Maak kennis met Interactive Brokers
Interactive Brokers (IBKR) is een Amerikaans online brokeragebedrijf dat brede en goedkope toegang biedt tot aandelen, opties, futures, valuta's, obligaties en ETF's over de hele wereld. De wortels van het bedrijf gaan terug naar Timber Hill, een handelshuis opgericht door de in Hongarije geboren Thomas Peterffy, dat in 1993 werd omgevormd tot Interactive Brokers. IBKR is nu lid van de S&P 500-index en wordt beschouwd als een van de grootste en meest stabiele internationale brokers. Het bedrijf beheert momenteel meer dan $ 750 miljard aan vermogen van cliënten.
Het aantal gebruikers groeit gestaag: vijf jaar geleden beheerden ze meer dan een miljoen klantrekeningen, en dit jaar is dat aantal al gestegen tot boven de 3.8 miljoen. Het klantvermogen bedraagt momenteel ongeveer $ 757 miljard, wat de wereldwijde omvang en het vertrouwen van investeerders weerspiegelt. Oprichter van Interactive Brokers, Thomas Peterffy, is nog steeds actief binnen het bedrijf als voorzitter en grootaandeelhouder.
📒Inhoudsopgave📒
Om het voor u gemakkelijker te maken om door de langere inhoud te navigeren, heb ik een inhoudsopgave gemaakt:
- 💰Kosten van Interactive Brokers
- 🎢Interfaces van Interactive Brokers
- 💵Financiële instrumenten beschikbaar op Interactive Brokers
- 🤵Voor welke strategie is Interactive Brokers het meest geschikt?
- 🆚Concurrenten: tegenstanders van Interactive Brokers
- ✅Voordelen van Interactive Brokers
- ❌Nadelen van Interactive Brokers
- 📝Samenvatting van Interactive Brokers
🙋♂️Basisprincipes van Interactive Brokers🙋♂️
In dit deel bespreek ik de specialiteiten van de geanalyseerde broker, wat zijn positie in de markt is, hoe hij zichzelf ziet, of het een traditionele bankinstelling, een discountbroker, een online broker of een mix daarvan is. Hoe goed beschermt hij zijn beleggers en wat kun je verwachten in geval van een faillissement?
🤔Ik heb momenteel 3 accounts bij Interactive Brokers. Ik gebruik hun platformen al meer dan 3 jaar en deel mijn ervaringen met jullie. Ik schrijf niets over marketing, ik probeer alles wat belangrijk is te behandelen, maar ik wil jullie vooral wijzen op praktische zaken die jullie kunnen helpen beslissen of het de moeite waard is om zo'n account te openen.🤔
Interactive Brokers is een volledig online discountbroker, momenteel de grootste ter wereld en een van de bedrijven die aan de beurs genoteerd staat. Als we even buiten het segment van uitsluitend online discountbrokers kijken, dan komen bedrijven zoals Fidelity, Charles Swab of de niet-klassieke online broker, maar eerder fondsbeheerder Vanguard, wellicht ook op uw lijstje voor. Als we echter alleen naar het online segment kijken, is de volgorde ongeveer als volgt, gebaseerd op het beheerd vermogen van de klant (mei 2025, september voor IB):
- 💼 Interactieve Brokers: ~757 miljard USD, 3.8 miljoen klantrekeningen*
- 📈 Robinhood: 255 miljard dollar, 25.8 miljoen klantrekeningen
- 💰 Trading 212: ~30–35 miljard USD, 4.5 miljoen klantaccounts
- 🌍 eToro: 17.5 miljard dollar, 3.6 miljoen klantrekeningen
- 💳 Revolut: 8.5 miljard USD
- 📊 XTB: 7 miljard dollar, 1.54 miljoen klantrekeningen
- 🚀 Lichtjaar: 1 miljard USD
* het is niet altijd duidelijk in de bronnen of het om klant of klantrekening gaat, maar ik vermoed het laatste
Blackrock is naar eigen zeggen de grootste vermogensbeheerder ter wereld met ongeveer 11000 biljoen dollar aan beheerd vermogen, terwijl de Zwitserse UBS Group de grootste Europese vermogensbeheerder is met 3500 biljoen dollar. Hoewel Interactive Brokers hierdoor in het niet valt, is dit bedrijf wel de grootste onder de online brokers. Dat geeft wel enige zekerheid over de stabiliteit. Een ander interessant feit is dat een van de online brokers die op de beurs werd geïntroduceerd, Interactive Brokers is (NASDAQ:IBKR) is beschikbaar onder de ticker.
Het is in principe een bedrijf dat in Amerika is geregistreerd, maar via haar dochterondernemingen bedient het ook andere delen van de wereld:
- 🇺🇸IBKR is het moederbedrijf: bedient Amerikaanse klanten
- 🇪🇺Interactive Brokers Ireland Limited (Ierland): bedient Europese cliënten (ontstaan uit de fusie van IBCE en IBIE)
- 🇬🇧Interactive Brokers UK Limited (Verenigd Koninkrijk): bedient uiteraard Britse klanten
Het heeft ook dochterondernemingen in Australië, Japan, Hongkong, China, Zwitserland, India en Brazilië. Waarom is dit belangrijk? Omdat omdat de Beleggers zijn altijd onderworpen aan de regelgeving inzake beleggersbescherming van het land waar de IBKR-dochterondernemingot geregistreerd. Met andere woorden: als u een Amerikaanse investeerder bent, valt u onder andere regels dan als u een Europese of Britse klant bent, omdat u het contract niet met dezelfde dochteronderneming ondertekent:
- 🇺🇸 Klanten van IBKR LLC (USA) worden beschermd door de Amerikaanse SIPC (Securities Investor Protection Corporation). Hiermee is doorgaans een verzekering tot $ 500000 (of $ 250000 contant) mogelijk in het geval van een faillissement van de effecten- of effectenmakelaardij.
- 🇪🇺In Ierland, d.w.z. voor EU-klanten, is de bescherming van de Investor Compensation Company DAC (ICC) van toepassing. Volgens de EU-richtlijn is er bij insolventie van de makelaar een bescherming tot 20000 euro. In principe geldt dit alleen voor contant geld, aangezien effecten op ieders naam staan. Hier kom ik later op terug.
- 🇬🇧 IBKR UK-klanten worden beschermd door het Britse Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Dit levert een schadevergoeding op van maximaal GBP 85000.
Controleer altijd de exacte inhoud van de wetgeving apart, omdat deze per land is gesorteerd, dus er kunnen kleine verrassingen zijn. Ik noem het Hongaarse voorbeeld, want Interactive Brokers had ook een Hongaarse dochteronderneming in Hongarije, genaamd IBCE, wat duidelijk maakt wat het probleem is. Deze is eind 2024 stopgezet en de Ierse ICC-regelgeving is nu ook van toepassing op Hongaarse klanten, maar dat was voorheen niet het geval.
💭Hongaarse beleggers zijn verzekerd via BEVA, het Investor Protection Fund, als een in Hongarije geregistreerde beleggingsdienstverlener (bijvoorbeeld een effectenmakelaardij) insolvent wordt en daardoor de effecten of fondsen van de klant niet meer kan uitgeven. De bescherming geldt dus voor technische en juridische verliezen tot een bedrag van € 100000, maar:
- 💰 100% restitutie van de eerste 1 miljoen HUF (ongeveer 2500 EUR),
- ⚖️ voor aandelen boven 1 miljoen HUF (≈ 2500 EUR) levert het slechts 90% rendement op, wat betekent dat het risico voor de belegger 10% bedraagt,
- 🏦 maar tot een maximum van 100000 EUR, wat ongeveer 40 miljoen HUF is!
Uit het bovenstaande blijkt dat de Hongaarse regelgeving compleet anders is dan de Amerikaanse SIPC of Britse FSCS-regelgeving, en zelfs dan de Ierse ICC, ondanks het feit dat Hongaarse cliënten burgers van de Europese Unie zijn. Ik kan het dus niet genoeg benadrukken: controleer altijd de plaatselijke regelgeving om te zien of er voor u andere regels gelden.
Waar zijn beleggersbeschermingsregels goed voor? Dit zijn de hierboven genoemde juridische en technische obstakels, bijvoorbeeld als de broker de activa te kwader trouw behandelt of failliet gaat en schade toebrengt aan zijn klanten, oftewel u.
❗Het geldt echter niet voor eventuele verliezen die u lijdt op de aandelenmarkt, aangezien u daarvoor als enige verantwoordelijk bent.❗
💰Kosten van Interactive Brokers💰
In dit hoofdstuk bekijken we hoeveel het kost om gebruik te maken van de diensten van een broker en welke soorten transacties een aanslag op uw portemonnee vormen. Wie zou een rekening moeten openen: kortetermijn- of langetermijnbeleggers?
Interactive Brokers is een van de goedkoopste discountbrokers op de markt, maar de kostenstructuur is vrij complex. Elke broker rekent in principe twee soorten kosten:
- 👛commissie: d.w.z. een commissie die na transacties wordt geïnd, meestal als een vast bedrag
- 🪙verspreiden: Het verschil tussen de aan- en verkoopprijs. Dit geldt voor aandelen, ETF's en valutahandel.
Bovenstaande kan op twee manieren worden berekend:
- 📊bandkosten: Het is vooral van toepassing op handelaren met een kortetermijn- en handelaarsmentaliteit, waarbij de prijsbepaling gebaseerd is op volume. Er zijn nog veel meer instrumenten die alleen op de korte termijn de moeite waard zijn om vast te houden.
- 💰vaste kosten: Het is vooral van toepassing op cliënten die beleggen voor de lange termijn. De prijsstelling is gebaseerd op transacties. Hierbij zijn vooral de kosten van activa die voor de lange termijn worden aangehouden (bijvoorbeeld aandelen en obligaties) van belang.
Het is geen kwestie van het een of het ander, maar u moet zelf een keuze maken wanneer u een account opent. Over het algemeen kiezen beleggers voor een vaste rente, terwijl handelaren kiezen voor een bandrente. De keuze is niet definitief. U kunt deze wijzigen in de interface van Interactive Brokers. Bent u geen handelaar, laat uw rekeningen dan op vaste kosten staan, want dat is voordeliger. In onderstaande tabel worden beide tarieven weergegeven.
Als je nieuwsgierig bent naar de gedetailleerde beloningen, kun je alle tabbladen openen, maar de kern is als volgt:
- 💵Als u voor de vaste kosten kiest, bedragen de kosten voor het kopen van aandelen: $0.005/aandeel. Er geldt een minimale vaste kost van 1 USD/1 EUR/1 CAD per aankoop, afhankelijk van de markt waarin u welke aandelen koopt.
- 💸Als u kiest voor een gebandeerde kostprijs, zijn de kosten voor het kopen van aandelen: variabel, afhankelijk van de hoeveelheid. Ook hier geldt een vaste kostprijs, die 0.35 USD.
Ik noemde dit voorbeeld omdat het in de afbeelding hierboven niet zichtbaar is zonder de tabbladen te openen, en er zijn nogal wat van dit soort kleine dingetjes bij elke broker die het waard zijn om te weten. Welke kosten zijn er naast de bovenstaande?
- 💱 Wisselkosten, ook wel FX-vergoeding genoemd,
- 📈 ETF-onderhoudskosten,
- 💹 de reeds genoemde spread,
- 🧩 als u iets bijzonders koopt, bijvoorbeeld als u een beleggingsfonds bezit, opties koopt, etc.
Als u spaarrekeningen heeft die afhankelijk zijn van uw fiscale woonplaats (bijvoorbeeld een ISA in Engeland), dan kunnen daar kosten aan verbonden zijn. Als voorbeeld kan ik de Hongaarse TBSZ noemen, de zogenaamde 'Long-Term Investment Account':
- 🧾TBSZ-rekeningkosten: 2000 HUF/maand, maar hier worden de transactiekosten vanaf getrokken, dus het kan zelfs nul zijn.
Interactive Brokers brengt echter geen kosten in rekening voor de volgende zaken:
- ✅geen minimale verwijzingsvergoeding
- ✅geen beheerkosten voor de hoofdrekening
- ✅geen inactiviteitskosten
- ✅geen voorraadkosten (wat de grootste teleurstelling ter wereld is)
💰Op basis van mijn ervaring van het afgelopen jaar kan ik zeggen dat mijn jaarlijkse kosten ten opzichte van de omvang van mijn portefeuille, als belegger die aandelen voor langere tijd op een spaarrekening aanhoudt (wat natuurlijk ook extra kosten voor mij met zich meebrengt), rond de 0.18-0.2% lagen. Dit is extreem laag en praktisch vergelijkbaar met de onderhoudskosten van ETF's. Interactive Brokers wordt dan ook beschouwd als een bijzonder voordelige dienstverlener op de markt.
In de meeste gevallen brengen ze alleen kosten in rekening als er daadwerkelijk een dienst achter zit. Ik kan één uitzondering noemen: de bewaarvergoeding voor ADR-aandelen. ADR-aandelen zijn effecten die op de Amerikaanse markt worden genoteerd door buitenlandse bedrijven. Het is voordeliger om deze op de Amerikaanse markt te kopen, omdat hier de liquiditeit is en de order daarom zeker wordt uitgevoerd. Bovendien zijn de spreadkosten lager. Er zijn heel wat internationale bedrijven waarvan de ADR-versies op Amerikaanse beurzen worden verhandeld. We hebben er meerdere geanalyseerd, maar hier zijn er een paar:
- 🇩🇰 Deens Novo Nordisk: NOVO.B Aandelenanalyse
- 🇵🇱 de Poolse Dino Polska: DNOPY-aandelenanalyse
- 🇩🇪 de Duitse Porsche AG: P911.F aandelenanalyse
- 🇫🇷 Franse Kering: PPRUY-aandelenanalyse
- 🇨🇦 Canadese Constellation Software: CNSWF-aandelenanalyse
Het probleem hiermee is dat Interactive Brokers een vergoeding van 0.2 USD per ADR-aandeel rekent. Als u 5000 USD uitgeeft aan een Constellation Software van 2500 USD, is dat geen probleem. De prijs van Dino Polska is echter 9 USD, dus dat kan een behoorlijke kostenpost zijn. Vooral als er een aandelensplitsing plaatsvindt waar de eigenaar geen controle over heeft, dan lijdt hij nog steeds onder de kosten van het toenemende aantal aandelen. Dit is waarschijnlijk de enige prijs die ik niet terecht vind, dus ik wilde er graag de aandacht op vestigen. Daarnaast zijn de kosten van Interactive Brokers zeer redelijk.
🤑Er is een trucje om de kosten even te vermijden, en dat is door een account te openen via een aanbeveling, wat ik destijds ook deed. Dan is je beloning 200 USD, als ik me goed herinner. Hiervoor heb je een saldo van 2000 USD nodig en moet je één keer een transactie of aankoop doen. ❗Hier kunt u profiteren van de korting❗
🎢Interactieve Brokers-interfaces🎢
In deze sectie heb ik onderzocht hoe de interface van de serviceprovider eruitziet. Waar en in welke vorm kunnen hun applicaties gebruikt worden, hoe complex zijn ze, zijn ze verouderd of modern? Bieden ze speciale diensten ten opzichte van hun concurrenten waarvoor je elders extra moet betalen?
Zoals de meeste brokers heeft Interactive Brokers meerdere interfaces. Er zijn over het algemeen drie manieren om uw portefeuille te beheren:
- 🌐 in een webbrowser
- 📱 vanuit de Android- of iOS-app
- 💻 via een webclient, waarvan Interactive Brokers er twee heeft
Ze dienen allemaal verschillende doeleinden, maar voordat ik uitleg welke je waarvoor moet gebruiken, is het goed om te weten dat je je aanmelding moet verifiëren in de telefoonapp. Bij de meeste brokers werkt dit door een pop-upbericht op je telefoon te krijgen waarin je wordt gevraagd om de aanmelding op een tweede apparaat te autoriseren, met een code of een soort biometrische identificatie, naast de gebruikelijke gebruikersnaam en wachtwoord. Dit wordt tweefactorauthenticatie genoemd en het is sterk aan te raden om dit in te schakelen, omdat brokers, op zijn zachtst gezegd, gevoelige gegevens opslaan.
🌐Interactive Brokers webbrowser
De webbrowserinterface is eigenlijk vereist om uw rekeningen te openen. De meeste burgers kunnen een account bij Interactive Brokers openen; ik ken de uitzonderingen niet, maar het is de moeite waard om een kijkje te nemen op de website die uw regio bedient. In principe is de webclient geschikt voor allerlei handelingen, maar ik gebruik hem vooral voor administratieve zaken. In de bovenste balk kunt u niet alleen zoeken naar tickers, maar ook naar subpagina's. Als u bijvoorbeeld het woord 'storten' typt, verschijnt de optie 'overschrijving'. Zo kunt u geld overmaken tussen uw bankrekeningen en Interactive Brokers-rekeningen, iets wat iedereen wel eens nodig heeft. U kunt dit op dezelfde manier doen via het menu-item 'Overboeken & Betalen' in het bovenste menu.
Een van de belangrijkste menu-items is het kleine figuurtje rechtsboven. Hier kunt u uw accounts instellen, nieuwe accounts openen en uw basisgegevens vinden. U kunt bij Interactive Brokers drie soorten rekeningen openen:
- 🪧Demo-account (papieren handelsaccount): Je kunt praktisch oefenen met speelgeld, niet met een live account,
- 💵contante rekening: Met het geld dat u overmaakt, kunt u instrumenten kopen,
- 🫰marge-account: De broker leent u een bepaald bedrag om te investeren. Dit wordt meestal gebruikt voor optiehandel.
Er is ook een Langetermijnbeleggingsrekening (TBSZ) voor belastingplichtigen in Hongarije en een ISA voor Britse staatsburgers.
De interface van Interactive Brokers is ook vrij eenvoudig, met de opties gegroepeerd in het bovenste menu. In het eerste menu ziet u de instrumenten onder uw rekeningen, wat praktisch werkt als een vereenvoudigde portefeuillebeheerder. Het voordeel is dat u met één klik tussen rekeningen kunt schakelen. Ik heb 3 accounts bij Interactive Brokers en ik weet nooit welke welke is. De belangrijkste gegevens zijn de accountnaam en de accountidentificatiecode. Het is goed om deze te onthouden. Een andere handige functie is dat u de verschillende valuta's kunt zien die op uw rekeningen beschikbaar zijn.
Ik heb het menu-item "Transactie" nog nooit gebruikt. PC-clients zijn hiervoor veel geschikter. "Onderzoek" is interessant en biedt praktische opties en gegevens voor aandelenanalyse. Wie fundamentele analyse toepast, zal dit geweldig vinden, omdat er bergen aan verschillende indicatoren zijn. En hier komt misschien wel het grootste voordeel van Interactive Brokers ten opzichte van alle andere aanbieders: Ze hebben op brute wijze de gegevens van veel dienstverleners in hun interface geïntegreerd. Deze zijn ook vrij duur als u geen klant bent bij Interactive Brokers, dus u kunt dit het beste in uw kosten meenemen. Een paar, naar mijn mening, belangrijkere aanbieders:
- 💫Morgenster (~35 USD per maand, 249 USD per jaar): Ze bieden behoorlijk goede fundamentele analyses, waarvan u de geschiedenis kunt bekijken, plus bedrijfsgegevens. Bij Interactive Brokers hoeft u daar niet voor te betalen. Ze zijn beschikbaar om te downloaden in PDF-formaat en ik gebruik ze regelmatig voor mijn aandelenanalyses.
- 🔎EVA Equity Research: Als institutionele dataprovider heb je hier normaal gesproken geen toegang toe, maar Interactive Brokers biedt dit gratis aan. Het kan ook gebruikt worden voor fundamentele analyse. Ik gebruik het regelmatig voor mijn aandelenanalyse.
- 💯Schatting ($99/maand): Ik heb het nooit gebruikt, maar het is in principe een prognoseplatform. Omdat ik er niet echt in geloof, heb ik er geen ervaring mee.
- 🥇TipRanks ($15 per maand): zoals de naam al doet vermoeden, een prognoseplatform waar experts aankomende gebeurtenissen voorspellen, maar bijvoorbeeld ook stemmingselementen, blogHet toont ook vermeldingen en dergelijke, een typische interface voor crowd wisdom. Ik gebruik het niet, maar de sentimentsectie is hoe dan ook interessant, omdat het goed is om te weten wat de markt en de bloggemeenschap over een aandeel.
- 🛍️Tradingcentral (niet-publiek): in principe een platform bedoeld voor bedrijfsanalisten. Ik denk niet dat het erg nuttig is, het is grotendeels vergelijkbaar met TipRanks.
Ze hebben een groot aantal analytische diensten geïntegreerd die je nergens anders vindt. Dit zijn behoorlijk ingewikkelde systemen en dit is het punt waarop een eenmalige investeerder het gevoel kan krijgen dat hij een pilot moet uitvoeren met de interface van Interactive Brokers. En daarin zit hij niet eens zo heel erg fout.
Het menu-item "Prestaties&Rapport" is erg belangrijk omdat u hier enerzijds de samenstelling van uw portefeuille, het risiconiveau en dergelijke kunt bekijken, maar er is een nog belangrijker element: het tabblad "Overzichten". Hier vindt u alle verklaringen die u nodig kunt hebben als u belastingaangifte moet doen of als u wilt aantonen welke effecten u op uw naam heeft staan. Het is de moeite waard om dit even apart te vermelden, aangezien niet iedereen weet hoe Interactive Brokers financiële instrumenten bewaart.
📜Hoe noteert Interactive Brokers effecten?
Bij de aankoop van een effect doen makelaars in principe niets anders dan klanten helpen bij het betreden van de markt en optreden als tussenpersoon, waarbij ze namens en met het geld van de klant de juiste instrumenten kopen.
💡Nadat de transactie heeft plaatsgevonden, toont de broker het type, de naam, het nummer, het aankoopbedrag en andere gegevens van de gekochte instrumenten op de rekening van de klant. In dit geval is de eigenaar de klant en worden de papieren op zijn naam overgeschreven.
Het probleem ontstaat wanneer de makelaar bij een koop-verkooptransactie de kant van de verkoper of koper kiest en dus niet als tussenpersoon, maar als wederpartij voor de cliënt optreedt. Om dit te voorkomen, beheert Interactive Brokers deze instrumenten op papier gescheiden van haar eigen activa. Dit betekent dat:
- 🇺🇸 In de VS wordt IBKR LLC gereguleerd door de SEC en FINRA
- 🇬🇧 In Engeland houdt de FCA toezicht op IBKR UK
- 🇪🇺 IBKR Ierland staat onder toezicht van de Centrale Bank van Ierland in de EU, waartoe ook Europese cliënten behoren
- 🇭🇰 er is ook IBKR Hong Kong, waar de lokale SEC dezelfde controle heeft
Het rapport wordt aan het einde van elke dag ontvangen door de toezichthouders, die ook onder de MiFID II-verordening voor EU- en EER-klanten vallen. Daarnaast vindt er jaarlijks een audit plaats, waarbij wordt gecontroleerd of de gerapporteerde en daadwerkelijke activa overeenkomen, en of de activa van de klant zich op gescheiden depotrekeningen bevinden en overeenkomen met de klantgegevens.
🧾 Samenvattend
De garantie komt dus niet voort uit het feit dat u daadwerkelijk een papier met uw naam erop ontvangt, maar uit het feit dat:
- 🛡️ IBKR opereert onder strikte regelgeving,
- 📑 creëert monitoringrapporten voor alle klantposities,
- 🏦 de effecten staan op een aparte depositorekening en kunnen niet worden vermengd met de eigen activa van de makelaar,
- 🔍 Een systeem dat meerdere keren wordt gecontroleerd, zorgt ervoor dat de IB het eigendom niet kan "overschrijven".
In principe beschikken de autoriteiten dus over deze gegevens, maar u kunt deze als burger niet rechtstreeks bij hen opvragen. Omdat Interactive Brokers beleggingen onder eigen naam weergeeft, maar ten behoeve van haar klanten – dit is de straatnaam – zou het theoretisch kunnen gebeuren dat de IB-database beschadigd raakt, dat de broker te kwader trouw handelt of dat de gegevens ontoegankelijk zijn door een hackeraanval. Wat is de oplossing hiervoor en hoe verhoudt dit zich tot het tabblad "Prestaties & Rapporten"? Zo kunt u opslaan wat Interactive Brokers onder uw naam weergeeft onder het menu-item "Rekeningoverzicht".
❗Met andere woorden: iedereen die bang is dat Interactive Brokers een fout maakt, gegevens verkeerd weergeeft of slachtoffer wordt van kwade trouw, moet een back-up van zijn gegevens maken.❗
Er zijn nog duizenden andere gegevens die hier gegenereerd kunnen worden. Deze zijn ook de moeite waard om te bekijken, vooral met betrekking tot de rapportage van kosten. Interactive Brokers is ook erg goed in het educatieve gedeelte. Het heet IBKR Campus en die zul je nodig hebben. Als je de cursussen bekijkt, die bestaan uit honderden video's, kun je gemakkelijk raden in welke instrumenten IB sterk is: U vindt hier aandelen, opties, termijnmarkten, obligaties, Forex, maar ook ander materiaal. Maak er gebruik van, want het is een geweldige kans om te leren.
📌In de praktijk: De waarheid is dat ik er, ongeacht hoeveel de webinterface kan, meestal maar weinig tijd aan besteed. Meestal als ik een declaratie moet invullen, iets moet autoriseren, of als Interactive Brokers ergens over begint te zeuren. Waarom gebruik ik het dan zo weinig? Omdat de pc-clients veel transparanter zijn, en dat is precies wat je nodig hebt om te beleggen.
📱Interactieve Brokers-app
Naar mijn mening is de app van Interactive Brokers geen bijzonder goede app, vooral niet als je bedenkt hoe competitief Revolut, Lightyear of andere discountbrokers zijn. Het is echter duidelijk dat deze interface meer op experts is gericht dan de eerder genoemde concurrenten. Hij is hiervoor echter niet transparant genoeg, maar het is begrijpelijk dat 6.5 inch niet hetzelfde probleem oplost als wanneer je naar een interface op een 32 inch monitor kijkt.
De applicatie zelf kan zowel in de alleen-lezenmodus als in de normale modus worden uitgevoerd. De eerste situatie doet zich voor wanneer je een andere interface opent waar de verbinding actief is, maar je kunt nog steeds gebeurtenissen volgen vanuit de app, maar je kunt geen orders plaatsen. Daarvoor zou de app van Interactive Brokers heel geschikt zijn, omdat die bijvoorbeeld meldingen over aandelenkoersen kan sturen, maar je moet dan wel een e-mailadres opgeven. Maar hoeveel makkelijker zou het zijn om een pop-up te sturen, toch? Je kunt dit echter niet instellen in de app, die stuurt e-mails, wat volgens mij lang niet zo effectief is in de huidige wereld vol spam. Ik heb ook de meldingen van de Gmail-app uitgeschakeld. De meldingen van de IBKR-app werden hiermee vermengd, dus in de praktijk is dit niet zo handig.
Ik klaagde ook dat de interface hier en daar nogal tabloidachtig is en nieuws en allerlei beleggingsideeën naar voren brengt, maar dan op een nogal willekeurige manier. Bovendien verschijnt er soms een vervelende banner, dus er zijn betere oplossingen dan dit. Waar ik de app destijds voor gebruikte:
- 〽️Soms kijk ik naar de beweging van mijn portefeuille
- 🔎mogelijk op kijklijsten
maar voor alle andere zaken is er de veel betere desktopclient.
💻Interactive Brokers PC-client
Interactive Brokers heeft ook twee klanten, wat niet ongebruikelijk is bij oudere, bekendere brokers. Het gaat om de volgende klanten:
- 🖥️Trader Workstation (TWS), beschikbaar voor zowel Windows als MacOS
- 💻IBKR Desktop (NTWS), de nieuwe interface voor 2023-2024
🗓️Trader-werkstation
De twee producten kunnen gemakkelijk met elkaar verward worden, en daarom heb ik IBKR Desktop gedownload, de modernste van de twee. Ik gebruik echter Trader Workstation, vooral uit gewoonte. Dit is een geweldige, maar overvolle interface, die je heel makkelijk kunt aanpassen, met maar één probleem: als je hem op volledig scherm zet, past hij zich niet aan je beeldscherm aan. Verder zijn er geen problemen mee. Er worden regelmatig updates uitgebracht en wanneer u de app opstart, verschijnen het nieuws en de handelsinterface in een apart venster. U kunt de app dus eenvoudig sluiten, zonder dat de hele client uitvalt.
Ik vind Trader Workstation erg fijn omdat het heel flexibel is. Zoals ik heb ervaren, kent niemand in mijn kennissenkring de interface 100%, ze weten er zoveel van, maar iedereen stelt voor zichzelf de omgeving samen die bij hem of haar past. Hoewel ik bijna alleen voor de lange termijn beleg en fundamentele analyse gebruik, heb ik een kennis die technisch handelt, maar ook voor hem is Trader Workstation een prima oplossing. Maar wat gebruikt bijna iedereen voor technische analyse? TradingViewDan heb ik vrienden die in opties handelen, ook zij hebben voor zichzelf een passende look samengesteld, al geven optiehandelaren vaak de voorkeur aan Thinkorswim of Tastytrade, maar dat weet Interactive Brokers ook.
Toen ik mijn eigen lay-out maakte, kon ik vrijwel alle soorten kijklijsten aan de interface toevoegen, die ik met één druk op de knop kon openen. Er is een goede zoekinterface waarmee je tussen indicatoren kunt kiezen, maar wat ik miste, is dat er geen specifiekere of unieke indicatoren, zoals ROIC, ROCE, etc., gedefinieerd kunnen worden.
Wat ik ook erg fijn vind, is dat de functies heel logisch op de interface zijn geplaatst. Het is relatief makkelijk om te zien wat waar zit. Als u de naam van een aandeel in een veld typt, verschijnen direct alle beschikbare tickers, samen met ADR's en wat u ermee kunt doen. Bovendien worden er ook services aan het betreffende instrument toegewezen. Als u op een aandeel klikt, krijgt u toegang tot fundamentele gegevens, analyses, verwachtingen van analisten, EVA-gegevens, kortom, alles.
📊IBKR-bureaublad
Vergeleken met Trader Workstation verschilt IBKR Desktop niet veel, maar het algehele uiterlijk is moderner. Alles is overzichtelijker, maar de logica is net iets anders. De reden hiervoor is dat dit een interface voor 2023-2024 is, niet zo overvol en meer als een telefoon-app, aangezien gebruikers in de loop der jaren in die richting zijn gegaan. Het heeft ook een voordeel dat het minder RAM gebruikt, waardoor het sneller is en er geen vertragingen optreden. Het is dus zeker de moeite waard om dit ook eens uit te proberen.
Wat wel een probleem kan zijn, is dat als je gewend bent aan Trader Workstation, je er snel in verdwaalt omdat alles anders is, dus er zal een soort leercurve zijn. Wat er heel goed aan is, is dat:
- ⭐ U kunt uw financiële gegevens markeren als u screenshots wilt maken,
- 📦 werkt met een boxmodel, je kunt de elementen op het oppervlak slepen en neerzetten,
- 📊 Er is hier ook een fundamentele verkenner die kan worden gebruikt voor fundamentele analyse, maar om een of andere reden zijn de EVA-gegevens hier niet verbonden. In plaats daarvan is er een service genaamd Investment Themes, die ik niet kon vinden in Trader Workstation,
- 📰 de interface voor het beheren van nieuws is veel beter, er is een enorme hoeveelheid voor allerlei instrumenten,
- 📈 Volgens mijn vrienden die technische analyse gebruiken, zijn de grafieken in Trader Workstation lelijk, ze zijn veel beter in IBKR Desktop, maar verder gebruiken veel mensen toch TradingView (TradingView),
- ⚡ Ik vind dat IBKR Desktop sneller is dan Trader Workstation en er zitten minder bugs in, hoewel ik ook met de andere versie niet zoveel problemen heb.
Wat ik er niet prettig aan vind, is dat ik vanuit het menu 'Portfolio', waar ik mijn beleggingen zie, naar de sectie 'Watchlist' moet gaan om een nieuw instrument toe te voegen en daar vervolgens een order te plaatsen. Maar wat wel handig is, is dat het systeem weet welke watchlists je in Trader Workstation had en deze kan importeren. Het is even wennen aan deze logica, maar uiteindelijk vind ik hem wel leuk. Ik ben nog steeds aan het leren, maar het ziet er veelbelovend uit.
🧩Reflexiviteit: Beleggingsthema's
Reflexivity is een dienst die beschikbaar is binnen IBKR Desktop. Deze dienst is niet zo gemakkelijk toegankelijk voor de gemiddelde persoon, vooral niet voor buitenlanders, en de prijs is niet openbaar. De naam van de dienst kan worden gebruikt om beleggingsthema's en marktposities van bedrijven te analyseren, bijvoorbeeld:
- 🏢 welke diensten heeft een bedrijf,
- 🌍 in welke markten en regio's ze aanwezig zijn,
- 📊 Hoeveel aandacht ze krijgen en wie hun concurrenten zijn, en zo kan ik nog wel even doorgaan.
Het is een goede service. Probeer het eens uit. Het is gratis en er zijn nog veel meer opties die u kunt ontdekken.
💵Financiële instrumenten beschikbaar op Interactive Brokers💵
In dit gedeelte bespreek ik welke instrumenten beschikbaar zijn op het platform van de broker, in welke vorm je ze kunt aanschaffen en hoe groot hun aanbod is.
Bij mijn vorige brokers, voordat ik mijn Interactive Brokers-account opende, was mijn ervaring dat bepaalde instrumenten helemaal niet beschikbaar waren of dat ik de klantenservice moest smeken om het instrument dat ik wilde kopen, aan de lijst toe te voegen. Bovendien zijn hier vaak kosten aan verbonden, of doet de dienstverlener het gewoon niet. Dit geldt zeker voor brokers met een brede bancaire achtergrond, althans in Europa, die zijn ongelooflijk rigide en bureaucratisch.
Aan de andere kant ben ik nog nooit een instrument tegengekomen dat ik niet bij Interactive Brokers kon kopen. Wat zijn de problemen met andere brokers?
- 🚫 Sommige markten zijn niet beschikbaar. Behalve aandelen die geblokkeerd zijn vanwege speciale evenementen, heb ik dit probleem nooit met IB ondervonden.
- 📉 De broker staat niet toe dat je OTC-aandelen koopt, zoals Pink Sheet-aandelen. Bijvoorbeeld Chinese aandelen waarvan de ADR's op de Amerikaanse markt genoteerd staan. Elk Chinees bedrijf dat ik tot nu toe wilde kopen, zoals Alibaba (BABA), Tencent (TCEHY), Anta (2020), Li-Ning (2331), enz., liet hij me altijd kopen.
- 💹 ADR en aandelen in kleine markten: er zijn effecten die 3-4 opties bieden. U kunt ze allemaal kopen op IBKR (maar verwacht geen liquiditeit, maar dat is niet de schuld van de broker).
- 💵 Ik kon Amerikaanse T-Bills kopen, dat zijn effecten met een zeer korte looptijd, maar je kunt ook staatsobligaties van andere landen kopen.
- 📈 Als u een marge-account hebt, kunt u opties verhandelen op bijna alles wat u maar wilt.
Er zijn waarschijnlijk instrumenten die je hier niet kunt kopen, maar elders wel, maar ik ben zoiets nog niet tegengekomen. Kijk maar naar de nieuwere brokers, zoals Lightyear of Revolut, die missen veel markten. De eerste heeft bijvoorbeeld een paar weken geleden de Hongaarse markt toegevoegd. Ze komen snel op, maar er is nog ruimte voor verbetering. Voor wie alles wil bereiken, is Interactive Brokers de beste keuze.
🤵Voor welke strategie is Interactive Brokers het meest geschikt?🤵
In dit hoofdstuk bespreek ik welke financiële dienstverleners of brokerplatformen geschikt zijn voor welke strategieën en welke niet. Veel dienstverleners hebben specialismen waarmee ze een specifieke groep beleggers willen aantrekken, en ook die zal ik behandelen.
Bijna alles. Omdat de broker standaard vier interfaces heeft, is er volop keuze. Ik wil het niet te ingewikkeld maken, maar IB heeft niet toegang tot alle instrumenten, vooral niet de exotische, maar laten we beginnen met wat het doet.
✅Wat Interactive Brokers bereikt
- 👆Je hebt toegang tot 150 beurzen in 30 landen in 25 valuta's voor aandelen, en je kunt ook fractionele aandelen kopen
- ☝️NYSE, NASDAQ, AMEX (Amerikaans, Canadees)
- ☝️Xetra, Frankfurt (Duits)
- ☝️LSE (Engels)
- ☝️TSE (Japans)
- ☝️Hong Kong Exchange (Chinees en Aziatisch)
- ☝️kleine Europese beurzen (Deens, Zweeds, Pools, deze heb ik al bij IB gekocht)
- 👆ADR-aandelen: effecten van buitenlandse bedrijven die genoteerd staan op de Amerikaanse beurs (bijv. Chinese bedrijven, Alibaba, Tencent, etc.)
- 👆obligaties: meer dan 1 miljoen soorten staatsobligaties (ik heb al meerdere keren Amerikaanse schatkistcertificaten op het platform gekocht)
- 👆enkele duizenden ETF's (UCITS)
- 👆opties
- 👆termijnproducten
- 👆valutatransacties (Forex wisselt ook automatisch basisvaluta's om als u aandelen koopt die in een andere valuta luiden)
- 👆speciale producten: beleggingsfondsen, gestructureerde producten, spottransacties in goud en zilver, enz. (heb ik nooit geprobeerd)
- 👆beperkte crypto, zie hieronder
❌Wat Interactive Brokers niet bereikt
- 👇enkele OTC/pink sheet-aandelen: bijvoorbeeld Amerikaanse bedrijven met een zeer kleine marktkapitalisatie
- 👇SPAC-bevelen (dit is een speciale beursstructuur voor de overname van startups)
- 👇Koop een gebroken ETF (aandelen kunnen ook in fractionele vorm worden gekocht, dit kan bijvoorbeeld interessant zijn in het geval van Constellation Software of Berkshire Hathaway)
- 👇Hefboom-ETF's (misschien is dat wel zo, maar ik heb het nog nooit gezien)
- 👇USA, dus geen UCITS ETF's (de reden hiervoor is EU-regelgeving, dus er zijn geen SPY, QQQ, VOO, ARK, etc. ETF's, maar ik weet dat dit omzeild kan worden met opties, en daar is ook een Europese versie van)
- 👇Grondstoffen CFD's (geen derivaten, alleen reële activa)
- 👇Voor zover ik weet, kun je op het platform niet eens een IPO registreren (dit is de eerste uitgifte van aandelen)
- 👇Het is niet gebruikelijk, maar je kunt ook crypto kopen op het platform, dat wordt bediend door Paxos en Bitstamp. De aankoop is dus indirect, maar IB is hierin zwak. Je kunt niet alle munten kopen, alleen de bekendere zoals Bitcoin, Ethereum, Litecoin of Bitcoin Cash.
Uit het bovenstaande blijkt dat Interactive Brokers zich meer gedraagt als een traditionele online discountbroker dan als een new wave-aanbieder. Het grootste verdriet voor de gebruiker is misschien wel het gebrek aan cryptovaluta. Als ik cryptovaluta zou willen aanhouden, zou ik waarschijnlijk niet voor IB kiezen, omdat je ze bijvoorbeeld niet naar een cold wallet kunt overmaken en veel exotische cryptovaluta's niet beschikbaar zijn. Voor zover ik weet, heeft Binance bijvoorbeeld meer dan 350 cryptovaluta beschikbaar, terwijl Coinbase er meer dan 200 heeft. Kraken heeft mogelijk ook een vergelijkbaar aantal.
Voor zover ik weet is er geen sprake van staking, wat betekent dat Interactive Brokers geen rendement biedt op crypto-activa en dat je alleen fiatgeld als onderpand kunt gebruiken; er zijn geen stabiele munten. Interactive Brokers is niet bekend met smart contracts, dus zoek niet naar DeFi-tokens op het platform. Hetzelfde geldt voor NFT's: je kunt dergelijke instrumenten niet direct of indirect kopen bij Interactive Brokers, terwijl dat wel kan bij de eerder genoemde crypto-aanbieders.
☝️Het antwoord op de vraag is dus: Interactive Brokers is geschikt voor bijna alles, maar het richt zich alleen op institutionele instrumenten, niet op DeFi-achtige instrumenten. Verwacht dus geen CFD's, crypto of NFT's.
🆚Concurrenten: tegenstanders van Interactive Brokers🆚
In dit gedeelte bespreek ik wie de concurrenten van de geanalyseerde broker zijn, wat hun prijzen zijn in vergelijking met die van hen en aan wie de broker aanbevolen kan worden en aan wie niet.
Algemene overwegingen bij het kiezen van een makelaar
Mijn ervaring is dat veel mensen alleen naar de goedkoopste broker kijken bij het kiezen van een broker. Sommigen kijken naar de beschikbare tools, maar dat is dan ook alles. Het is echter de moeite waard om het volgende te overwegen:
📊 Technische verschillen in het voordeel van IBKR
- ✅ Echte beursorders (geen CFD's of interne ordermatching)
- ✅ Handelen op eigen markten (Direct Market Access, d.w.z. de IB stuurt orders rechtstreeks door naar het orderboek van de beurs)
- ✅ Professionele tools: TWS, IBKR Desktop, API, Algo-trading
- ✅ Institutioneel tariefniveau, interbancaire FX-wissel (valutawissel is erg goedkoop, veel goedkoper dan elders)
- ✅ Beschikbare obligaties, opties, futures, ETF's en FX op één plek
- ✅ Zeer streng gereguleerde Amerikaanse broker, laag institutioneel risico
Veel dingen die op het eerste gezicht niet triviaal lijken, maar waar de meeste mensen niet eens aan zouden denken. eToro is bijvoorbeeld een CDF-broker die niet-echte aandelen aan klanten toont, en Lightyear is geregistreerd in Litouwen en wordt beschermd door de Litouwse autoriteiten. (en ze grenzen bovendien aan een land waar oorlog heerst). Voor zover ik weet is Trading212 een market maker broker. Dat betekent dat ze koop- en verkooporders binnen hun eigen systeem op elkaar afstemmen en zo de prijs bepalen met een spread. Dat betekent dat er kosten worden betaald en dat er een liquiditeitsrisico is.
☑️ Voordelen van fintech-brokers
- ☑️Snellere en eenvoudigere interface (geen noodzaak om TWS te leren)
- ☑️Betaling via kaartopwaardering, directe aankoop (het geld moet als storting naar IB worden overgemaakt of er is een Wise API-integratie)
- ☑️Mooie mobiele interface, grafieken, donkere modus
- ☑️Lagere instapdrempel (vanaf 1 EUR, iedereen geeft fractionele aandelen)
- ☑️Gemeenschapshandel (bijv. eToro CopyTrader)
- ☑️Crypto en aandelen in één app, eenvoudig portefeuillebeheer
Bovenstaande fintech-brokers hebben een aantal voordelen, die we niet mogen onderschatten. De eenvoudige interface is een echte redding, vooral voor beginners. Trading Workstation kan vaak een beetje saai zijn en de interface is niet bepaald razendsnel. De meeste neobrokers, zoals fintechbrokers ook wel worden genoemd, werken met top-ups. Dit betekent dat u met één klik geld van uw bankpas naar uw effectenrekening kunt overmaken.
Welke brokers u als concurrent van Interactive Brokers beschouwt, hangt vooral af van uw activiteiten op de markt. Mijn ervaring is dat aandelen, staatsobligaties en cryptovaluta het populairst zijn, terwijl opties bijvoorbeeld door veel minder mensen worden gebruikt. Forex was destijds behoorlijk populair bij veel mensen, dus valutahandel is niet zo gebruikelijk, terwijl CFD's door velen als geldverslindend worden beschouwd. De reden hiervoor is dat veel beruchte brokers in het verleden hun klanten hebben opgelicht. Voor wie meer geïnteresseerd is in dit onderwerp, is het de moeite waard om naar Cyprus en andere offshorelanden te kijken.
📈Aandelen
Laten we beginnen met aandelen. Als ik dit als uitgangspunt neem, dan zijn vrijwel alle aanbieders op de markt concurrenten van Interactive Brokers, aangezien je overal aandelen kunt kopen:
- 🏦Dienstverleners met een bancaire achtergrond: Ik heb er zelf een vrij slechte ervaring mee gehad. Ze zijn duur en omslachtig, maar je kunt er wel op rekenen dat ze een sterke institutionele basis hebben en goed gereguleerd zijn. Daar staat tegenover dat ze allemaal erg bureaucratisch en duur zijn, terwijl IB ze overtreft op het gebied van zowel prijs als servicekwaliteit. Ik heb ervaring met Erste en KBC, ik zou zeker voor Interactive Brokers kiezen.
- 🏢Discountmakelaars: Ik denk vooral aan eToro, Revolut, Lightyear, Trading 212, XTB en vergelijkbare brokers. Ze zijn allemaal erg goedkoop en hanteren lage kosten, maar geen van hen is geregistreerd in de VS. eToro is een CFD-broker. Lightyear, Trading 212 en XTB kunnen qua prijs concurreren met IB, maar niet qua diensten. Ik zou echter wel een account bij hen openen voor diversificatie, aangezien ik al een account heb bij Interactive Brokers.
⚙️Obligaties
Hoewel ik niet echt bekend ben met de obligatiemarkt, denk ik dat het lastig is om te concurreren met de ongeveer 1 miljoen obligatie-instrumenten van Interactive Brokers. De meeste mensen kopen echter staatsobligaties van hun eigen land, omdat burgers meestal een gratis account hebben. Ze lopen dus vaak gewoon naar hun lokale kantoor en dat is alles. De situatie is anders bij bedrijfsobligaties, waar IB perfect geschikt voor is, maar dit is doorgaans niet het speelveld van particuliere beleggers.
💵Opties
Interactive Brokers is vooral sterk in opties, maar in mijn kennissenkring maken ook behoorlijk wat mensen gebruik van Tastyworks, dat nu TastyTrade heet en bestaat uit het voormalige Thinkorswim-team. Thinkorswim is ook een geweldig platform voor gevorderde handelaren, maar voor zover ik weet is het alleen voor Amerikaanse klanten. Er is ook TradeStation, maar ook dat is alleen voor Amerikaanse klanten. De beste oplossing die vanuit bijna elk land toegankelijk is, lijkt Interactive Brokers te zijn. Maar in dit geval zou ik zeker een optiespecialist vragen wat zij gebruiken.
🪙Cryptos
Als u crypto wilt verhandelen, kies dan niet voor Interactive Brokers. Er zijn platformen die specifiek voor dergelijke tools zijn ontworpen. Het is een compleet andere wereld, met andere logica en regels. Cryptocurrencies, smart contracts en stablecoins zijn vaak nog steeds ongereguleerde markten, maar new wave-investeerders hebben daar duidelijk geen moeite mee. Er zijn veel cryptoprojecten die speciale platformen gebruiken, ik heb zo'n vriend. We leven in een snel veranderende wereld en grote brokers als IB zijn daar niet flexibel genoeg voor.
Interactive Brokers heeft een zeer sterke institutionele achtergrond, wat niet alleen stabiliteit maar ook betrokkenheid garandeert. Binance en Coinbase zijn hiervoor veel geschikter. Coinbase is bovendien lid van de S&P 500. Ik zou mijn traditionele investeringen in principe scheiden van mijn crypto-investeringen. Als je beide hebt, open dan twee rekeningen.
📌In de praktijk: Wanneer ik aandelen koop of verkoop, gebruik ik al jaren bijna uitsluitend het platform van Interactive Brokers. Ik heb brokerage-rekeningen bij verschillende aanbieders om te diversifiëren, maar ik kom bijna altijd terug op het feit dat IB het meest flexibel is en dat ik er de meeste dingen mee kan doen, en dat alle aandelen hier beschikbaar zijn. Bovendien wisselt Interactive Brokers ook zeer goedkoop valuta uit, wat meestal een van de verborgen kosten is bij brokers. En wanneer ik Canadese, Zweedse of Poolse aandelen koop met USD, gebeurt dat automatisch voor een paar cent. Natuurlijk heb ik ook rekeningen bij andere aanbieders, maar die zijn puur bedoeld voor diversificatie, en niet omdat ze beter zijn dan Interactive Brokers, althans vanuit mijn perspectief.
🇭🇺Sectie voor Hongaarse investeerders (en anderen)🇭🇺
🧮TBSZ bij Interactive Brokers
🔢Dividendbetalende bedrijven
📊FX-wisselkantoor
✅Voordelen van Interactive Brokers✅
In dit hoofdstuk ga ik in op de voordelen die u krijgt als u een financiële dienstverlener of -makelaar bent.
Eigenlijk heb ik het al eerder gezegd, maar laten we nog eens samenvatten wat de grootste voordelen van Interactive Brokers zijn:
Beloningen en financiële voordelen
- ✅De grootste online broker ter wereld, met een zeer sterke institutionele achtergrond, laag risico
- ✅Geregistreerd in Amerika, maar sommige dochterondernemingen bevinden zich in andere landen
- ✅Een van de goedkoopste brokers op de markt, lage spread, zeer lage minimumkosten
- ✅De goedkoopte komt ook doordat er veel diensten in de interface zijn geïntegreerd die je er gratis bij krijgt: Morningstar, EVA, Tipranks, etc.
- ✅Ze hebben een bruut aantal markten en aandelen bereikt via de platforms
- ✅ Beschikbare obligaties, opties, futures, ETF's en FX op één plek
- ✅ Institutioneel tariefniveau, interbancaire FX-wissel (valutawissel is erg goedkoop, veel goedkoper dan elders)
Technologische voordelen
- ✅ Echte beursorders (geen CFD's, dus u krijgt geen derivaat)
- ✅ Handelen op uw eigen markten (Direct Market Access, d.w.z. orders worden rechtstreeks naar het orderboek van de beurs gestuurd)
- ✅ Professionele tools: TWS, IBKR Desktop, API, Algo-trading
📌In de praktijk: Ik wil nog een voordeel noemen, namelijk: integratie met Wise-accounts. Interactive Brokers kan het saldo van Wise-rekeningen uitlezen, dus u hoeft het geld niet te storten. IB kan het gewenste bedrag echter rechtstreeks van Wise naar uw effectenrekening overmaken. Dit is tegenwoordig geen probleem meer, aangezien veel fintech-brokers opwaarderingen via bankpas aanbieden. Het loont echter de moeite om uw valuta op deze manier op te waarderen en het vervolgens door de broker te laten opnemen.
❌Nadelen van Interactive Brokers❌
In dit hoofdstuk ga ik in op de nadelen van een financiële dienstverlener of bemiddelaar.
Interactive Brokers heeft een paar nadelen door de structuur, die me soms irriteren. Qua uiterlijk en eenvoud lopen ze achter op hun concurrenten, maar ik weet niet hoe deze overvloed aan functies op een andere manier opgelost zou kunnen worden. Laten we eens kijken waar IB zwak in is!
- ❌Langer leerproces, je moet het Trading Workstation leren
- ❌Geen kaartstortingen zoals bij fintech-brokers, alleen Wise-integratie en overboekingen
- ❌Hun mobiele app is waardeloos, ik gebruik hem niet eens graag. Revolut of LightYear zijn in dit opzicht veel beter.
- ❌Het heeft niet veel luxe functies zoals sociaal handelen (bijv. eToro CopyTrader) of Revolut-achtige kluisjes
- ❌Zwak in crypto
- ❌Het is op sommige plaatsen niet transparant, soms weet ik niet wat het doet (maar er zijn instructievideo's en hulp)
📌In de praktijk: Het is even wennen aan de interfaces van Interactive Brokers; het lijkt wel alsof ze speciaal voor pc's zijn ontworpen en niet voor mobiele apparaten. IBKR Desktop is een veel intuïtiever programma dan TWS, maar je kunt er niet alles mee doen. In eerste instantie vroeg ik me af waarom ik niets kon vinden, maar al snel raakte ik eraan gewend. Maar zal een Generatie Z of iemand met een Alpha-achtergrond hier last van hebben? Waarschijnlijk niet, en de voorsprong van Interactive Brokers op de rest is tegenwoordig niet zo groot dat dit doorslaggevend zou moeten zijn.
📝Interactive Brokers Samenvatting📝
Samenvatting van de analyse, lessen trekken.
Naar mijn mening is de brokerage interface van Interactive Brokers niet de meest gebruiksvriendelijke van alle marktoplossingen, maar wel de meest deskundige. Voor wie serieus wil investeren, is het een onmisbare speler, omdat veel instrumenten hier alleen tegen lage kosten toegankelijk zijn. Als je je wat verder verdiept in het onderwerp, mis je de data, de functies, de gratis diensten waar je elders voor moet betalen, de institutionele achtergrond die uitstekende beveiliging biedt, en ik kan er nog veel meer opnoemen.
Waar is het niet goed voor? Het is vooral zwak in CFD- en crypto-oplossingen en is niet geschikt voor zeer gespecialiseerde beleggingsvormen, zoals NFT. Hoewel fintech-brokers minder diensten aanbieden dan Interactive Brokers, is hun interface veel eenvoudiger en transparanter. Met de applicaties van Interactive Brokers hebt u toegang tot bijna alle aandelenmarkten. Ze noteren meer dan 1 miljoen obligaties en er zijn tal van ETF's. Daarnaast is IB ook perfect voor optiehandel.
Hoe dan ook, het is de moeite waard om elders een effectenrekening te openen voor diversificatie. Onze geheime tip na IB is de zeer intuïtieve en gebruiksvriendelijke Lightyear, maar uw eerste effectenrekening zou bij Interactive Brokers moeten zijn. ALS U OP DE ONDERSTAANDE AFBEELDING KLIKT, ontvangt u een bonus van 200 USD bij het openen van een Interactive Brokers-account. Dit dekt uw uitgaven voorlopig zeker!
Veelgestelde vragen (FAQ)
Wat moet u weten over Interactive Brokers?
Interactive Brokers (IBKR) is een van de grootste en meest vertrouwde internationale brokers, met meer dan 40 jaar ervaring. Het bedrijf bedient meer dan 2 miljoen klanten wereldwijd en biedt toegang tot meer dan 150 beurzen. IBKR is populair bij professionele en institutionele beleggers, maar is nu ook beschikbaar voor particuliere klanten, met een moderne en transparante interface. Klanten waarderen met name de betrouwbare platforms, zoals TWS en IBKR Desktop, en de lage kosten.
Welke concurrenten heeft Interactive Brokers?
De grootste concurrenten van Interactive Brokers zijn klassieke, bancaire brokers zoals Saxo Bank, DEGIRO of Swissquote, evenals moderne fintech-aanbieders zoals Revolut, Lightyear, Trading 212 of eToro. Het belangrijkste verschil is dat IBKR echte beursorders uitvoert en geen CFD-handel, waardoor het in een compleet andere competitie speelt.
Wat maakt Interactive Brokers beter dan door banken ondersteunde brokers?
De meeste bankbrokers rekenen hoge kosten en hebben een beperkt aanbod aan activa. IBKR daarentegen biedt toegang tot een wereldwijde markt met institutionele tarieven en extreem lage valutaconversiekosten. Gebruikers kunnen hun portefeuilles in meerdere valuta's aanhouden, er zijn geen verborgen conversiekosten en ze krijgen directe toegang tot de beurzen, niet via een bank als tussenpersoon.
Wat maakt Interactive Brokers beter dan fintech-brokers?
De meeste fintechbrokers, zoals Revolut, eToro en Lightyear, zijn eenvoudig en gebruiksvriendelijk, maar technisch beperkt. IBKR daarentegen biedt toegang tot de echte aandelenmarkt, er is geen interne ordermatching, geen spreadmanipulatie en de klant bezit de aandelen daadwerkelijk op papier. Bovendien biedt het professionele functies zoals opties, futures of obligatiehandel, die in de meeste fintech-apps volledig ontbreken.
Welke financiële instrumenten kunnen worden gekocht bij Interactive Brokers?
IBKR biedt vrijwel alles aan wat op de beurs verkrijgbaar is:
- 📈 Aandelen
- 💹 ETF's
- 📉 Opties en futuresproducten
- 💰 Obligaties
- 💱 Valutaparen (FX)
- 🏦 Fondsen, grondstoffen en meer
Deze zijn allemaal beschikbaar vanuit één account, via dezelfde interface, dus er zijn geen meerdere aanbieders nodig. Om redenen van diversificatie raden we echter aan om elders een account te openen.
Wordt Interactive Brokers als goedkoop of duur beschouwd op de markt?
Niet de goedkoopste, maar verreweg de meest professionele. De kosten van IBKR zijn laag in vergelijking met de diensten die het aanbiedt, met aandelenhandelskosten van rond de $ 1-2 en wisselkoersen tegen institutionele tarieven met minimale opslagen. De meeste gebruikers zeggen dat IBKR een echte prijs-kwaliteitverhoudingskampioen is: niet de goedkoopste, maar op lange termijn wel de meest betrouwbare en transparante.
Is er een mogelijkheid om een belastingvoordelige rekening, zoals een TBSZ, te openen op het platform van Interactive Brokers?
Hongaarse cliënten worden momenteel bediend door de Ierse dochteronderneming (IBKR Ireland), en deze regeling maakt het openen van een TBSZ-rekening mogelijk. In het Verenigd Koninkrijk biedt IBKR de mogelijkheid om een beleggingsrekening van het type ISA (Individual Savings Account) te openen. In andere EU-lidstaten, zoals Duitsland, Frankrijk, Spanje of Oostenrijk, biedt IBKR naar mijn beste weten geen eigen belastingvrije rekening aan. In deze landen gelden lokale belastingregels en Interactive Brokers verstrekt alleen rapporten voor belastingdoeleinden.
Hoe veilig is Interactive Brokers?
IBKR is een van de veiligste brokers ter wereld. Het opereert onder meerdere toezichthouders (zoals de Amerikaanse SEC, de Britse FCA en de Ierse Centrale Bank) en bewaart het geld van cliënten op gescheiden rekeningen. Europese cliënten worden beschermd door het Ierse depositogarantiestelsel en IBKR biedt daarnaast een extra verzekering. Het bedrijf is al tientallen jaren een stabiele, beursgenoteerde onderneming met een eigen vermogen van meer dan $ 10 miljard, wat zeldzaam is in de sector.
Juridische en aansprakelijkheidsverklaring (ook wel disclaimer genoemd): Mijn artikelen bevatten persoonlijke meningen en ik schrijf ze uitsluitend voor mijn eigen vermaak en dat van mijn lezers. De hier gepubliceerde artikelen vormen GEEN uitputting van de reikwijdte van beleggingsadvies. Ik heb nooit de intentie gehad, heb niet de intentie om dergelijk advies te geven en zal dit in de toekomst ook niet doen. Wat hier wordt geschreven, is uitsluitend ter informatie en mag NIET worden opgevat als een aanbod. Het uiten van uw mening is GEEN garantie voor de verkoop of aankoop van financiële instrumenten. U bent ALS ENIGE verantwoordelijk voor de beslissingen die u neemt en niemand anders, inclusief ikzelf, neemt het risico op zich.
