Presentazione di Interactive Brokers
Interactive Brokers (IBKR) è una società di intermediazione online americana che offre un ampio accesso a basso costo ad azioni, opzioni, futures, valute, obbligazioni ed ETF in tutto il mondo. Le radici dell'azienda risalgono a Timber Hill, una società di trading fondata dall'ungherese Thomas Peterffy, che nel 1993 si è trasformata in Interactive Brokers. IBKR è ora membro dell'indice S&P 500 ed è considerata una delle società di brokeraggio più grandi e stabili a livello internazionale. La società gestisce attualmente oltre 750 miliardi di dollari di asset dei clienti.
La base utenti è in costante crescita: cinque anni fa, gestivano oltre un milione di conti clienti e quest'anno questo numero ha già superato i 3.8 milioni. Il patrimonio dei clienti ammonta attualmente a circa 757 miliardi di dollari, a dimostrazione della portata globale dell'azienda e della fiducia degli investitori. Il fondatore di Interactive Brokers, Thomas Peterffy, rimane ancora oggi attivo nell'azienda come presidente e azionista di maggioranza.
📒Indice📒
Ho creato un indice per semplificare la navigazione dei contenuti più lunghi:
- 💰Costi di Interactive Brokers
- 🎢Interfacce di Interactive Brokers
- 💵Strumenti finanziari disponibili su Interactive Brokers
- 🤵Per quale strategia Interactive Brokers è più adatto?
- 🆚Concorrenti: gli avversari di Interactive Brokers
- ✅Vantaggi di Interactive Brokers
- ❌Svantaggi di Interactive Brokers
- 📝Riepilogo di Interactive Brokers
🙋♂️Nozioni di base su Interactive Brokers🙋♂️
In questa sezione, esaminerò le specialità del broker analizzato, qual è il suo posizionamento sul mercato, come si percepisce, se si tratta di un istituto bancario tradizionale, di un broker a sconto, di un broker online o di una combinazione di questi. Quanto protegge efficacemente i suoi investitori e cosa ci si può aspettare in caso di crollo?
🤔Al momento ho 3 account Interactive Brokers, utilizzo le loro piattaforme da oltre 3 anni e, basandomi su queste, voglio condividere con voi le mie esperienze. Non scriverò nulla di marketing, cercherò di trattare tutti gli aspetti importanti, ma voglio soprattutto attirare la vostra attenzione su aspetti pratici che vi aiuteranno a decidere se vale la pena aprire un account di questo tipo o meno.🤔
Interactive Brokers è un broker di sconto completamente online, attualmente il più grande al mondo e una delle società ad essere quotata in borsa. Se guardiamo un po' oltre il segmento dei broker low cost che operano esclusivamente online, potremmo trovare nella vostra lista anche società come Fidelity, Charles Swab o il broker online non tradizionale, ma piuttosto gestore di fondi, Vanguard. Tuttavia, se consideriamo solo il segmento online, ecco approssimativamente l'ordine, in base al patrimonio gestito dai clienti (maggio 2025, settembre per IB):
- 💼 Interactive Brokers: ~757 miliardi di USD, 3.8 milioni di conti clienti*
- 📈 Robinhood: 255 miliardi di dollari, 25.8 milioni di conti clienti
- 💰 Trading 212: ~30–35 miliardi di USD, 4.5 milioni di conti clienti
- 🌍 eToro: 17.5 miliardi di dollari, 3.6 milioni di conti clienti
- 💳 Revolut: 8.5 miliardi di dollari
- 📊 XTB: 7 miliardi di dollari, 1.54 milioni di conti clienti
- 🚀 Anno luce: 1 miliardi di dollari
* nel caso delle fonti non è sempre chiaro se si intenda cliente o conto cliente, ma sospetto quest'ultimo
Secondo la percezione, Blackrock è il più grande al mondo con circa 11000 trilioni di dollari di asset in gestione, mentre il gruppo svizzero UBS è il più grande gestore patrimoniale europeo con 3500 trilioni di dollari. Quindi, sebbene Interactive Brokers sia nettamente inferiore a questi, questa azienda è la più grande tra i broker esclusivamente online, il che fornisce una certa garanzia sulla sua stabilità. Un altro fatto interessante è che uno dei broker online che è stato introdotto in borsa è Interactive Brokers (NASDAQ: IBKR) è disponibile sotto il ticker.
Fondamentalmente è una società registrata in America, ma serve anche altre parti del mondo attraverso le sue filiali:
- 🇺🇸IBKR è la società madre: serve clienti americani
- 🇪🇺Interactive Brokers Ireland Limited (Irlanda): serve clienti europei (creato dalla fusione di IBCE e IBIE)
- 🇬🇧Interactive Brokers UK Limited (Regno Unito): serve naturalmente i clienti del Regno Unito
Ha filiali anche in Australia, Giappone, Hong Kong, Cina, Svizzera, India e Brasile. Perché è importante? Perché perché il gli investitori sono sempre soggetti alle normative di tutela degli investitori del paese in cui operano Filiale IBKRot registrato. In altre parole, se sei un investitore americano, sei soggetto a normative diverse rispetto a quelle di un cliente europeo o del Regno Unito, poiché non stai firmando il contratto con la stessa filiale:
- 🇺🇸 I clienti di IBKR LLC (USA) sono protetti dalla SIPC (Securities Investor Protection Corporation) statunitense. In genere, questa assicurazione fornisce fino a 500000 $ (250000 $ in contanti) in caso di fallimento di un'agenzia di intermediazione o di un'agenzia di titoli.
- 🇪🇺In Irlanda, ovvero per i clienti dell'UE, si applica la protezione dell'Investor Compensation Company DAC (ICC). Secondo la direttiva UE, in caso di insolvenza del broker, ciò garantisce una protezione fino a 20000 euro. In linea di principio, questo vale solo per i contanti, poiché i titoli sono intestati a tutti. Tornerò su questo argomento più avanti.
- 🇬🇧 I clienti IBKR UK sono tutelati dal Financial Services Compensation Scheme (FSCS) del Regno Unito. Ciò garantisce un risarcimento fino a 85000 GBP.
Controllate sempre separatamente il contenuto esatto della legislazione, perché è ordinata per Paese, quindi potrebbero esserci piccole sorprese. Vi racconterò l'esempio ungherese precedente, perché Interactive Brokers aveva anche una filiale ungherese in Ungheria chiamata IBCE, il che chiarisce qual è il problema. Questa è cessata alla fine del 2024 e le normative ICC irlandesi ora si applicano anche ai clienti ungheresi, cosa che prima non accadeva.
💭Gli investitori ungheresi sono assicurati dal BEVA, il Fondo di tutela degli investitori, nel caso in cui un fornitore di servizi di investimento registrato in Ungheria (ad esempio una società di intermediazione) diventi insolvente e non sia quindi in grado di emettere i titoli o i fondi del cliente. La tutela si applica quindi alle perdite tecniche e legali, fino a 100000 euro, ma:
- 💰 Rimborso del 100% del primo milione di fiorini ungheresi (circa 2500 EUR),
- ⚖️ per le azioni superiori a 1 milione di fiorini ungheresi (≈ 2500 EUR), il rendimento è solo del 90%, il che significa che il rischio dell'investitore è del 10%,
- 🏦 ma fino a un massimo di 100000 EUR, ovvero circa 40 milioni di fiorini!
Da quanto sopra si evince che la normativa ungherese è completamente diversa da quella statunitense SIPC o britannica FSCS, ma anche da quella irlandese ICC, nonostante i clienti ungheresi siano cittadini dell'Unione Europea. Quindi non mi stancherò mai di ripeterlo: controlla sempre le normative locali per verificare se nel tuo caso si applicano disposizioni diverse.
A cosa servono le normative a tutela degli investitori? Si tratta degli ostacoli legali e tecnici sopra menzionati, nel caso in cui il broker tratti gli asset in malafede o fallisca, causando danni ai propri clienti, ovvero a te.
❗Tuttavia, non si applica alle perdite di borsa subite, poiché ne sei l'unico responsabile.❗
💰Costi di Interactive Brokers💰
In questa sezione, esamineremo quanto costa utilizzare i servizi di un broker e quali tipi di transazioni possono gravare sul tuo portafoglio. Chi dovrebbe aprire un conto: investitori a breve o a lungo termine?
Interactive Brokers è uno dei broker low cost più economici sul mercato, ma la sua struttura commissionale è piuttosto complessa. Ogni broker applica fondamentalmente due tipi di commissioni:
- 👛commissione: cioè una commissione che viene riscossa dopo le transazioni, solitamente come tariffa fissa
- 🪙diffusione: La differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita. Questo vale per azioni, ETF e cambi valutari.
Quanto sopra può essere calcolato in due modi fondamentali:
- 📊costo della banda: Si applica principalmente ai trader con una mentalità da trader a breve termine, e la determinazione del prezzo si basa sul volume e ci sono molti altri strumenti che vale la pena detenere solo nel breve termine,
- 💰costo fisso: Si applica principalmente ai clienti che investono a lungo termine e la determinazione del prezzo è basata sulle transazioni; è importante soprattutto il costo delle attività detenute a lungo termine (ad esempio azioni, obbligazioni).
Non si tratta di una situazione in cui l'una o l'altra sono due, ma bisogna decidere quando si apre un conto. In genere, gli investitori scelgono il tasso fisso, mentre i trader scelgono il tasso variabile. La scelta non è definitiva, può essere modificata nell'interfaccia di Interactive Brokers. Se non sei un trader, lascia i tuoi conti a costi fissi, perché in questo modo sarai più avvantaggiato. La tabella sottostante mostra entrambe le tariffe.
Se sei curioso di conoscere i dettagli delle ricompense, puoi aprire tutte le schede, ma il succo è questo:
- 💵Se scegli il costo fisso, la commissione per l'acquisto di azioni è: $0.005/azione. C'è un costo fisso minimo di 1 USD/1 EUR/1 CAD per acquisto, a seconda del mercato in cui si acquista un determinato titolo.
- 💸Se si sceglie un costo a fasce, la commissione per l'acquisto di azioni è variabile, dipende dalla quantità. Anche in questo caso è previsto un costo fisso, che 0.35 USD.
Ho citato questo esempio perché nell'immagine sopra non è visibile senza aprire le schede, e ci sono parecchie piccole cose di questo tipo con ogni broker che vale la pena conoscere. Quali commissioni sono previste oltre a quelle sopra menzionate?
- 💱 costo del cambio valuta, noto anche come commissione FX,
- 📈 Commissione di mantenimento dell'ETF,
- 💹 la diffusione già menzionata,
- 🧩 se acquisti qualcosa di speciale, ad esempio se possiedi un fondo di investimento, acquisti opzioni, ecc.
Se hai conti di risparmio che dipendono dalla tua residenza fiscale (ad esempio, un ISA in Inghilterra), potrebbero essere previsti dei costi. A titolo di esempio, posso citare il TBSZ ungherese, ovvero il Conto di Investimento a Lungo Termine:
- 🧾Commissione conto TBSZ: 2000 HUF/mese, ma da questa cifra vengono dedotti i costi di negoziazione, quindi potrebbe anche essere pari a zero.
Tuttavia, Interactive Brokers non addebita alcuna commissione per quanto segue:
- ✅nessuna commissione minima di segnalazione
- ✅nessuna commissione di gestione del conto principale
- ✅nessuna commissione di inattività
- ✅nessuna commissione sulle azioni (che è la più grande delusione del mondo)
💰In base alla mia esperienza dell'ultimo anno, posso affermare che, in quanto investitore che detiene azioni in conti di risparmio per un periodo di tempo più lungo, il che ovviamente comporta anche commissioni aggiuntive per me, il mio costo annuo rispetto alle dimensioni del mio portafoglio è stato di circa lo 0.18-0.2%. Questo è estremamente basso, praticamente paragonabile alla commissione di mantenimento degli ETF, quindi Interactive Brokers è considerato un fornitore di servizi particolarmente economico sul mercato.
Nella maggior parte dei casi, applicano una tariffa solo se dietro c'è un servizio reale. Posso citare un'eccezione: la commissione di detenzione per le azioni ADR. Le azioni ADR sono titoli quotati sul mercato americano da società straniere. È più vantaggioso acquistarli sul mercato americano perché qui c'è liquidità e quindi l'ordine verrà sicuramente eseguito, inoltre la commissione di spread è più bassa. Ci sono parecchie aziende globali le cui versioni ADR sono quotate nelle borse valori americane; ne abbiamo analizzate più di una, ma eccone alcune:
- 🇩🇰 Novo Nordisk danese: Analisi delle azioni NOVO.B
- 🇵🇱 Dino Polska polacco: Analisi delle azioni DNOPY
- 🇩🇪 la tedesca Porsche AG: Analisi delle azioni P911.F
- 🇫🇷 Kering francese: Analisi delle azioni PPRUY
- 🇨🇦 Software della costellazione canadese: Analisi delle azioni CNSWF
Il problema è che Interactive Brokers addebita una commissione di 0.2 USD per ogni azione ADR, il che non è un problema se si spendono 5000 USD per un software Constellation da 2500 USD, ma, ad esempio, il prezzo di Dino Polska è di 9 USD, quindi questo può essere un costo elevato. Soprattutto se si verifica uno stock split su cui il proprietario non ha alcun controllo, questi deve comunque sopportare il costo dell'aumento del numero di azioni. Questo è probabilmente l'unico premio che non ritengo veramente giustificato, quindi volevo assolutamente richiamare l'attenzione su di esso. A parte questo, i costi di Interactive Brokers sono molto ragionevoli.
🤑C'è un trucco per evitare i costi per un po', ed è quello di aprire un account tramite raccomandazione, che è quello che ho fatto io all'epoca. In questo caso, la tua ricompensa sarà di 200 USD, se non ricordo male. Per ottenere questo, devi avere un saldo di 2000 USD e devi effettuare una singola operazione di invio o acquisto. ❗Puoi usufruire dello sconto qui❗
🎢Interfacce di Interactive Brokers🎢
In questa sezione, ho esaminato l'interfaccia del fornitore di servizi. Dove e in quale forma possono essere utilizzate le sue applicazioni, quanto sono complesse, sono obsolete o moderne? Offrono servizi speciali rispetto ai concorrenti per i quali è necessario pagare un extra altrove?
Come la maggior parte dei broker, Interactive Brokers offre diverse interfacce. Generalmente, ci sono tre modi per gestire il tuo portafoglio:
- 🌐 in un browser web
- 📱 dall'app Android o iOS
- 💻 tramite un client web, di cui Interactive Brokers ne ha due
Hanno tutti scopi diversi, ma prima di spiegare quale usare per cosa, è importante sapere che è necessario autenticare l'accesso nell'app per telefono. Per la maggior parte dei broker, questo funziona tramite un messaggio pop-up sul telefono che chiede di autorizzare l'accesso su un secondo dispositivo, con un codice o un qualche tipo di identificazione biometrica, oltre al solito nome utente e password. Questa è chiamata autenticazione a due fattori ed è altamente consigliato abilitarla, poiché i broker archiviano dati sensibili, per usare un eufemismo.
🌐Browser web di Interactive Brokers
L'interfaccia del browser web è effettivamente necessaria per aprire un conto. La maggior parte dei cittadini può aprire un conto Interactive Brokers, non so quali siano le eccezioni, ma vale la pena visitare il sito della propria regione. Fondamentalmente il client web è adatto a tutti i tipi di operazioni, ma io lo uso principalmente per gestire aspetti amministrativi. Nella barra in alto puoi cercare non solo i ticker, ma anche le sottopagine. Ad esempio, digitando la parola "deposito", verrà visualizzata l'opzione di trasferimento deposito, che ti consente di trasferire denaro tra i tuoi conti bancari e i conti Interactive Brokers, di cui tutti avranno bisogno prima o poi. Puoi accedervi anche dalla voce di menu "Trasferisci e paga" nel menu in alto, seguendo la stessa procedura.
Una delle voci di menu più importanti è la piccola figura in alto a destra: qui puoi impostare i tuoi account, aprirne di nuovi e trovare le tue informazioni di base. Ci sono tre tipi di conti che puoi aprire presso Interactive Brokers:
- 🪧Conto demo (conto di trading simulato): puoi praticamente esercitarti con soldi finti, non con un conto reale,
- 💵conto contanti: puoi acquistare strumenti con i contanti che trasferisci,
- 🫰conto margine: Il broker ti presta una certa somma di denaro da investire. Di solito viene utilizzato per il trading di opzioni.
Esiste anche un Conto di Investimento a Lungo Termine, o TBSZ, per i residenti fiscali ungheresi, e un ISA per i cittadini del Regno Unito.
Anche l'interfaccia di Interactive Brokers è piuttosto semplice, con le opzioni raggruppate nel menu in alto. Nel primo menu, puoi visualizzare gli strumenti sotto i tuoi conti, fungendo praticamente da gestore di portafoglio semplificato. Il vantaggio è che puoi passare da un conto all'altro con un solo clic. Ho 3 conti con Interactive Brokers e non so mai quale abbia cosa; i dati chiave qui sono il nome del conto e il codice identificativo del conto, che vale la pena ricordare. Un'altra caratteristica utile è che puoi vedere le diverse valute disponibili sui tuoi conti.
Non ho mai utilizzato la voce di menu "Transazione" in vita mia; i client PC sono molto più adatti a questo scopo, mentre "Ricerca" è interessante, in quanto fornisce praticamente opzioni e dati per l'analisi delle azioni. Chi usa l'analisi fondamentale ne sarà entusiasta, poiché offre una miriade di indicatori diversi. Ed ecco forse il più grande vantaggio di Interactive Brokers rispetto a tutti gli altri provider: Hanno integrato brutalmente i dati di molti fornitori di servizi nella loro interfaccia. Anche questi sono piuttosto costosi se non sei un cliente di Interactive Brokers, quindi potresti volerli includere nei tuoi costi. Ecco alcuni dei fornitori più importanti, a mio parere:
- 💫Stella del mattino (~35 USD al mese, 249 USD all'anno): forniscono analisi fondamentali piuttosto buone, di cui puoi vedere la cronologia, oltre ai dati aziendali, e non devi pagare per questo su Interactive Brokers. Sono disponibili per il download in formato PDF e li utilizzo regolarmente per le mie analisi azionarie.
- 🔎Ricerca azionaria EVA: Fornitore di dati istituzionali, normalmente non avresti accesso a questi dati come individuo, ma Interactive Brokers li offre gratuitamente. Possono essere utilizzati anche per l'analisi fondamentale. Io li uso regolarmente per le mie analisi azionarie.
- 💯Stima ($ 99/mese): Non l'ho mai usato, ma è fondamentalmente una piattaforma di previsioni. Dato che non credo particolarmente in queste piattaforme, non ho esperienza con essa.
- 🥇TipRanks (15 $ al mese): come suggerisce il nome, una piattaforma di previsione in cui gli esperti prevedono eventi imminenti, ma anche, ad esempio, elementi dell'umore, blogMostra anche menzioni e simili, una tipica interfaccia di tipo crowd wisdom. Io non la uso, ma la sezione sentiment è comunque interessante, perché è utile sapere cosa succede sul mercato e... blogcomunità su una quota.
- 🛍️Tradingcentral (non pubblico): sostanzialmente una piattaforma pensata per gli analisti aziendali, non credo sia molto utile, è per lo più simile a TipRanks.
Hanno integrato molti servizi analitici che non troverete da nessun'altra parte. Si tratta di sistemi piuttosto complicati, ed è qui che l'investitore occasionale potrebbe iniziare a sentire la necessità di effettuare un test pilota con l'interfaccia di Interactive Brokers, e non ha torto.
La voce di menu "Performance&Report" è molto importante perché da un lato puoi visualizzare la composizione del tuo portafoglio, il suo grado di rischio e cose simili, ma c'è un elemento ancora più importante, la scheda "Statements". Qui troverete tutte le dichiarazioni di cui potreste aver bisogno se dovete presentare una dichiarazione dei redditi o se volete dimostrare quali titoli detenete a vostro nome. Vale la pena di menzionare questo aspetto a parte, poiché non tutti sanno come Interactive Brokers conserva gli strumenti finanziari.
📜Come quota i titoli Interactive Brokers?
In pratica, quando acquistano un titolo, i broker non fanno altro che aiutare i clienti ad accedere al mercato e agire come agenti intermediari, acquistando gli strumenti appropriati per conto e con il denaro dei clienti.
💡Dopo l'avvenuta transazione, il broker visualizza il tipo, il nome, il numero, l'importo di acquisto e altri dati degli strumenti acquistati sul conto del cliente. In questo caso, il proprietario è il cliente e i titoli vengono trasferiti a suo nome.
Il problema si verifica quando il broker si schiera dalla parte del mercato come venditore o acquirente in una transazione di acquisto-vendita e quindi non agisce come intermediario ma come controparte del cliente. Per evitare che ciò accada, Interactive Brokers gestisce questi strumenti separatamente dai propri asset, sulla carta. Ciò significa che:
- 🇺🇸 Negli Stati Uniti, IBKR LLC è regolamentata dalla SEC e dalla FINRA
- 🇬🇧 In Inghilterra, la FCA supervisiona IBKR UK
- 🇪🇺 IBKR Ireland è supervisionata dalla Banca Centrale d'Irlanda nell'UE, che include i clienti europei
- 🇭🇰 c'è anche IBKR Hong Kong, dove la SEC locale controlla lo stesso
Il rapporto viene ricevuto dalle autorità di vigilanza alla fine di ogni giornata, come previsto dalla normativa MiFID II per i clienti UE e SEE. Oltre a quanto sopra, ogni anno viene effettuato un audit per verificare la corrispondenza tra le attività dichiarate e quelle effettive e se le attività dei clienti sono depositate in conti di deposito separati e corrispondono ai dati dei clienti.
🧾 In sintesi
Quindi la garanzia non deriva dal fatto che ricevi effettivamente un documento con il tuo nome sopra, ma dal fatto che:
- 🛡️ IBKR opera secondo una rigorosa regolamentazione,
- 📑 crea report di monitoraggio per tutte le posizioni dei clienti,
- 🏦 i titoli sono in un conto deposito separato e non possono essere mescolati con i beni propri del broker,
- 🔍 Un sistema sottoposto a più audit garantisce che l'IB non possa "sovrascrivere" la proprietà.
Quindi, in linea di principio, le autorità dispongono di questi dati, ma voi, in quanto privati cittadini, non potete richiederli direttamente a loro. Poiché Interactive Brokers mostra gli investimenti a proprio nome, ma a beneficio dei propri clienti – questo è il nome ufficiale – potrebbe teoricamente accadere che il database di Interactive Brokers venga danneggiato, che il broker agisca in malafede o che i dati siano inaccessibili a causa di un attacco hacker. Qual è la soluzione a questo problema e come si collega alla scheda "Performance e Report"? In questo modo, è possibile salvare ciò che Interactive Brokers ha visualizzato a proprio nome nella voce di menu "Riepilogo conti".
❗In altre parole, chiunque tema che Interactive Brokers possa commettere un errore, travisare i dati o diventare vittima di malafede dovrebbe effettuare il backup dei propri dati.❗
Ci sono migliaia di altri dati che possono essere generati qui e vale la pena esaminarli, soprattutto per quanto riguarda la rendicontazione dei costi. Interactive Brokers è un'azienda molto attiva anche nella sezione dedicata alla formazione: si chiama IBKR Campus e ne avrai bisogno. Se guardi i corsi, che includono centinaia di video, puoi facilmente intuire in quali strumenti l'IB è forte: Qui troverete azioni, opzioni, mercati futures, obbligazioni, Forex, ma anche altro materiale. Usatelo perché è una grande opportunità per imparare.
📌In pratica: La verità è che, per quanto l'interfaccia web possa fare, tendo a dedicarci pochissimo tempo. Soprattutto quando devo compilare una dichiarazione, autorizzare qualcosa o Interactive Brokers inizia a tormentarmi per qualcosa. Perché non la uso molto? Perché i client per PC sono molto più trasparenti ed è proprio quello che serve per investire.
📱App Interactive Brokers
A mio parere, l'app Interactive Brokers non è particolarmente buona, soprattutto considerando quanto siano competitivi Revolut, Lightyear o altri broker scontati. Tuttavia, è chiaro che questa interfaccia è rivolta più agli esperti rispetto ai concorrenti sopra menzionati. Tuttavia, non è sufficientemente trasparente per questo scopo, ma è comprensibile che un monitor da 6.5 pollici non possa risolvere lo stesso problema di un'interfaccia su un monitor da 32 pollici.
L'applicazione stessa può essere eseguita sia in modalità di sola lettura che in modalità normale. Il primo caso si verifica quando si accede a un'altra interfaccia in cui la connessione è attiva, ma è comunque possibile monitorare gli eventi dall'app, ma non è possibile effettuare ordini. Per questo motivo, l'app Interactive Brokers sarebbe molto utile, poiché potrebbe inviare avvisi, ad esempio, sui prezzi delle azioni, ma è necessario fornire un indirizzo email. Quanto sarebbe più semplice inviare un pop-up, giusto? Tuttavia, non è possibile impostarlo nell'app, invia email, il che non credo sia altrettanto efficace nel mondo odierno pieno di spam. Ho anche disattivato le notifiche dell'app Gmail e gli avvisi dell'app IBKR si confondevano con esse, quindi nella pratica non è molto utile.
Mi sono anche lamentato del fatto che l'interfaccia sia piuttosto tabloid in alcuni punti, con notizie e idee di investimento di ogni tipo, ma in modo piuttosto casuale, e a volte compare un banner fastidioso, quindi ci sono soluzioni migliori di questa. Per cosa usavo l'app all'epoca:
- 〽️A volte osservo il movimento del mio portafoglio
- 🔎possibilmente nelle liste di controllo
ma per tutto il resto c'è il client desktop, decisamente migliore.
💻Client per PC di Interactive Brokers
Interactive Brokers vanta anche due clienti, cosa non insolita tra i broker più affermati e affermati. Si tratta dei seguenti:
- 🖥️Trader Workstation (TWS), disponibile sia per Windows che per MacOS
- 💻IBKR Desktop (NTWS), la nuova interfaccia 2023-2024
🗓️Postazione di lavoro del trader
I due prodotti possono essere facilmente confusi, ed è per questo che ho scaricato IBKR Desktop, che è il più moderno dei due. Tuttavia, utilizzo Trader Workstation, più che altro per abitudine. Si tratta di un'interfaccia fantastica, ma sovraffollata, altamente personalizzabile, con un solo problema: se la si imposta a schermo intero, non si adatterà al display. A parte questo, non ci sono problemi, gli aggiornamenti vengono rilasciati regolarmente e, quando lo avvii, le notizie e l'interfaccia di trading stessa appaiono in una finestra separata, così puoi chiudere facilmente la prima senza che l'intero client si spenga.
Mi piace molto Trader Workstation perché è altamente personalizzabile. Come ho potuto constatare, nessuno nella mia cerchia di conoscenti conosce l'interfaccia al 100%, ne sanno davvero tante, ma ognuno configura l'ambiente più adatto a sé. Anche se investo quasi esclusivamente a lungo termine e utilizzo l'analisi fondamentale, ho un conoscente che fa trading su base tecnica, ma Trader Workstation è utile anche per lui. Ma cosa usano quasi tutti per l'analisi tecnica? TradingViewPoi ho degli amici che fanno trading di opzioni e anche loro hanno creato un look adatto a loro, anche se i trader di opzioni spesso preferiscono Thinkorswim o Tastytrade, ma anche Interactive Brokers lo sa.
Quando ho creato il mio layout, ho potuto aggiungere praticamente tutti i tipi di liste di controllo all'interfaccia, accessibili con un clic di un pulsante. Ha una buona interfaccia di ricerca in cui è possibile selezionare tra gli indicatori, ma mi è sfuggito il fatto che non è possibile definire indicatori più specifici o unici, come ROIC, ROCE, ecc.
Mi piace molto anche il fatto che le funzioni siano disposte in modo piuttosto logico sull'interfaccia: è relativamente facile capire cosa c'è dove. Digitando il nome di un titolo in un campo, appariranno immediatamente tutti i ticker disponibili, insieme agli ADR e alle relative operazioni. Inoltre, vengono assegnati anche i servizi allo strumento in questione, quindi cliccando su un titolo, è possibile accedere a dati fondamentali, analisi, aspettative degli analisti, dati EVA, praticamente tutto.
📊Desktop IBKR
Rispetto a Trader Workstation, IBKR Desktop non è molto diverso, ma il suo effetto complessivo è più moderno. Le cose sono organizzate in modo più ordinato, ma la logica è un po' diversa. Il motivo è che si tratta di un'interfaccia del 2023-2024, non così sovraffollata, più simile a un'app per telefono, poiché gli utenti si sono mossi in quella direzione nel corso degli anni. Un altro aspetto positivo è che utilizza meno RAM, il che lo rende più veloce e non presenta alcun ritardo, quindi vale la pena provarlo.
Il problema è che, se si è abituati a Trader Workstation, ci si perde perché tutto è diverso, quindi ci sarà una sorta di curva di apprendimento. Il punto forte è che:
- ⭐ Puoi evidenziare i tuoi dati finanziari se vuoi fare degli screenshot,
- 📦 funziona con un modello a scatola, puoi trascinare e rilasciare gli elementi sulla superficie,
- 📊 C'è anche un esploratore fondamentale qui che può essere utilizzato per l'analisi fondamentale, ma per qualche motivo i dati EVA non sono collegati qui, invece c'è un servizio chiamato Investment Themes, che non sono riuscito a trovare in Trader Workstation,
- 📰 l'interfaccia per la gestione delle notizie è molto migliore, c'è un'enorme quantità di strumenti per tutti i tipi,
- 📈 Secondo i miei amici che usano l'analisi tecnica, i grafici in Trader Workstation sono brutti, sono molto meglio in IBKR Desktop, ma per il resto molte persone usano comunque TradingView (TradingView),
- ⚡ Penso che IBKR Desktop sia più veloce di Trader Workstation e mi è sembrato meno buggato, anche se anche con l'altro non ci sono molti problemi.
Ciò che non mi piace è che devo uscire dal menu "Portafoglio", dove vedo i miei investimenti, e andare alla sezione "Watchlist" per aggiungere un nuovo strumento e poi piazzare un ordine lì. Ma la cosa fantastica è che riconosce le watchlist che avevi in Trader Workstation e può importarle. Ci vuole un po' per abituarsi a questa logica, ma alla fine mi piace. Sto ancora imparando, ma sembra promettente.
🧩Riflessività: temi di investimento
Reflexivity è un servizio disponibile all'interno di IBKR Desktop, non facilmente accessibile per la maggior parte delle persone, soprattutto per gli stranieri, e il cui prezzo non è reso pubblico. Il nome del servizio può essere utilizzato per analizzare temi di investimento e posizioni di mercato delle aziende, ad esempio:
- 🏢 quali servizi offre un'azienda,
- 🌍 in quali mercati e regioni sono presenti,
- 📊 quanta visibilità hanno e chi sono i loro concorrenti, e potrei continuare all'infinito.
È un buon servizio, provatelo, è gratuito e ci sono molte altre opzioni che aspettano di essere esplorate.
💵Strumenti finanziari disponibili su Interactive Brokers💵
In questa sezione esaminerò quali strumenti sono disponibili sulla piattaforma del broker, in quale forma è possibile acquistarli e quanto è ampia la loro gamma.
Con i miei precedenti broker, prima di aprire il mio conto Interactive Brokers, mi sono reso conto che alcuni strumenti non erano disponibili oppure dovevo implorare il servizio clienti di aggiungere all'elenco quello che volevo acquistare. Inoltre, spesso questo servizio è a pagamento, o il fornitore semplicemente non lo offre. Questo vale soprattutto per i broker con una solida esperienza bancaria, almeno in Europa: sono incredibilmente rigidi e burocratici.
D'altra parte, non ho mai trovato uno strumento che non potessi acquistare su Interactive Brokers. Quali sono i problemi con gli altri broker?
- 🚫 Alcuni mercati non sono disponibili. A parte i titoli bloccati a causa di eventi speciali, non ho mai riscontrato questo problema con IB.
- 📉 Il broker non consente di acquistare azioni OTC, azioni "pink sheet". Ad esempio, azioni cinesi i cui ADR sono quotati sul mercato statunitense. Qualsiasi società cinese che ho voluto acquistare finora, come Alibaba (BABA), Tencent (TCEHY), Anta (2020), Li-Ning (2331), ecc., me l'ha sempre permesso.
- 💹 ADR e azioni di piccoli mercati: ci sono alcuni titoli che offrono fino a 3-4 opzioni, puoi acquistarli tutti su IBKR (ma aspettati che non ci sia liquidità, ma non è colpa del broker).
- 💵 Ho potuto acquistare buoni del Tesoro americani, ovvero titoli a brevissimo termine, ma è possibile acquistare anche titoli di Stato di altri Paesi.
- 📈 Se hai un conto a margine, puoi negoziare opzioni su quasi tutto ciò che desideri.
Probabilmente ci sono strumenti che non puoi acquistare qui, ma puoi comprarli altrove, ma non ho ancora trovato nulla del genere. Se guardi i broker più recenti, come Lightyear o Revolut, notano la mancanza di molti mercati; il primo ha aggiunto il mercato ungherese qualche settimana fa, ad esempio. Stanno crescendo rapidamente, ma c'è ancora margine di miglioramento. Quindi, per chi vuole ottenere tutto, Interactive Brokers è la scelta migliore.
🤵Per quale strategia Interactive Brokers è più adatto?🤵
In questa sezione, esaminerò quali piattaforme di servizi finanziari o broker siano adatte a quali strategie e quali no. Molti fornitori di servizi hanno specializzazioni con cui desiderano attrarre uno specifico gruppo di investitori, e tratterò anche queste.
Quasi tutto. Dato che il broker ha 4 interfacce pronte all'uso, la scelta è ampia. Non voglio complicare troppo le cose, ma IB non ha accesso a tutti gli strumenti, soprattutto quelli esotici, ma iniziamo con quello che fa.
✅Cosa realizza Interactive Brokers
- 👆Puoi accedere a 150 borse valori in 30 paesi in 25 valute per le azioni e puoi anche acquistare azioni frazionarie
- ☝️NYSE, NASDAQ, AMEX (americani, canadesi)
- ☝️Xetra, Francoforte (tedesco)
- ☝️LSE (inglese)
- ☝️TSE (giapponese)
- ☝️Hong Kong Exchange (cinese e asiatico)
- ☝️piccoli scambi europei (danese, svedese, polacco, li ho già acquistati da IB)
- 👆Azioni ADR: titoli di società straniere quotate alla borsa statunitense (ad esempio società cinesi, Alibaba, Tencent, ecc.)
- 👆obbligazioni: più di 1 milione di tipi di titoli di Stato (ho acquistato più volte titoli del Tesoro USA sulla piattaforma)
- 👆diverse migliaia di ETF (OICVM)
- 👆opzioni
- 👆prodotti a termine
- 👆transazioni in valuta estera (Il Forex scambia automaticamente anche le valute di base se si acquistano azioni denominate in un'altra valuta)
- 👆prodotti speciali: fondi di investimento, prodotti strutturati, transazioni spot oro-argento, ecc. (non ho mai provato)
- 👆criptovalute limitate, vedi sotto
❌Cosa non realizza Interactive Brokers
- 👇alcuni titoli OTC/pink sheet: ad esempio, società statunitensi a bassissima capitalizzazione
- 👇Warrant SPAC (si tratta di una speciale struttura di borsa per l'acquisizione di startup)
- 👇Acquista ETF rotti (le azioni possono essere acquistate anche in forma frazionaria, il che potrebbe essere interessante nel caso di Constellation Software o Berkshire Hathaway, ad esempio)
- 👇ETF con leva finanziaria (forse c'è, ma non l'ho mai visto)
- 👇USA, quindi non ETF UCITS (il motivo è la normativa UE, quindi non esistono ETF SPY, QQQ, VOO, ARK, ecc., ma so che questo può essere aggirato con le opzioni, e ne esiste anche una versione europea)
- 👇CFD sulle materie prime (nessun derivato, solo attività reali)
- 👇Per quanto ne so, non è possibile nemmeno registrare un'IPO sulla piattaforma (questa è la prima emissione di azioni)
- 👇Non è tipico, ma sulla piattaforma è possibile acquistare criptovalute, gestite da Paxos e Bitstamp. L'acquisto è quindi indiretto, ma IB è debole in questo. Non è possibile acquistare tutte le criptovalute, solo quelle più note come Bitcoin, Ethereum, Litecoin o Bitcoin Cash.
Da quanto detto sopra, è chiaro che Interactive Brokers si comporta più come un tradizionale broker online a basso costo che come un fornitore di nuova generazione. Forse il problema più grande per l'utente è la mancanza di criptovalute. Se dovessi detenere criptovalute, difficilmente sceglierei IB, perché, ad esempio, non è possibile prelevarle su un cold wallet e inoltre molte criptovalute esotiche non sono disponibili. Per quanto ne so dalla mia esperienza, ad esempio, Binance ha più di 350 criptovalute disponibili, mentre Coinbase ne ha più di 200, ma anche Kraken potrebbe averne una quantità simile.
Per quanto ne so, non esiste staking, il che significa che Interactive Brokers non fornisce rendimenti sulle criptovalute e puoi usare solo denaro fiat come garanzia; non ci sono stable coin. Interactive Brokers non ha familiarità con gli smart contract, quindi non cercate token DeFi sulla piattaforma. Lo stesso vale per gli NFT: non è possibile acquistare tali strumenti direttamente o indirettamente su Interactive Brokers, mentre è possibile farlo con i provider di criptovalute sopra menzionati.
☝️Quindi la risposta alla domanda è: Interactive Brokers è adatto a quasi tutto, ma raggiunge solo strumenti istituzionali, non quelli di tipo DeFi, quindi non aspettatevi CFD, criptovalute o NFT.
🆚Concorrenti: gli avversari di Interactive Brokers🆚
In questa sezione esaminerò chi sono i concorrenti del broker analizzato, qual è il loro prezzo rispetto a loro e a chi può essere consigliato e a chi no.
Considerazioni generali nella scelta di un broker
La mia esperienza mi insegna che molte persone, quando scelgono un broker, considerano solo il broker più economico. Alcuni controllano gli strumenti disponibili, ma questo è tutto. Tuttavia, vale la pena considerare quanto segue:
📊 Differenze tecniche a favore di IBKR
- ✅ Ordini di borsa reali (non CFD o abbinamento di ordini interni)
- ✅ Negoziazione sui propri mercati (Direct Market Access, ovvero l'IB inoltra gli ordini direttamente al libro degli ordini della borsa)
- ✅ Strumenti professionali: TWS, IBKR Desktop, API, Algo-trading
- ✅ Livello di commissione istituzionale, cambio valuta interbancario (il cambio valuta è molto economico, molto più economico che altrove)
- ✅ Obbligazioni, opzioni, futures, ETF e FX disponibili in un unico posto
- ✅ Broker statunitense fortemente regolamentato, basso rischio istituzionale
Molte cose che a prima vista non sembrano banali, ma a cui la maggior parte delle persone non penserebbe nemmeno. Ad esempio, eToro è un broker CDF che mostra ai clienti azioni non reali, mentre Lightyear è registrato in Lituania ed è protetto dalle autorità lituane. (per non parlare del fatto che confinano con un paese in guerra). Per quanto ne so, Trading212 è un broker market maker, ovvero abbina gli ordini di acquisto e di vendita all'interno del proprio sistema, quindi fornisce il prezzo, che ha uno spread, ovvero sia il pagamento delle commissioni che il rischio di liquidità.
☑️ Vantaggi dei broker fintech
- ☑️Interfaccia più veloce e semplice (non c'è bisogno di imparare TWS)
- ☑️Pagamento tramite ricarica della carta, acquisto immediato (il denaro deve essere trasferito come deposito a IB o è presente l'integrazione API Wise)
- ☑️Bellissima interfaccia mobile, grafici, modalità scura
- ☑️Barriera di ingresso più bassa (parte da 1 EUR, tutti danno azioni frazionarie)
- ☑️Community trading (ad esempio eToro CopyTrader)
- ☑️Criptovalute e azioni in un'unica app, facile gestione del portafoglio
I broker fintech sopra menzionati presentano alcuni vantaggi, che sarebbe un peccato sottovalutare. L'interfaccia semplice è una vera salvezza, soprattutto per i principianti. Trading Workstation può spesso rivelarsi una seccatura e l'interfaccia non è esattamente fulminea. La maggior parte dei neobroker, come vengono anche chiamati i broker fintech, offrono ricariche, il che significa che puoi aggiungere denaro dalla tua carta bancaria al tuo conto di intermediazione con un solo clic.
La scelta di quali broker considerare concorrenti di Interactive Brokers dipende principalmente da cosa fai sul mercato. La mia esperienza è che azioni, titoli di Stato e criptovalute sono i più popolari, mentre le opzioni, ad esempio, sono utilizzate da molte meno persone. Molte persone si sono esaurite con il Forex all'epoca, quindi il trading di valute non è così comune, mentre i CFD sono considerati da molti una vera e propria truffa. Il motivo è che molti broker noti hanno truffato i propri clienti in passato; ad esempio, vale la pena dare un'occhiata a Cipro e ad altri paesi offshore per chi è più interessato all'argomento.
📈Azioni
Cominciamo con le azioni. Se considero questo come base, praticamente tutti i provider disponibili sul mercato sono concorrenti di Interactive Brokers, poiché è possibile acquistare azioni ovunque:
- 🏦fornitori di servizi con esperienza nel settore bancario: Ho avuto un'esperienza piuttosto negativa con loro, sono costosi e macchinosi, ma in cambio puoi contare su un solido background istituzionale e normativo. In cambio, sono tutti molto burocratici e costosi, e IB li supera sia nei prezzi che nella qualità del servizio. Ho avuto esperienze con Erste e KBC, sceglierei sicuramente Interactive Brokers.
- 🏢Broker di sconto: Penso principalmente a eToro, Revolut, Lightyear, Trading 212, XTB e broker simili. Sono tutti molto economici, operano con costi bassi, ma nessuno di loro è registrato negli Stati Uniti. eToro è un broker di CFD, Lightyear, Trading 212 e XTB possono competere con IB in termini di prezzo, ma non in termini di servizi. Tuttavia, aprirei un conto con loro per diversificare il mio portafoglio, dato che ho già un conto Interactive Brokers.
⚙️Obbligazioni
Sebbene non abbia molta familiarità con il mercato obbligazionario, ritengo sia piuttosto difficile competere con circa 1 milione di strumenti obbligazionari di Interactive Brokers. Tuttavia, la maggior parte delle persone acquista titoli di Stato del proprio Paese perché i cittadini di solito hanno conti gratuiti, quindi spesso si limitano a recarsi presso la filiale locale e il gioco è fatto. La situazione è diversa con le obbligazioni societarie, per le quali IB è perfettamente adatta, ma questo non è in genere il terreno di gioco degli investitori al dettaglio.
💵Opzioni
Interactive Brokers è particolarmente forte nel settore delle opzioni, ma parecchie persone nella mia cerchia di conoscenze utilizzano Tastyworks, che ora si chiama TastyTrade ed è composto dall'ex team Thinkorswim. Thinkorswim è anche un'ottima piattaforma per i trader esperti, ma per quanto ne so è disponibile solo per i clienti statunitensi. Esiste anche TradeStation, ma anche in questo caso è disponibile solo per i clienti statunitensi, quindi la soluzione migliore, accessibile da quasi tutti i paesi, sembra essere Interactive Brokers. In questo caso, però, chiederei sicuramente a uno specialista di opzioni cosa usa.
🪙Criptovalute
Se vuoi fare trading di criptovalute, non scegliere Interactive Brokers. Esistono piattaforme progettate appositamente per questi strumenti, è un mondo completamente diverso, con logiche e regole diverse. Criptovalute, contratti intelligenti, stablecoin sono spesso mercati ancora non regolamentati, ma ovviamente questo non disturba affatto gli investitori della nuova ondata. Ci sono molti progetti crypto che utilizzano piattaforme speciali, ho un amico che fa così. Questo è un mondo in rapida evoluzione e i grandi broker come IB non sono abbastanza flessibili per questo.
Interactive Brokers vanta un background istituzionale molto solido, che garantisce non solo stabilità ma anche impegno. Binance o Coinbase sono decisamente più adatti a questo scopo, e quest'ultima è anch'essa membro dell'S&P 500. Fondamentalmente separerei i miei investimenti tradizionali da quelli basati sulle criptovalute, quindi se hai entrambi, apri due conti.
📌In pratica: Quando compro o vendo azioni, utilizzo quasi esclusivamente la piattaforma Interactive Brokers da anni. Ho conti di intermediazione con diversi broker per motivi di diversificazione, ma quasi sempre mi accorgo che IB è il più flessibile e posso fare quasi tutto con loro, e tutte le azioni sono disponibili qui. Inoltre, Interactive Brokers offre anche cambi di valuta a prezzi molto bassi, che di solito è uno dei costi nascosti dei broker, e quando acquisto azioni canadesi, svedesi o polacche con USD, la piattaforma effettua automaticamente il cambio per pochi centesimi. Naturalmente, ho conti con altri broker, ma il motivo è solo per diversificazione, e non perché siano migliori di Interactive Brokers, almeno dal mio punto di vista.
🇭🇺Sezione per investitori ungheresi (e altri)🇭🇺
🧮TBSZ presso Interactive Brokers
🔢Società che pagano dividendi
📊Cambio FX
✅Vantaggi di Interactive Brokers✅
In questa sezione esaminerò i vantaggi di essere un fornitore o un broker di servizi finanziari.
In realtà l'ho già accennato in precedenza, ma riassumiamo ancora una volta quali sono i maggiori vantaggi di Interactive Brokers:
Premi e benefici finanziari
- ✅Il più grande broker online al mondo, con un background istituzionale molto solido, a basso rischio
- ✅Registrata in America, ma alcune delle sue filiali si trovano in altri paesi
- ✅Uno dei broker più economici sul mercato, spread basso, commissione minima molto bassa
- ✅La convenienza è dovuta anche al fatto che nell'interfaccia sono stati integrati molti servizi, che puoi ottenere gratuitamente: Morningstar, EVA, Tipranks, ecc.
- ✅Hanno raggiunto un numero brutale di mercati e azioni dalle piattaforme
- ✅ Obbligazioni, opzioni, futures, ETF e FX disponibili in un unico posto
- ✅ Livello di commissione istituzionale, cambio valuta interbancario (il cambio valuta è molto economico, molto più economico che altrove)
Vantaggi tecnologici
- ✅ Ordini di borsa reali (non CFD, quindi non si ottiene un prodotto derivato)
- ✅ Negoziazione sui propri mercati (Accesso diretto al mercato, ovvero gli ordini vengono inviati direttamente al libro degli ordini della borsa)
- ✅ Strumenti professionali: TWS, IBKR Desktop, API, Algo-trading
📌In pratica: Vorrei menzionare un altro vantaggio, ovvero: integrazione con gli account Wise. Interactive Brokers può leggere il saldo dei conti Wise, quindi non è necessario depositare denaro, ma IB può trasferire l'importo desiderato da Wise direttamente al tuo conto di intermediazione. Questo non è più un grosso problema, dato che molti broker fintech offrono ricariche tramite carta di credito, ma vale la pena ricaricare la valuta in questo modo e poi chiedere al broker di prelevarla.
❌Svantaggi di Interactive Brokers❌
In questa sezione esaminerò gli svantaggi di un fornitore o broker di servizi finanziari.
Interactive Brokers presenta un paio di difetti dovuti alla sua struttura, che a volte mi infastidiscono. Sono indietro rispetto ai concorrenti in termini di aspetto e semplicità, ma non so come questa ricchezza di funzionalità potrebbe essere gestita in altro modo. Vediamo in cosa IB ha i suoi punti deboli!
- ❌Processo di apprendimento più lungo, devi imparare la Trading Workstation
- ❌Nessun deposito su carta come con i broker fintech, solo integrazione e rimessa Wise
- ❌La loro app mobile è pessima, non mi piace nemmeno usarla, Revolut o LightYear sono molto meglio in questo senso
- ❌Non ha molte funzionalità avanzate come il social trading (ad esempio eToro CopyTrader) o cassette di sicurezza simili a Revolut
- ❌Debole in criptovaluta
- ❌In alcuni punti non è trasparente, a volte non so cosa faccia (ma ci sono video tutorial e aiuto)
📌In pratica: Ci vuole un po' di tempo per abituarsi alle interfacce di Interactive Brokers: sembra che siano state progettate per i PC e non per i dispositivi mobili. IBKR Desktop è un programma molto più intuitivo di TWS, ma non consente di fare tutto. All'inizio mi chiedevo perché non riuscissi a trovare nulla, ma poi mi ci sono abituato. Ma una Generazione Z o Alpha soffrirà di tutto questo? Probabilmente no, e oggi il vantaggio di Interactive Brokers sugli altri non è così ampio da giustificare questo argomento.
📝Riepilogo di Interactive Brokers📝
Riassunto dell'analisi, lezioni di disegno.
A mio parere, l'interfaccia di intermediazione di Interactive Brokers non è la più semplice da usare tra le soluzioni di mercato, ma è la più completa. Per chi investe seriamente, sarà un elemento imprescindibile, perché molti strumenti sono accessibili solo qui a costi contenuti. Se si approfondisce l'argomento, si inizieranno a perdere i dati, le funzioni, i servizi gratuiti che si devono pagare altrove, il contesto istituzionale che garantisce un'elevata sicurezza, e potrei elencare molto altro.
A cosa non serve? È particolarmente debole nelle soluzioni CFD e criptovalute e non è adatto a forme di investimento molto specializzate, come gli NFT. Va inoltre ricordato che, sebbene i broker fintech offrano meno servizi di Interactive Brokers, la loro interfaccia è molto più semplice e trasparente. Con le applicazioni di Interactive Brokers avrai accesso a quasi tutti i mercati azionari, quotano più di 1 milione di obbligazioni, ci sono molti ETF, ma IB è perfetto anche per il trading di opzioni.
In ogni caso, vale la pena aprire un conto di intermediazione altrove per diversificare i propri investimenti. Il nostro consiglio segreto dopo IB è Lightyear, un conto molto intuitivo e facile da usare, ma il tuo primo conto di intermediazione dovrebbe essere con Interactive Brokers. SE CLICCA SUL LINK DELL'IMMAGINE SOTTOSTANTE, riceverai un bonus di 200 USD all'apertura di un conto Interactive Brokers, che coprirà sicuramente le tue spese per un po'!
Domande frequenti (FAQ)
Cosa dovresti sapere su Interactive Brokers?
Interactive Brokers (IBKR) è una delle più grandi e affidabili società di brokeraggio internazionali, con oltre 40 anni di esperienza. Serve oltre 2 milioni di clienti in tutto il mondo e offre accesso a oltre 150 borse. IBKR è apprezzata dagli investitori professionali e istituzionali, ma ora è disponibile anche per i clienti retail, con un'interfaccia moderna e trasparente. I clienti apprezzano particolarmente le sue piattaforme affidabili, come TWS e IBKR Desktop, e le commissioni contenute.
Quali sono i concorrenti di Interactive Brokers?
I principali concorrenti di Interactive Brokers includono broker bancari classici come Saxo Bank, DEGIRO o Swissquote, così come moderni provider fintech come Revolut, Lightyear, Trading 212 o eToro. La differenza principale sta nel fatto che IBKR esegue ordini di borsa reali, non trading di CFD, quindi gioca in un campionato completamente diverso.
Cosa rende Interactive Brokers migliore dei broker supportati dalle banche?
La maggior parte dei broker bancari applica commissioni elevate e offre un'offerta di asset limitata. IBKR, d'altra parte, offre accesso a un mercato globale con commissioni di livello istituzionale e costi di conversione valutaria estremamente bassi. Gli utenti possono detenere i propri portafogli in più valute, non ci sono costi di conversione nascosti e hanno accesso diretto alle borse, senza passare attraverso un intermediario bancario.
Cosa rende Interactive Brokers migliore dei broker fintech?
La maggior parte dei broker fintech, ad esempio Revolut, eToro e Lightyear, sono semplici e intuitivi, ma tecnicamente limitati. IBKR, invece, offre un accesso reale al mercato azionario, senza abbinamento interno degli ordini, senza manipolazione degli spread e con il cliente che detiene effettivamente le azioni sulla carta. Inoltre, offre funzionalità professionali come il trading di opzioni, futures o obbligazioni, completamente assenti nella maggior parte delle app fintech.
Quali strumenti finanziari si possono acquistare su Interactive Brokers?
IBKR offre praticamente tutto ciò che è disponibile in borsa:
- 📈 Azioni
- 💹 ETF
- 📉 Opzioni e prodotti futures
- 💰 Obbligazioni
- 💱 Coppie di valute (FX)
- 🏦 Fondi, materie prime e altro ancora
Sono tutti disponibili tramite un unico account, sulla stessa interfaccia, quindi non è necessario rivolgersi a più provider. Tuttavia, per motivi di diversificazione, consigliamo di aprire un account altrove.
Interactive Brokers è considerato economico o costoso sul mercato?
Non è il più economico, ma di gran lunga il più professionale. Le commissioni di IBKR sono basse rispetto ai servizi offerti, con commissioni di negoziazione azionaria intorno a 1-2 dollari e tassi di cambio a tassi istituzionali con ricarichi minimi. La maggior parte degli utenti afferma che IBKR è un vero campione di rapporto qualità-prezzo: non è il più economico, ma a lungo andare è il più affidabile e trasparente.
Esiste la possibilità di aprire un conto fiscalmente agevolato, come un TBSZ, sulla piattaforma Interactive Brokers?
Attualmente, i clienti ungheresi sono serviti dalla filiale irlandese (IBKR Ireland), e questo accordo consente l'apertura di un conto TBSZ. Nel Regno Unito, IBKR offre la possibilità di aprire un conto di investimento di tipo ISA (Individual Savings Account). In altri stati membri dell'UE, come Germania, Francia, Spagna o Austria, IBKR non offre un proprio conto "tax-free", a quanto mi risulta. In questi paesi si applicano le normative fiscali locali e Interactive Brokers fornisce solo report a fini fiscali.
Quanto è sicuro Interactive Brokers?
IBKR è una delle società di brokeraggio più sicure al mondo. Opera sotto la supervisione di diversi enti regolatori (ad esempio, la SEC statunitense, la FCA britannica e la Banca Centrale irlandese) e conserva i fondi dei clienti in conti separati. I clienti europei sono protetti dal sistema irlandese di assicurazione sui depositi e IBKR offre anche un'assicurazione aggiuntiva. La società è stabile e quotata in borsa da decenni, con un patrimonio netto superiore a 10 miliardi di dollari, un valore raro nel settore.
Dichiarazione legale e di responsabilità (nota anche come disclaimer): I miei articoli contengono opinioni personali, li scrivo esclusivamente per il mio intrattenimento personale e per quello dei miei lettori. Gli articoli qui pubblicati NON esauriscono in alcun modo l'ambito della consulenza in materia di investimenti. Non ho mai inteso, non intendo e difficilmente lo farò in futuro. Quanto scritto qui ha solo scopo informativo e NON deve essere interpretato come un'offerta. L'espressione di opinioni NON è in alcun modo considerata una garanzia di vendita o acquisto di strumenti finanziari. Siete gli UNICI responsabili delle vostre decisioni e nessun altro, me compreso, se ne assume il rischio.
