, gælder beskyttelsen fra Investor Compensation Company DAC (ICC). Ifølge EU-direktivet yder dette en beskyttelse på op til 20000 euro i tilfælde af mæglerens insolvens. I princippet gælder dette kun kontanter, da værdipapirer står i alles navn, det vender jeg tilbage til senere.
- 🇬🇧 IBKR UK-klienter er beskyttet af den britiske kompensationsordning for finansielle tjenester (FSCS). Dette giver en kompensation på op til 85000 GBP.
Tjek altid det nøjagtige indhold af lovgivningen separat, da den er sorteret efter land, så der kan være nogle små overraskelser. Jeg vil fortælle dig det tidligere ungarske eksempel, fordi Interactive Brokers også havde et ungarsk datterselskab i Ungarn kaldet IBCE, hvilket tydeligt gør det problematisk. Dette ophørte ved udgangen af 2024, og de irske ICC-regler gælder nu også for ungarske kunder, men det var ikke tilfældet før.
💭Ungarske investorer er forsikret af BEVA, Investorbeskyttelsesfonden, hvis en investeringsudbyder, der er registreret i Ungarn (f.eks. et mæglerfirma), bliver insolvent og derfor ikke er i stand til at udstede kundens værdipapirer eller midler. Så beskyttelsen gælder for tekniske og juridiske tab, op til 100000 EUR, men:
- 💰 100% refusion af den første 1 million HUF (ca. 2500 EUR),
- ⚖️ for aktier over 1 million HUF (≈ 2500 EUR) giver det kun 90% afkast, hvilket betyder, at investorens risiko er 10%,
- 🏦 men op til et maksimum på 100000 EUR, hvilket er ~40 millioner HUF!
Af ovenstående fremgår det, at den ungarske regulering er fuldstændig forskellig fra den amerikanske SIPC- eller britiske FSCS-regulering, men endda fra den irske ICC, på trods af at ungarske kunder er EU-borgere. Så jeg kan ikke understrege det nok: Tjek altid dine lokale regler for at se, om noget andet gælder for dig.
Hvad er investorbeskyttelsesregler gode til? Det drejer sig om de ovennævnte juridiske og tekniske hindringer, hvis mægleren behandler aktiverne i ond tro, eller hvis de går konkurs og forårsager skade for deres kunder, dvs. dig.
❗Det gælder dog ikke for eventuelle aktiemarkedstab, du lider, da du alene er ansvarlig for dem.❗
💰Omkostninger hos interaktive mæglere💰
I dette afsnit undersøger vi, hvor meget det koster at bruge en mæglers tjenester, og hvilke typer transaktioner der vil belaste din pengepung. Hvem bør åbne en konto: kortsigtede eller langsigtede investorer?
Interactive Brokers er en af de billigste discountmæglere på markedet, men deres gebyrstruktur er ret kompliceret. Hver mægler opkræver grundlæggende to typer gebyrer:
- 👛kommission: dvs. en provision, der opkræves efter transaktioner, normalt som et fast gebyr
- 🪙spredning: Forskellen mellem købs- og salgsprisen. Dette gælder for aktier, ETF'er og valutaveksling.
Ovenstående kan beregnes på to grundlæggende måder:
- 📊pris for bånd: Det gælder primært for handlende med en kortsigtet handlementalitet, og prissætningen er baseret på volumen, og der er mange flere instrumenter, der kun er værd at holde på kort sigt.
- 💰faste omkostninger: Det gælder primært for kunder, der investerer på længere sigt, og prissætningen er transaktionsbaseret, primært er omkostningerne ved aktiver, der holdes på længere sigt (f.eks. aktier, obligationer), vigtige.
Dette er ikke en enten/eller-situation, men du er nødt til at beslutte, når du åbner en konto. Generelt vælger investorer den faste rente, og handlende vælger båndrenten. Valget er ikke endeligt, det kan ændres i Interactive Brokers-grænsefladen. Hvis du ikke er erhvervsdrivende, så lad dine konti være på faste omkostninger, for det vil være bedre for dig. Tabellen nedenfor viser begge satser.
Du kan åbne alle faner, hvis du er nysgerrig efter de detaljerede belønninger, men hovedpointen er denne:
- 💵Hvis du vælger den faste pris, er gebyret for køb af aktier: 0.005 USD/aktie. Der er en minimumsfast omkostning på 1 USD/1EUR/1CAD pr. køb, afhængigt af hvilket marked du køber hvilke aktier på.
- 💸Hvis du vælger en båndpris, er gebyret for køb af aktier variabelt og afhænger af mængden. Også her er der en fast pris, som 0.35 USD.
Jeg nævnte dette eksempel, fordi det på billedet ovenfor ikke er synligt uden at åbne fanerne, og der er en hel del sådanne småting hos hver mægler, som er værd at vide om. Hvilke gebyrer er der ud over ovenstående:
- 💱 valutavekslingsomkostninger, også kendt som FX-gebyr,
- 📈 ETF-vedligeholdelsesgebyr,
- 💹 det allerede nævnte opslag,
- 🧩 hvis du køber noget særligt, f.eks. hvis du ejer en investeringsfond, køber optioner osv.
Hvis du har opsparingskonti, der afhænger af din skattemæssige hjemsted (f.eks. ISA i England), kan der være et gebyr for det. Som et eksempel kan jeg nævne den ungarske TBSZ, som er den langsigtede investeringskonto:
- 🧾TBSZ-kontogebyr: 2000 HUF/måned, men handelsomkostningerne er fratrukket dette, så det kan endda være nul.
Interactive Brokers opkræver dog ikke gebyr for følgende:
- ✅ intet minimum henvisningsgebyr
- ✅ingen gebyr for administration af hovedkonto
- ✅ingen inaktivitetsgebyr
- ✅ingen lagergebyr (hvilket er verdens største skuffelse)
💰Baseret på mine erfaringer i løbet af det seneste år kan jeg sige, at som investor, der holder aktier på opsparingskonti i en længere periode, hvilket naturligvis også betyder ekstra gebyrer for mig, var mine årlige omkostninger sammenlignet med min porteføljestørrelse omkring 0.18-0.2%. Dette er ekstremt lavt, praktisk talt sammenligneligt med vedligeholdelsesgebyret for ETF'er, så Interactive Brokers betragtes som en særlig billig tjenesteudbyder på markedet.
I de fleste tilfælde opkræver de kun et gebyr, hvis der ligger en reel service bag. Jeg kan nævne én undtagelse: gebyret for ADR-aktier. ADR-aktier er værdipapirer, der er noteret på det amerikanske marked af udenlandske virksomheder. Det er mere fordelagtigt at købe disse på det amerikanske marked, fordi der er likviditet her, og derfor vil ordren helt sikkert blive opfyldt, plus at spread-gebyret er lavere. Der er en hel del globale virksomheder, hvis ADR-versioner handles på amerikanske børser. Vi har analyseret mere end én af dem, men her er nogle af dem:
- 🇩🇰 Dansk Novo Nordisk: NOVO.B Aktieanalyse
- 🇵🇱 den polske Dino Polska: DNOPY aktieanalyse
- 🇩🇪 den tyske Porsche AG: P911.F aktieanalyse
- 🇫🇷 Fransk Kering: PPRUY Aktieanalyse
- 🇨🇦 Canadisk konstellationssoftware: CNSWF-aktieanalyse
Problemet med dette er, at Interactive Brokers opkræver et gebyr på 0.2 USD for hver ADR-aktie, hvilket ikke er et problem, hvis du bruger 5000 USD på en Constellation Software-aktie til 2500 USD, men for eksempel er prisen på Dino Polska 9 USD, hvor dette kan være en voldsom omkostning. Især hvis der sker et aktiesplit, som ejeren ikke har kontrol over, lider de stadig under omkostningerne ved det stigende antal aktier. Det er nok den eneste pris, som jeg ikke synes er helt berettiget, så jeg ville helt sikkert gerne henlede opmærksomheden på den. Bortset fra det er Interactive Brokers' omkostninger meget rimelige.
🤑Der er et trick til at undgå omkostningerne i et stykke tid, og det er hvis du åbner en konto via en anbefaling, hvilket var det, jeg gjorde dengang. Så vil din belønning være 200 USD, så vidt jeg husker. Til dette skal du have en saldo på 2000 USD, og du skal foretage en enkelt forsendelse eller købsoperation. ❗Du kan benytte dig af rabatten her❗
🎢Interaktive mæglergrænseflader🎢
I dette afsnit undersøgte jeg, hvordan tjenesteudbyderens brugerflade er. Hvor og i hvilken form kan deres applikationer bruges, hvor komplekse er de, er de forældede eller moderne? Tilbyder de nogen særlige tjenester i forhold til deres konkurrenter, som man skal betale ekstra for andre steder?
Ligesom de fleste mæglere har Interactive Brokers flere brugerflader. Der er generelt tre måder at administrere din portefølje på:
- 🌐 i en webbrowser
- 📱 fra Android- eller iOS-appen
- 💻 via en webklient, hvoraf Interactive Brokers har to
De har alle forskellige formål, men før jeg forklarer, hvilken jeg skal bruge til hvad, er det værd at vide, at du skal godkende dit login i telefonappen. For de fleste mæglere fungerer dette ved, at du får en pop op-besked på din telefon, der beder dig om at godkende login på en anden enhed, enten med en kode eller en form for biometrisk identifikation, ud over det sædvanlige brugernavn og den sædvanlige adgangskode. Dette kaldes tofaktorgodkendelse, og det anbefales kraftigt at aktivere det, da mæglere mildt sagt opbevarer følsomme data.
🌐Interactive Brokers webbrowser
Webbrowsergrænsefladen er faktisk påkrævet for at åbne dine konti. De fleste borgere kan åbne en Interactive Brokers-konto, jeg kender ikke til undtagelserne, men det er værd at besøge det websted, der betjener din region. Grundlæggende er webklienten velegnet til alle former for operationer, men jeg bruger den primært til at håndtere administrative ting. I den øverste bjælke kan du ikke kun søge efter tickere, men også efter undersider. Hvis du f.eks. skriver ordet "indbetaling", vises muligheden for overførsel af indbetaling, så du kan flytte penge mellem dine bankkonti og Interactive Brokers-konti, hvilket alle vil have brug for på et tidspunkt i livet. Du kan også få adgang til dette fra menupunktet "Overfør og betal" i topmenuen på samme måde.
Et af de vigtigste menupunkter er den lille figur øverst til højre. Her kan du oprette dine konti, åbne nye og finde dine grundlæggende oplysninger. Der er tre typer konti, du kan åbne hos Interactive Brokers:
- 🪧Demokonto (papirhandelskonto): du kan praktisk talt øve dig med spillepenge, ikke en livekonto,
- 💵kontantkonto: du kan købe instrumenter med de kontanter, du overfører,
- 🫰marginkonto: Mægleren låner dig et vist beløb til investering. Det bruges normalt til optionshandel.
Der er også en langsigtet investeringskonto, eller TBSZ, for ungarske skatteborgere og en ISA for britiske statsborgere.
Interactive Brokers' brugerflade er også ret simpel, med mulighederne grupperet i den øverste menu. I den første kan du se instrumenterne under dine konti, hvilket praktisk talt fungerer som en forenklet porteføljeforvalter. Det gode ved den er, at du kan skifte mellem konti med et enkelt klik. Jeg har 3 konti hos Interactive Brokers, og jeg ved aldrig hvilken der har hvad. Nøgledataene her er kontonavnet og kontoidentifikationskoden, og disse er værd at huske. En anden nyttig funktion er, at du kan se de forskellige valutaer, der er tilgængelige på dine konti.
Jeg har aldrig brugt menupunktet "Transaktion" i mit liv. PC-klienter er meget bedre til dette, mens "Research" er interessant og praktisk talt giver muligheder og data til aktieanalyse. De, der bruger fundamental analyse, vil elske det, da der findes bjerge af forskellige indikatorer. Og her kommer måske den største fordel ved Interactive Brokers i forhold til alle andre udbydere: De integrerede brutalt data fra mange tjenesteudbydere i deres brugerflade. Disse er også ret dyre, hvis du ikke er kunde hos Interactive Brokers, så du bør måske medregne dette i dine omkostninger. Et par, efter min mening, vigtigere udbydere:
- 💫Morgenstjerne (~35 USD pr. måned, 249 USD pr. år): De leverer ret gode fundamentale analyser, som du kan se historikken for, plus virksomhedsdata, og det behøver du ikke at betale for hos Interactive Brokers. De kan downloades i PDF-format, og jeg bruger dem regelmæssigt til mine aktieanalyser.
- 🔎EVA Aktieanalyse: institutionel dataudbyder, normalt ville du ikke have adgang til disse som privatperson, men Interactive Brokers giver disse væk gratis. Det kan også bruges til fundamental analyse. Jeg bruger det regelmæssigt til min aktieanalyse.
- 💯Estimat ($99/måned): Jeg har aldrig brugt det, men det er dybest set en prognoseplatform. Da jeg ikke tror specielt på disse, har jeg ingen erfaring med det.
- 🥇TipRanks ($15 pr. måned): som navnet antyder, en prognoseplatform, hvor eksperter forudsiger kommende begivenheder, men også for eksempel stemningselementer, blogDen viser også omtaler og lignende, en typisk crowd wisdom-type grænseflade. Jeg bruger den ikke, men sentiment-sektionen er interessant alligevel, fordi det er godt at vide, hvad markedet og blogfællesskabet om en deling.
- 🛍️Tradingcentral (ikke-offentlig): grundlæggende en platform beregnet til virksomhedsanalytikere, jeg synes ikke den er særlig nyttig, mest ligesom TipRanks.
De har integreret en masse analytiske tjenester, som du ikke finder andre steder. Det er ret komplicerede systemer, og det er her, engangsinvestoren måske begynder at føle, at de har brug for at tage en pilottest med Interactive Brokers-grænsefladen, og de tager ikke helt fejl.
Menupunktet "Performance&Rapport" er meget vigtigt, fordi du her på den ene side kan se sammensætningen af din portefølje, dens risiko og lignende ting, men der er et endnu vigtigere element, fanen "Opgørelser". Her finder du alle de erklæringer, du måtte have brug for, hvis du skal indgive en selvangivelse, eller hvis du vil bevise, hvilke værdipapirer du har i dit navn. Dette er værd at nævne lidt separat, da det måske ikke er alle, der ved, hvordan Interactive Brokers opbevarer finansielle instrumenter.
📜Hvordan noterer Interactive Brokers værdipapirer?
Grundlæggende set gør mæglere, når de køber et værdipapir, ikke andet end at hjælpe kunder med at få adgang til markedet og fungere som formidler, der køber de relevante instrumenter på vegne af og med kundernes penge.
💡Efter transaktionen har fundet sted, viser mægleren type, navn, nummer, købsbeløb og andre data for de købte instrumenter på klientens konto. I dette tilfælde er ejeren klienten, og papirerne overføres til hans navn.
Problemet opstår, når mægleren tager markedets parti som sælger eller køber i en købs-salgstransaktion og dermed ikke fungerer som mellemmand, men som modpart for klienten. For at forhindre dette i at ske, administrerer Interactive Brokers disse instrumenter separat fra sine egne aktiver, på papiret. Det betyder, at:
- 🇺🇸 I USA er IBKR LLC reguleret af SEC og FINRA
- 🇬🇧 I England fører FCA tilsyn med IBKR UK
- 🇪🇺 IBKR Ireland er under tilsyn af Irlands centralbank i EU, som inkluderer europæiske kunder.
- 🇭🇰 der er også IBKR Hong Kong, hvor den lokale SEC kontrollerer det samme
Rapporten modtages af tilsynsmyndighederne ved dagens udgang, hvilket også er reguleret af MiFID II-forordningen for EU- og EØS-klienter. Derudover foretages der en revision hvert år, hvor de kontrollerer, om de rapporterede og faktiske aktiver stemmer overens, og om klientaktiverne er på separate depotkonti og stemmer overens med klientregistre.
🧾 Kort sagt
Så garantien kommer ikke fra det faktum, at du rent faktisk modtager et papir med dit navn på, men fra det faktum, at:
- 🛡️ IBKR opererer under strenge regler,
- 📑 opretter overvågningsrapporter for alle klientpositioner,
- 🏦 Værdipapirerne er på en separat indlånskonto og kan ikke blandes med mæglerens egne aktiver,
- 🔍 Et multirevideret system sikrer, at IB ikke kan "overskrive" ejerskabet.
Så i princippet har myndighederne disse data, men du kan som privatpersoner ikke anmode om dem direkte fra dem. Da Interactive Brokers viser investeringer i eget navn, men til gavn for sine kunder – dette er gadenavnet – kan det teoretisk set ske, at IB-databasen bliver beskadiget, at mægleren handler i ond tro, eller at dataene ikke bliver tilgængelige på grund af et hackerangreb. Hvad er løsningen på dette, og hvordan hænger dette sammen med fanen "Performance&Rapports"? Så du kan gemme det, Interactive Brokers har vist under dit navn under menupunktet "Accounts Summary".
❗Med andre ord, bør enhver, der er bekymret for, at Interactive Brokers kan begå en fejl, fordreje data eller blive offer for ond tro, sikkerhedskopiere deres data.❗
Der er tusindvis af andre data, der kan genereres her, og disse er også værd at se på, især med hensyn til rapportering af omkostninger. Hvad Interactive Brokers også er gode til, er uddannelsessektionen. Den hedder IBKR Campus, og du får brug for den. Hvis du ser kurserne, som indeholder hundredvis af videoer, kan du nemt gætte, hvilke instrumenter IB er stærk i: Du finder aktier, optioner, futuresmarkeder, obligationer, Forex, men også andre materialer her. Brug det, fordi det er en fantastisk mulighed for at lære.
📌I praksis: Sandheden er, at uanset hvor meget webgrænsefladen kan, bruger jeg ofte meget lidt tid der. Mest når jeg skal udfylde en erklæring, godkende noget, eller Interactive Brokers begynder at plage mig om noget. Hvorfor bruger jeg det ikke så meget? Fordi pc-klienterne er meget mere gennemsigtige, og det er det, du skal bruge til at investere.
📱Interactive Brokers-app
Efter min mening er Interactive Brokers-appen ikke en særlig god app, især i betragtning af hvor konkurrencedygtige Revolut, Lightyear eller nogen af discountmæglerne er. Det er dog tydeligt, at denne brugerflade er mere rettet mod eksperter end de førnævnte konkurrenter. Den er dog ikke transparent nok til dette, men det er forståeligt, at 6.5 tommer ikke kan løse det samme problem, som hvis man kiggede på en brugerflade på en 32-tommer skærm.
Selve applikationen kan køre i både skrivebeskyttet og normal tilstand. Førstnævnte sker, når du åbner en anden grænseflade, hvor forbindelsen er aktiv, men du kan stadig overvåge begivenheder fra appen, men du kan ikke afgive ordrer. Til det ville Interactive Brokers-appen være rigtig god, da den kunne sende advarsler om f.eks. aktiekurser, men du skal angive en e-mailadresse. Men hvor meget nemmere ville det ikke være at sende en pop op-meddelelse, ikke? Men du kan ikke indstille dette i appen, den sender e-mails, hvilket jeg ikke tror er nær så effektivt i dagens spamfyldte verden. Jeg har også deaktiveret Gmail-appnotifikationer, og IBKR-appnotifikationer blandes med dem, så det er ikke så nyttigt i praksis.
Jeg klagede også over, at brugerfladen er ret tabloid nogle steder, hvor den smider nyheder og alle mulige investeringsidéer ud, men på en ret tilfældig måde, plus at der nogle gange dukker et irriterende banner op, så der findes bedre løsninger end dette. Hvad jeg brugte appen til på det tidspunkt:
- 〽️Nogle gange ser jeg på bevægelsen i min portefølje
- 🔎muligvis på overvågningslister
men til alt andet er der den meget bedre desktopklient.
💻Interactive Brokers PC-klient
Interactive Brokers har også to kunder, hvilket ikke er usædvanligt blandt ældre, mere kendte mæglere. De er som følger:
- 🖥️Trader Workstation (TWS), som er tilgængelig til både Windows og MacOS
- 💻IBKR Desktop (NTWS), som er den nye grænseflade for 2023-2024
🗓️Trader-arbejdsstation
De to produkter kan nemt forveksles, og det er sådan, jeg downloadede IBKR Desktop, som er det mere moderne af de to. Jeg bruger dog Trader Workstation, mest af vane. Dette er en fantastisk, men overfyldt brugerflade, meget tilpasselig, med kun ét problem: hvis du sætter den i fuld skærm, tilpasser den sig ikke til din skærm. Bortset fra det er der ingen problemer med det, der udgives regelmæssigt opdateringer, og når du starter det, vises nyhederne og selve handelsgrænsefladen i et separat vindue, så du nemt kan lukke førstnævnte uden at hele klienten lukker ned.
Jeg kan virkelig godt lide Trader Workstation, fordi det er meget brugerdefinerbart. Som jeg har oplevet, kender ingen i min bekendtskabskreds brugerfladen 100%, de ved så meget, men alle sammensætter det miljø for sig selv, der passer dem. Selvom jeg næsten kun investerer langsigtet og bruger fundamental analyse, har jeg en bekendt, der handler på teknisk basis, men Trader Workstation er også god for ham. Men hvad bruger næsten alle til teknisk analyse? TradingViewSå har jeg venner, der handler med optioner, de har også selv sammensat et passende look, selvom optionshandlere ofte foretrækker Thinkorswim eller Tastytrade, men det ved Interactive Brokers også.
Da jeg oprettede mit eget layout, kunne jeg stort set tilføje alle slags overvågningslister til brugerfladen, tilgængelige med et enkelt klik. Den har en god søgegrænseflade, hvor man kan vælge mellem indikatorer, men jeg savnede det faktum, at mere specifikke eller unikke indikatorer, såsom ROIC, ROCE osv., ikke kan defineres.
Jeg kan også rigtig godt lide, at funktionerne er arrangeret ret logisk på brugerfladen, det er relativt nemt at finde ud af, hvad der er hvor. Hvis du skriver navnet på en aktie i et felt, vises alle tilgængelige tickers med det samme, sammen med ADR'er og hvad du kan gøre med dem. Derudover tildeler den også tjenester til det givne instrument, så hvis du klikker på en aktie, kan du få adgang til fundamentale data, analyser, analytikerforventninger, EVA-data, praktisk talt alt.
📊IBKR Desktop
Sammenlignet med Trader Workstation er IBKR Desktop ikke meget anderledes, men dens samlede effekt er mere moderne. Tingene er arrangeret pænere, men logikken er lidt anderledes. Årsagen til dette er, at dette er en 2023-2024-grænseflade, ikke så overfyldt, mere som en telefonapp, da brugerne har bevæget sig i den retning gennem årene. Det gode ved den er også, at den bruger mindre RAM, hvilket gør den hurtigere og slet ikke lagger, så det er værd at prøve den også.
Det, der kan være et problem, er, at hvis du er vant til Trader Workstation, vil du fare vild i det, fordi alt er anderledes, så der vil være en slags læringskurve ved det. Det, der er rigtig godt ved det, er, at:
- ⭐ Du kan fremhæve dine økonomiske data, hvis du vil tage skærmbilleder,
- 📦 fungerer med en kassemodel, du kan trække og slippe elementerne på overfladen,
- 📊 Der er også en fundamental explorer her, som kan bruges til fundamental analyse, men af en eller anden grund er EVA-dataene ikke forbundet her. I stedet er der en tjeneste kaldet Investment Themes, som jeg ikke kunne finde i Trader Workstation.
- 📰 Brugerfladen til at administrere nyheder er meget bedre, der er et enormt udvalg til alle slags instrumenter,
- 📈 Ifølge mine venner, der bruger teknisk analyse, er graferne i Trader Workstation grimme, de er meget bedre i IBKR Desktop, men ellers bruger mange mennesker TradingView alligevel (TradingView),
- ⚡ Jeg synes, at IBKR Desktop er hurtigere end Trader Workstation, og den virkede mindre buggy for mig, selvom der heller ikke er mange problemer med den anden.
Det jeg ikke kan lide ved det er, at jeg skal komme ud af menuen "Portefølje", hvor jeg ser mine investeringer, og gå til sektionen "Overvågningsliste" for at tilføje et nyt instrument og derefter afgive en ordre på det der. Men det fantastiske er, at den ved, hvilke overvågningslister du havde i Trader Workstatin, og kan importere dem. Denne logik tager lidt tid at vænne sig til, men jeg kan lide den i sidste ende. Jeg er stadig ved at lære, men det ser lovende ud.
🧩Refleksivitet: Investeringstemaer
Reflexivity er en tjeneste tilgængelig i IBKR Desktop, som ikke er så let at få adgang til for den gennemsnitlige person, især som udlænding, og prisen er ikke offentliggjort. Navnet på deres tjeneste kan bruges til at analysere investeringstemaer og virksomheders markedspositioner, for eksempel:
- 🏢 hvilke tjenester tilbyder en virksomhed,
- 🌍 i hvilke markeder og regioner er de til stede,
- 📊 hvor meget eksponering har de, og hvem er deres konkurrenter, og jeg kunne blive ved og ved.
Det er en god service, prøv den, den er gratis, og der er mange andre muligheder, der venter på at blive udforsket.
💵Finansielle instrumenter tilgængelige på Interactive Brokers💵
I dette afsnit undersøger jeg, hvilke instrumenter der er tilgængelige på mæglerens platform, i hvilken form du kan købe dem, og hvor bredt deres udvalg er.
Med mine tidligere mæglere, før jeg åbnede min Interactive Brokers-konto, var min oplevelse, at visse instrumenter enten slet ikke var tilgængelige, eller at jeg måtte bede kundeservice om at tilføje det, jeg ønskede at købe, til listen. Derudover er der ofte et gebyr for dette, eller også gør tjenesteudbyderen det simpelthen ikke. Dette gælder i høj grad for mæglere med en omfattende bankbaggrund, i hvert fald i Europa, hvor de er utroligt rigide og bureaukratiske.
På den anden side er jeg aldrig stødt på et instrument, som jeg ikke kunne købe hos Interactive Brokers. Hvad er problemerne med andre mæglere?
- 🚫 Nogle markeder er ikke tilgængelige. Bortset fra aktier, der er låst på grund af særlige begivenheder, har jeg aldrig stødt på dette problem med IB.
- 📉 Mægleren tillader dig ikke at købe OTC-aktier eller pink sheet-aktier. For eksempel kinesiske aktier, hvis ADR'er er noteret på det amerikanske marked. Enhver kinesisk virksomhed, jeg har ønsket at købe indtil videre, såsom Alibaba (BABA), Tencent (TCEHY), Anta (2020), Li-Ning (2331) osv., har han altid ladet mig købe.
- 💹 ADR og aktier på små markeder: Der er nogle værdipapirer, der tilbyder op til 3-4 optioner, du kan købe dem alle på IBKR (men forvent ikke at der er nogen likviditet, men det er ikke mæglerens skyld).
- 💵 Jeg kunne købe amerikanske statsobligationer, dvs. meget kortfristede værdipapirer, men man kan også købe statsobligationer fra andre lande.
- 📈 Hvis du har en marginkonto, kan du handle optioner på næsten alt, hvad du har lyst til.
Der er sikkert instrumenter, som du ikke kan købe her, men som du kan købe andre steder, men jeg er ikke stødt på noget lignende endnu. Hvis man ser på de nyere mæglere, som Lightyear eller Revolut, mangler de mange markeder, førstnævnte tilføjede for eksempel det ungarske marked for et par uger siden. De kommer hurtigt frem, men der er stadig plads til forbedring. Så for dem, der vil opnå alt, er Interactive Brokers det bedste valg.
🤵Hvilken strategi er Interactive Brokers bedst til?🤵
I dette afsnit undersøger jeg, hvilke finansielle tjenesteudbydere eller mæglerplatforme der er egnede til hvilke strategier, og hvilke der ikke er. Mange tjenesteudbydere har specialer, som de ønsker at tiltrække en specifik gruppe af investorer med, og jeg vil også dække disse.
Næsten alt. Da mægleren har 4 brugerflader lige fra starten, er der masser af valgmuligheder. Jeg vil ikke komplicere tingene for meget, men IB har ikke adgang til alle instrumenter, især ikke de eksotiske, men lad os starte med, hvad den gør.
✅Hvad Interactive Brokers opnår
- 👆Du har adgang til 150 aktiebørser i 30 lande i 25 valutaer for aktier, og du kan også købe brøkdele af aktier
- ☝️NYSE, NASDAQ, AMEX (amerikansk, canadisk)
- ☝️Xetra, Frankfurt (tysk)
- ☝️LSE (engelsk)
- ☝️TSE (japansk)
- ☝️Hong Kong Exchange (kinesisk og asiatisk)
- ☝️små europæiske børser (danske, svenske, polske, jeg har allerede købt disse hos IB)
- 👆ADR-aktier: værdipapirer i udenlandske virksomheder noteret på den amerikanske børs (f.eks. kinesiske virksomheder, Alibaba, Tencent osv.)
- 👆obligationer: mere end 1 million typer statsobligationer (jeg har købt amerikanske statsobligationer flere gange på platformen)
- 👆flere tusinde ETF'er (UCITS)
- 👆muligheder
- 👆term produkter
- 👆valutatransaktioner (Forex veksler også automatisk basisvalutaer, hvis du køber aktier denomineret i en anden valuta)
- 👆specialprodukter: investeringsfonde, strukturerede produkter, guld-sølv spottransaktioner osv. (jeg har aldrig prøvet)
- 👆begrænset krypto, se nedenfor
❌Hvad Interactive Brokers ikke opnår
- 👇nogle OTC/lyserøde aktier: f.eks. amerikanske virksomheder med meget lille markedsandel
- 👇SPAC-garantier (dette er en særlig børsstruktur til opkøb af startups)
- 👇Køb defekte ETF'er (aktier kan også købes i brøkform, dette kan være interessant i tilfælde af Constellation Software eller Berkshire Hathaway, for eksempel)
- 👇Gearede ETF'er (måske er der, men jeg har aldrig set det)
- 👇USA, så ikke UCITS ETF'er (Årsagen til dette er EU-regler, så der findes ingen SPY, QQQ, VOO, ARK osv. ETF'er, men jeg ved, at dette kan omgås med optioner, og der findes også en europæisk version af disse)
- 👇CFD'er på råvarer (ingen derivater, kun reelle aktiver)
- 👇Så vidt jeg ved, kan man ikke engang registrere en børsnotering på platformen (dette er den første udstedelse af aktier)
- 👇Det er ikke typisk, men du kan også købe krypto på platformen, som betjenes af Paxos og Bitstamp, så købet er indirekte, men IB er svag i dette. Du kan ikke købe alle mønter, kun de bedre kendte som Bitcoin, Ethereum, Litecoin eller Bitcoin Cash.
Ud fra ovenstående er det tydeligt, at Interactive Brokers opfører sig mere som en traditionel online rabatmægler end en new wave-udbyder. Måske er den største hjertesorg for brugeren manglen på kryptoaktiver. Hvis jeg skulle eje kryptoaktiver, er det ikke særlig sandsynligt, at jeg ville vælge IB, fordi man for eksempel ikke kan hæve dem til en cold wallet, og desuden er mange eksotiske kryptovalutaer ikke tilgængelige. Så vidt jeg ved af erfaring, har Binance for eksempel 350+ kryptoaktiver tilgængelige, mens Coinbase har 200+, men Kraken har muligvis også et lignende antal.
Så vidt jeg ved, er der ingen staking, hvilket betyder, at Interactive Brokers ikke giver afkast på kryptoaktiver, og du kan kun bruge fiat-penge som sikkerhed, der er ingen stabile mønter. Interactive Brokers er ikke bekendt med smarte kontrakter, så kig ikke efter DeFi-tokens på platformen. Det samme gælder for NFT'er, du kan ikke købe sådanne instrumenter direkte eller indirekte på Interactive Brokers, hvorimod du kan hos de førnævnte kryptoudbydere.
☝️Så svaret på spørgsmålet er: Interactive Brokers er god til næsten alt, men den når kun ud til institutionelle instrumenter, ikke DeFi-lignende instrumenter, så forvent ikke CFD'er, krypto eller NFT'er.
🆚Konkurrenter: Interactive Brokers' modstandere🆚
I dette afsnit undersøger jeg, hvem den analyserede mæglers konkurrenter er, hvad deres prisfastsættelse er i forhold til dem, og hvem den kan anbefales til, og hvem den ikke kan.
Generelle overvejelser ved valg af mægler
Min erfaring er, at mange kun kigger på den billigste mægler, når de skal vælge en. Nogle tjekker, hvilke værktøjer der er tilgængelige, men det er stort set det. Det er dog værd at overveje følgende:
📊 Tekniske forskelle til fordel for IBKR
- ✅ Ægte aktiemarkedsordrer (ikke CFD'er eller intern ordrematchning)
- ✅ Handel på egne markeder (Direkte markedsadgang, dvs. IB videresender ordrer direkte til børsens ordrebog)
- ✅ Professionelle værktøjer: TWS, IBKR Desktop, API, Algo-trading
- ✅ Institutionelt gebyrniveau, interbank valutaveksling (valutaveksling er meget billig, meget billigere end andre steder)
- ✅ Tilgængelige obligationer, optioner, futures, ETF'er og valuta på ét sted
- ✅ Meget strengt reguleret amerikansk mægler, lav institutionel risiko
Mange ting, der ikke umiddelbart virker trivielle, men som de fleste mennesker slet ikke ville tænke på. For eksempel er eToro en CDF-mægler, der viser ikke-rigtige aktier til kunder, og Lightyear er registreret i Litauen og er beskyttet af litauiske myndigheder. (for ikke at nævne at de grænser op til et land i krig). Så vidt jeg ved, er Trading212 en market maker-mægler, hvilket betyder, at de matcher købs- og salgsordrer i deres eget system, så de angiver prisen, som har et spread, hvilket betyder både gebyrbetaling og likviditetsrisiko.
☑️ Fordele ved fintech-mæglere
- ☑️Hurtigere og enklere brugerflade (ingen grund til at lære TWS)
- ☑️Betaling med kortoptankning, øjeblikkeligt køb (penge skal overføres som indbetaling til IB, eller der er Wise API-integration)
- ☑️Smuk mobilgrænseflade, grafer, mørk tilstand
- ☑️Lavere adgangsbarriere (starter fra 1 EUR, alle giver brøkdele af aktier)
- ☑️Fælleshandel (f.eks. eToro CopyTrader)
- ☑️Krypto og aktier i én app, nem porteføljestyring
Ovennævnte fintech-mæglere har et par fordele, som det ville være en skam at nedtone. Den enkle brugerflade er en sand redning, især for begyndere. Trading Workstation kan ofte være en belastning, og brugerfladen er ikke ligefrem lynhurtig. De fleste neobrokers, som fintech-mæglere også kaldes, har top-ups, hvilket betyder, at du kan indsætte penge fra dit bankkort på din mæglerkonto med blot et enkelt klik.
Hvilke mæglere du anser som konkurrenter til Interactive Brokers afhænger primært af, hvad du gør på markedet. Min erfaring er, at aktier, statsobligationer og kryptoaktiver er de mest populære, mens optioner for eksempel bruges af langt færre mennesker. En hel del mennesker brændte sig ud med Forex på det tidspunkt, så valutahandel var ikke så almindeligt, mens CFD'er af mange betragtes som pengeslugende. Årsagen til dette er, at mange berygtede mæglere har svindlet deres kunder tidligere, for eksempel er det værd at kigge mod Cypern og andre offshore-lande for dem, der er mere interesserede i emnet.
📈Aktier
Lad os starte med aktier. Hvis jeg betragter dette som et grundlag, så er stort set alle udbydere på markedet konkurrenter til Interactive Brokers, da du kan købe aktier overalt:
- 🏦tjenesteudbydere med en bankbaggrund: Jeg har haft en ret dårlig oplevelse med dem, de er dyre og besværlige, men til gengæld kan man stole på den stærke institutionelle baggrund og regulering. Til gengæld er de alle meget bureaukratiske og dyre, og IB overgår dem i både prisfastsættelse og servicekvalitet. Jeg har erfaring med Erste og KBC, og jeg ville helt sikkert vælge Interactive Brokers.
- 🏢Rabatmæglere: Jeg tænker primært på eToro, Revolut, Lightyear, Trading 212, XTB og lignende mæglere. De er alle meget billige, arbejder med lave omkostninger, men ingen af dem er registreret i USA. eToro er en CFD-mægler, Lightyear, Trading 212 og XTB kan konkurrere med IB prismæssigt, men ikke servicemæssigt. Jeg ville dog åbne en konto hos dem med henblik på diversificering, da jeg allerede har Interactive Brokers-konti.
⚙️Obligationer
Selvom jeg ikke er særlig bekendt med obligationsmarkedet, synes jeg, det er ret svært at konkurrere med Interactive Brokers' cirka 1 million obligationsinstrumenter. De fleste køber dog deres eget lands statsobligationer, fordi borgerne normalt har gratis konti, så de går ofte bare ind i deres lokale filial, og det er det. Situationen er anderledes med virksomhedsobligationer, som IB er perfekt egnet til, men dette er typisk ikke legepladsen for detailinvestorer.
💵Muligheder
Interactive Brokers er særligt stærke inden for optioner, men en hel del personer i min bekendtskabskreds bruger Tastyworks, som nu hedder TastyTrade og består af det tidligere Thinkorswim-team. Thinkorswim er også en fantastisk platform for avancerede handlende, men så vidt jeg ved, betjener den kun amerikanske kunder. Der er også TradeStation, men igen er den kun for amerikanske kunder, så den bedste løsning, der kan tilgås fra næsten ethvert land, ser også her ud til at være Interactive Brokers. Men i dette tilfælde ville jeg helt sikkert spørge en optionsspecialist, hvad de bruger.
🪙Kryptoer
Hvis du vil handle krypto, skal du ikke vælge Interactive Brokers. Der findes platforme, der er specielt designet til den slags værktøjer, det er en helt anden verden med en anden logik og andre regler. Kryptovalutaer, smarte kontrakter og stabile mønter er ofte stadig uregulerede markeder, men det generer naturligvis slet ikke new wave-investorer. Der er mange kryptoprojekter, der bruger særlige platforme, jeg har en ven, der minder om det. Dette er en verden i hastig forandring, store mæglere som IB er ikke fleksible nok til dette.
Interactive Brokers har en meget stærk institutionel baggrund, hvilket ikke kun giver stabilitet, men også engagement. Binance eller Coinbase er meget bedre til sådanne formål, og sidstnævnte er også medlem af S&P 500. Jeg ville grundlæggende adskille mine traditionelle investeringer fra mine kryptobaserede, så hvis du har begge, så åbn to konti.
📌I praksis: Når jeg køber eller sælger aktier, har jeg i årevis næsten udelukkende brugt Interactive Brokers-platformen. Jeg har mæglerkonti hos flere udbydere af diversificeringsårsager, men jeg vender næsten altid tilbage til, at IB er den mest fleksible, og jeg kan gøre det meste med dem, og alle aktier er tilgængelige her. Derudover veksler Interactive Brokers også valutaer meget billigt, hvilket normalt er en af de skjulte omkostninger hos mæglere, og når jeg køber canadiske, svenske eller polske aktier med USD, klarer de automatisk processen for småpenge. Jeg har selvfølgelig konti hos andre udbydere, men årsagen til disse er udelukkende diversificering, og ikke fordi de er bedre end Interactive Brokers, i hvert fald fra mit synspunkt.
🇭🇺Sektion for ungarske investorer (og andre)🇭🇺
🧮TBSZ hos Interactive Brokers
🔢 Udbyttebetalende virksomheder
📊Valutaveksling
✅Fordele ved Interactive Brokers✅
I dette afsnit vil jeg undersøge fordelene ved at være en finansiel tjenesteudbyder eller mægler.
Faktisk har jeg allerede nævnt det før, men lad os opsummere igen, hvad de største fordele ved Interactive Brokers er:
Belønninger og økonomiske fordele
- ✅Verdens største online mægler med en meget stærk institutionel baggrund og lav risiko
- ✅Registreret i Amerika, men nogle af dets datterselskaber er i andre lande
- ✅En af de billigste mæglere på markedet, lav spread, meget lavt minimumsgebyr
- ✅Billigheden inkluderer også det faktum, at en masse tjenester er blevet integreret i brugerfladen, som du får gratis: Morningstar, EVA, Tipranks osv.
- ✅De har nået et brutalt antal markeder og aktier fra platformene
- ✅ Tilgængelige obligationer, optioner, futures, ETF'er og valuta på ét sted
- ✅ Institutionelt gebyrniveau, interbank valutaveksling (valutaveksling er meget billig, meget billigere end andre steder)
Teknologiske fordele
- ✅ Ægte aktiemarkedsordrer (ikke CFD'er, så du får ikke et derivatprodukt)
- ✅ Handel på dine egne markeder (Direkte markedsadgang, dvs. ordrer sendes direkte til børsens ordrebog)
- ✅ Professionelle værktøjer: TWS, IBKR Desktop, API, Algo-trading
📌I praksis: Jeg vil gerne nævne endnu en fordel, og det er: integration med Wise-konti. Interactive Brokers kan aflæse saldoen på Wise-konti, så du behøver ikke at indbetale pengene, men IB kan overføre det ønskede beløb fra Wise direkte til din mæglerkonto. Dette er ikke længere en stor ting, da mange fintech-mæglere tilbyder optankning af bankkort, men det kan betale sig at oplade din valuta på denne måde og derefter få mægleren til at hæve den.
❌Ulemper ved interaktive mæglere❌
I dette afsnit vil jeg undersøge ulemperne ved en finansiel tjenesteudbyder eller mægler.
Interactive Brokers har et par ulemper på grund af sin struktur, som nogle gange irriterer mig. De halter bagefter deres konkurrenter med hensyn til udseende og enkelhed, men jeg er ikke sikker på, hvordan denne overflod af funktioner kunne løses på nogen anden måde. Lad os se, hvad IB er svag til!
- ❌Længere læringsproces, du skal lære Trading Workstation
- ❌Ingen kortindbetalinger som hos fintech-mæglere, kun Wise-integration og -overførsel
- ❌Deres mobilapp er elendig, jeg kan ikke engang lide at bruge den, Revolut eller LightYear er meget bedre i denne henseende.
- ❌Den har ikke mange smarte funktioner som social trading (f.eks. eToro CopyTrader) eller Revolut-lignende pengeskabe
- ❌Svag i krypto
- ❌Det er ikke gennemsigtigt nogle steder, nogle gange ved jeg ikke, hvad det gør (men der er instruktionsvideoer og hjælp)
📌I praksis: Det tager lidt tid at vænne sig til Interactive Brokers' brugerflader. Det virker som om, de er designet til pc'er og ikke mobil. IBKR Desktop er et meget mere intuitivt program end TWS, men du kan ikke gøre alt der. Først undrede jeg mig over, hvorfor jeg ikke kunne finde noget, men så vænnede jeg mig til det, men vil en person fra Generation Z eller Alpha lide under dette? Sandsynligvis ikke, og i dag er Interactive Brokers' fordel i forhold til de andre ikke så stor, at dette burde være det afgørende argument.
📝Interactive Brokers Oversigt📝
Resumé af analysen, uddragelse af erfaringer.
Efter min mening er Interactive Brokers' mæglergrænseflade ikke den nemmeste at bruge blandt markedsløsningerne, men den er den mest kyndige. For dem, der er seriøse omkring investering, vil det være en uundgåelig aktør, fordi mange instrumenter kun kan tilgås her til lave omkostninger. Hvis du dykker lidt dybere ned i emnet, vil du begynde at savne dataene, funktionerne, de gratis tjenester, du skal betale for andre steder, den institutionelle baggrund, der giver stor sikkerhed, og jeg kunne nævne mere.
Hvad er det ikke godt for? Den er primært svag inden for CFD- og kryptoløsninger og er ikke egnet til meget specialiserede investeringsformer, såsom NFT. Det skal også huskes, at selvom fintech-mæglere tilbyder færre tjenester end Interactive Brokers, er deres brugerflade meget enklere og mere transparent. Med Interactive Brokers' applikationer får du adgang til næsten alle aktiemarkeder. De noterer mere end 1 million obligationer, der er masser af ETF'er, men IB er også perfekt til optionshandel.
Uanset hvad er det værd at åbne en mæglerkonto et andet sted for at diversificere. Vores hemmelige tip efter IB er den meget intuitive og brugervenlige Lightyear, men din første mæglerkonto bør være hos Interactive Brokers. HVIS DU KLIKKER PÅ BILLEDLINKET NEDENFOR, modtager du en bonus på 200 USD, når du åbner en Interactive Brokers-konto, som helt sikkert vil dække dine udgifter i et stykke tid!
Ofte stillede spørgsmål (FAQ)
Hvad bør du vide om Interactive Brokers?
Interactive Brokers (IBKR) er et af de største og mest betroede internationale mæglerfirmaer med over 40 års erfaring. Det betjener over 2 millioner kunder verden over og tilbyder adgang til over 150 børser. IBKR er populær blandt professionelle og institutionelle investorer, men er nu også tilgængelig for detailkunder med en moderne og transparent brugerflade. Kunderne sætter især pris på dets pålidelige platforme, såsom TWS og IBKR Desktop, og dets lave gebyrer.
Hvilke konkurrenter har Interactive Brokers?
Interactive Brokers' største konkurrenter omfatter klassiske, bankbaserede mæglere som Saxo Bank, DEGIRO eller Swissquote, samt moderne fintech-baserede udbydere som Revolut, Lightyear, Trading 212 eller eToro. Den væsentligste forskel ligger i, at IBKR udfører rigtige aktiemarkedsordrer, ikke CFD-handel, så de spiller i en helt anden liga.
Hvad gør Interactive Brokers bedre end bankstøttede mæglere?
De fleste bankmæglere opkræver høje gebyrer og har begrænsede udbud af aktiver. IBKR tilbyder derimod adgang til et globalt marked med institutionelle gebyrer og ekstremt lave valutavekslingsomkostninger. Brugere kan holde deres porteføljer i flere valutaer, der er ingen skjulte konverteringsomkostninger, og de får direkte adgang til børserne, ikke gennem en bankformidler.
Hvad gør Interactive Brokers bedre end fintech-mæglere?
De fleste fintech-mæglere, f.eks. Revolut, eToro og Lightyear, er enkle og brugervenlige, men teknisk set begrænsede. IBKR giver derimod reel adgang til aktiemarkedet, der er ingen intern ordrematchning, ingen spreadmanipulation, og klienten ejer faktisk aktierne på papiret. Derudover tilbyder den professionelle funktioner såsom optioner, futures eller obligationshandel, som fuldstændig mangler i de fleste fintech-apps.
Hvilke finansielle instrumenter kan købes på Interactive Brokers?
IBKR tilbyder praktisk talt alt, der er tilgængeligt på børsen:
- 📈 Aktier
- 💹 ETF'er
- 📉 Optioner og futuresprodukter
- 💰 Obligationer
- 💱 Valutapar (FX)
- 🏦 Fonde, råvarer og mere
Disse er alle tilgængelige fra en enkelt konto, på den samme brugerflade, så der er ikke behov for flere udbydere. Af diversificeringshensyn anbefaler vi dog at åbne en konto et andet sted.
Betragtes Interactive Brokers som billige eller dyre på markedet?
Ikke den billigste, men langt den mest professionelle. IBKR's gebyrer er lave sammenlignet med de tjenester, de tilbyder, med aktiehandelsgebyrer på omkring $1-2 og valutakurser på institutionelle kurser med minimale avancer. De fleste brugere siger, at IBKR er en sand mester i valuta for pengene: ikke den billigste, men i det lange løb den mest pålidelige og gennemsigtige.
Er der mulighed for at åbne en skattefordelagtig konto, såsom en TBSZ, på Interactive Brokers-platformen?
I øjeblikket betjenes ungarske kunder af det irske datterselskab (IBKR Irland), og denne ordning tillader åbning af en TBSZ-konto. I Storbritannien tilbyder IBKR muligheden for at åbne en ISA-lignende investeringskonto (individuel opsparingskonto). I andre EU-medlemsstater, såsom Tyskland, Frankrig, Spanien eller Østrig, tilbyder IBKR, så vidt jeg ved, ikke sin egen "skattefri" konto. I disse lande gælder lokale skatteregler, og Interactive Brokers leverer kun rapporter til skatteformål.
Hvor sikker er Interactive Brokers?
IBKR er et af de sikreste mæglerfirmaer i verden. Det opererer under flere regulatorer (f.eks. US SEC, UK FCA, Irish Central Bank) og opbevarer klientmidler på separate konti. Europæiske kunder er beskyttet af den irske indlånsforsikringsordning, og IBKR har også ekstra forsikring. Virksomheden har været en stabil, børsnoteret virksomhed i årtier med en egenkapital på over 10 milliarder dollars, hvilket er sjældent i sektoren.
Juridisk og ansvarserklæring (alias ansvarsfraskrivelse): Mine artikler indeholder personlige meninger, og jeg skriver dem udelukkende til min egen og mine læseres underholdning. Artiklerne, der offentliggøres her, udtømmer på ingen måde omfanget af investeringsrådgivning. Jeg har aldrig haft til hensigt, har ikke til hensigt og vil sandsynligvis ikke give sådan rådgivning i fremtiden. Det, der er skrevet her, er kun til orientering og bør IKKE opfattes som et tilbud. Meningsudtrykket betragtes på ingen måde som en garanti for at sælge eller købe finansielle instrumenter. Du er ALENE ansvarlig for de beslutninger, du træffer, og ingen andre, inklusive mig, påtager sig risikoen.
