Представляем интерактивных брокеров
Interactive Brokers (IBKR) — американская онлайн-брокерская фирма, которая предоставляет широкий и недорогой доступ к акциям, опционам, фьючерсам, валютам, облигациям и ETF по всему миру. Корни компании восходят к торговой фирме Timber Hill, основанной уроженцем Венгрии Томасом Петерффи, которая в 1993 году преобразовалась в Interactive Brokers. IBKR входит в индекс S&P 500 и считается одной из крупнейших и наиболее стабильных международных брокерских компаний. В настоящее время активы клиентов компании превышают 750 миллиардов долларов.
База пользователей постоянно растёт: пять лет назад компания обслуживала более миллиона клиентских счетов, а в этом году это число уже превысило 3.8 миллиона. Активы клиентов в настоящее время составляют около 757 миллиардов долларов, что отражает глобальный масштаб компании и доверие инвесторов. Основатель Interactive Brokers Томас Петерффи и сегодня продолжает активно участвовать в деятельности компании, занимая пост председателя совета директоров и основного акционера.
📒Содержание📒
Я создал оглавление, чтобы вам было легче ориентироваться в более объемном материале:
- ????Расходы интерактивных брокеров
- 🎢Интерфейсы интерактивных брокеров
- 💵Финансовые инструменты, доступные на Interactive Brokers
- 🤵Для какой стратегии лучше всего подходит Interactive Brokers?
- 🆚Конкуренты: оппоненты Interactive Brokers
- ✅Преимущества интерактивных брокеров
- ❌Недостатки интерактивных брокеров
- ????Обзор интерактивных брокеров
🙋♂️Основы интерактивных брокеров🙋♂️
В этом разделе я рассмотрю особенности анализируемого брокера, его положение на рынке, его видение себя, является ли он традиционным банковским учреждением, дисконтным брокером, онлайн-брокером или представляет собой комбинацию этих форм. Насколько хорошо он защищает своих инвесторов и чего можно ожидать в случае краха?
🤔У меня сейчас 3 счёта в Interactive Brokers, я пользуюсь их платформами уже более 3 лет и делюсь с вами своим опытом, основанным на этом. Я не буду писать ничего маркетингового, постараюсь охватить всё важное, но в основном хочу обратить ваше внимание на практические вещи, которые помогут вам решить, стоит ли открывать такой счёт.🤔
Interactive Brokers — полностью онлайн-дискаунт-брокер, на данный момент крупнейший в мире и одна из компаний, чьи акции котируются на фондовой бирже. Если взглянуть немного за пределы сегмента дисконтных брокеров, работающих только онлайн, то в вашем списке могут оказаться такие компании, как Fidelity, Charles Swab или Vanguard, не являющийся классическим онлайн-брокером, а, скорее, управляющий фондами. Однако, если рассматривать только онлайн-сегмент, то порядок, основанный на объёме клиентских активов под управлением (май 2025 г., сентябрь для IB), выглядит примерно следующим образом:
- 💼 Интерактивные брокеры: ~757 млрд долларов США, 3.8 млн клиентских счетов*
- 📈 Робинхуд: 255 млрд долларов США, 25.8 млн клиентских счетов
- 💰 Торговля 212: ~30–35 млрд долларов США, 4.5 млн клиентских счетов
- 🌍 eToro: 17.5 млрд долларов США, 3.6 млн клиентских счетов
- 💳 Революция: 8.5 XNUMX млрд долларов США
- 📊 XTB: 7 млрд долларов США, 1.54 млн клиентских счетов
- 🚀 Лайтер: 1 XNUMX млрд долларов США
* в случае источников не всегда ясно, имеется ли в виду клиент или счет клиента, но я подозреваю, что последнее
По общему мнению, Blackrock является крупнейшей в мире компанией с активами под управлением примерно в 11000 триллионов долларов США, в то время как Swiss UBS Group является крупнейшей европейской компанией по управлению активами с активами в 3500 триллиона долларов США. Таким образом, хотя Interactive Brokers и выглядит на их фоне карликом, эта компания является крупнейшей среди брокеров, работающих исключительно в режиме онлайн, что дает определенную уверенность в ее стабильности. Еще один интересный факт заключается в том, что одним из онлайн-брокеров, представленных на фондовой бирже, является Interactive Brokers (НАСДАК:ИБКР) доступен под тикером.
По сути, это компания, зарегистрированная в Америке, но она также обслуживает другие части мира через свои дочерние компании:
- 🇺🇸IBKR — материнская компания: обслуживает американских клиентов
- 🇪🇺Interactive Brokers Ireland Limited (Ирландия): обслуживает европейских клиентов (образована в результате слияния IBCE и IBIE)
- 🇬🇧Interactive Brokers UK Limited (Великобритания): естественно обслуживает клиентов из Великобритании
Компания также имеет дочерние предприятия в Австралии, Японии, Гонконге, Китае, Швейцарии, Индии и Бразилии. Почему это важно? Потому что мерт а Инвесторы всегда подчиняются правилам защиты инвесторов страны, где они находятся. дочерняя компания ИБКРot зарегистрирован. Другими словами, если вы являетесь американским инвестором, на вас распространяются иные правила, чем на клиентов из Европы или Великобритании, поскольку вы не подписываете контракт с одной и той же дочерней компанией:
- 🇺🇸 Клиенты IBKR LLC (США) защищены Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) США. Обычно это обеспечивает страховку на сумму до 500 000 долларов США (250 000 долларов США наличными) на случай банкротства ценных бумаг или брокерской компании.
- 🇪🇺В Ирландии, т. е. для клиентов из ЕС, действует защита Investor Compensation Company DAC (ICC). Согласно директиве ЕС, это обеспечивает защиту до 20 000 евро в случае неплатежеспособности брокера. В принципе, это касается только наличных денег, поскольку ценные бумаги оформлены на имя каждого, но я вернусь к этому позже.
- 🇬🇧 Клиенты IBKR UK защищены Системой компенсаций в сфере финансовых услуг Великобритании (FSCS). Это обеспечивает компенсацию в размере до 85 000 фунтов стерлингов.
Всегда проверяйте точное содержание законодательства отдельно, поскольку оно отсортировано по странам, поэтому возможны небольшие сюрпризы. Я расскажу вам о предыдущем примере с Венгрией, поскольку у Interactive Brokers также была дочерняя компания в Венгрии под названием IBCE, что ясно показывает, в чём проблема. Это прекратилось в конце 2024 года, и теперь правила ICC Ирландии применяются и к венгерским клиентам, но раньше этого не было.
💭Венгерские инвесторы застрахованы в BEVA, Фонде защиты инвесторов, на случай, если поставщик инвестиционных услуг, зарегистрированный в Венгрии (например, брокерская фирма), станет неплатежеспособным и, следовательно, не сможет выпускать ценные бумаги или средства клиента. Таким образом, защита распространяется на технические и юридические убытки до 100 000 евро, но:
- 💰 100% возврат первого миллиона венгерских форинтов (примерно 2500 евро),
- ⚖️ для акций стоимостью свыше 1 миллиона венгерских форинтов (≈ 2500 евро) доходность составляет всего 90%, то есть риск инвестора составляет 10%,
- 🏦 но максимум до 100 000 евро, что составляет ~40 миллионов венгерских форинтов!
Из вышеизложенного следует, что венгерское регулирование полностью отличается от регулирования SIPC США или FSCS Великобритании, а также от регулирования ICC Ирландии, несмотря на то, что венгерские клиенты являются гражданами Европейского Союза. Поэтому я не могу не подчеркнуть этого: всегда проверяйте местные правила, чтобы узнать, применимы ли к вам какие-либо отличия.
Для чего нужны правила защиты инвесторов? Это юридические и технические препятствия, упомянутые выше, на случай, если брокер будет недобросовестно обращаться с активами или обанкротится и нанесёт ущерб своим клиентам, то есть вам.
❗Однако это не распространяется на любые убытки, которые вы понесли на фондовом рынке, поскольку вы несете за них исключительную ответственность.❗
💰Расходы на интерактивных брокеров💰
В этом разделе мы рассмотрим, сколько стоят услуги брокера и какие виды транзакций могут оказаться обременительными для вашего кошелька. Кому стоит открыть счёт: краткосрочным или долгосрочным инвесторам?
Interactive Brokers — один из самых недорогих дисконтных брокеров на рынке, но его структура комиссий довольно сложная. Каждый брокер взимает два основных типа комиссий:
- 👛комиссия: т.е. комиссия, которая взимается после транзакций, обычно в виде фиксированной платы
- 🪙распространение: Разница между ценой покупки и продажи. Это относится к акциям, ETF и валютным биржам.
Вышеуказанное можно рассчитать двумя основными способами:
- 📊Стоимость группы: Это в первую очередь относится к трейдерам с краткосрочным, трейдерским менталитетом, а ценообразование основано на объеме, и есть много других инструментов, которые стоит держать только в краткосрочной перспективе,
- 💰фиксированная стоимость: В первую очередь это касается клиентов, инвестирующих в долгосрочной перспективе, а ценообразование основано на транзакциях, при этом в первую очередь важна стоимость активов, удерживаемых в течение длительного срока (например, акций, облигаций).
Это не ситуация «или-или», но вам придется принять решение при открытии счета. Обычно инвесторы выбирают фиксированную ставку, а трейдеры — ставку в диапазоне. Выбор не окончательный, его можно изменить в интерфейсе Interactive Brokers. Если вы не трейдер, оставьте свои счета с фиксированными издержками, так как так вам будет выгоднее. В таблице ниже показаны оба показателя.
Вы можете открыть все вкладки, если вам интересно узнать подробности о наградах, но суть такова:
- 💵Если вы выберете фиксированную стоимость, комиссия за покупку акций составит: 0.005 долл. США/акцию. Минимальная фиксированная стоимость покупки составляет 1 USD/1EUR/1CAD в зависимости от того, на каком рынке вы покупаете те или иные акции.
- 💸Если вы выбираете фиксированную цену, комиссия за покупку акций: переменная, зависит от количества. Здесь также есть фиксированная цена, которая 0.35 USD.
Я привел этот пример, потому что на картинке выше он не виден без открытия вкладок, а таких мелочей у каждого брокера довольно много, о которых стоит знать. Какие комиссии взимаются помимо вышеперечисленных?
- 💱 стоимость обмена валюты, также известная как комиссия за обмен валюты,
- 📈 Комиссия за обслуживание ETF,
- 💹 уже упомянутое распространение,
- 🧩 если вы покупаете что-то особенное, например, владеете инвестиционным фондом, покупаете опционы и т. д.
Если у вас есть сберегательные счета, зависящие от вашего налогового резидентства (например, ISA в Англии), то за них может взиматься плата. В качестве примера могу привести венгерский TBSZ — долгосрочный инвестиционный счёт:
- 🧾Комиссия за счет TBSZ: 2000 форинтов в месяц, но из этой суммы вычитаются торговые издержки, так что она может быть даже равна нулю.
Однако Interactive Brokers не взимает плату за следующее:
- ✅нет минимальной платы за рефералов
- ✅нет платы за управление основным счетом
- ✅без платы за бездействие
- ✅нет комиссии за запас (что является самым большим разочарованием в мире)
💰Основываясь на опыте прошлого года, могу сказать, что как инвестор, который держит акции на сберегательных счетах в течение длительного периода, что, конечно же, означает и для меня дополнительные комиссии, мои годовые расходы по сравнению с размером портфеля составили около 0.18–0.2%. Это крайне мало, практически сопоставимо с комиссией за обслуживание ETF, поэтому Interactive Brokers считается особенно недорогим поставщиком услуг на рынке.
В большинстве случаев они взимают плату только за реальную услугу. Могу упомянуть одно исключение: плата за удержание акций ADR. Акции ADR — это ценные бумаги, которые котируются на американском рынке иностранными компаниями. Покупать их выгоднее на американском рынке, поскольку здесь есть ликвидность, а значит, ордер точно будет исполнен, плюс спред ниже. Существует довольно много глобальных компаний, чьи версии ADR торгуются на американских фондовых биржах, мы проанализировали не одну из них, но вот некоторые из них:
- 🇩🇰 Датская компания Novo Nordisk: Анализ акций NOVO.B
- 🇵🇱 польская Дино Польска: Анализ акций DNOPY
- 🇩🇪 немецкая Porsche AG: Анализ акций P911.F
- 🇫🇷 Французский Kering: Анализ акций PPRUY
- 🇨🇦 Канадское программное обеспечение Constellation: Анализ акций CNSWF
Проблема в том, что Interactive Brokers взимает комиссию в размере 0.2 USD за каждую акцию ADR, что не является проблемой, если вы тратите 5000 USD на программное обеспечение Constellation стоимостью 2500 USD, но, например, цена Dino Polska составляет 9 USD, и это может оказаться существенной платой. Особенно если происходит дробление акций, которое владелец не может контролировать, он все равно несет расходы, связанные с увеличением числа акций. Это, пожалуй, единственная награда, которую я не считаю по-настоящему оправданной, поэтому я определенно хотел привлечь к ней внимание. Кроме того, расценки Interactive Brokers весьма разумны.
🤑Есть способ на время избежать расходов: открыть счёт по рекомендации, как я в своё время и сделал. Тогда ваше вознаграждение составит 200 долларов США, насколько я помню. Для этого нужно иметь баланс в 2000 долларов США и совершить одну операцию отправки или покупки. ❗Воспользоваться скидкой можно здесь.❗
🎢Интерфейсы Interactive Brokers🎢
В этом разделе я рассмотрел интерфейс поставщика услуг. Где и в каком виде можно использовать их приложения, насколько они сложны, являются ли они устаревшими или современными? Предоставляют ли они какие-либо особые услуги по сравнению с конкурентами, за которые приходится платить отдельно?
Как и большинство брокеров, Interactive Brokers предлагает несколько интерфейсов. Существует три основных способа управления портфелем:
- 🌐 в веб-браузере
- 📱 из приложения для Android или iOS
- 💻 через веб-клиент, которых у Interactive Brokers два
Все они предназначены для разных целей, но прежде чем я объясню, какой из них для чего использовать, стоит знать, что вам необходимо подтвердить свой логин в мобильном приложении. У большинства брокеров это происходит посредством всплывающего сообщения на телефоне с просьбой авторизовать вход на втором устройстве, используя код или биометрическую идентификацию в дополнение к обычному имени пользователя и паролю. Это называется двухфакторной аутентификацией, и ее настоятельно рекомендуется включить, поскольку брокеры хранят, мягко говоря, конфиденциальные данные.
🌐Веб-браузер Interactive Brokers
Для открытия счёта требуется веб-интерфейс. Большинство граждан могут открыть счёт в Interactive Brokers, не знаю об исключениях, но стоит зайти на сайт, обслуживающий ваш регион. В принципе, веб-клиент подходит для всех видов операций, но я в основном использую его для решения административных задач. В верхней панели вы можете искать не только по тикерам, но и по подстраницам. Например, если ввести слово «депозит», откроется опция перевода депозита, позволяющая перемещать деньги между банковскими счетами и счетами Interactive Brokers, что может понадобиться каждому в какой-то момент жизни. Вы также можете получить к ней доступ через пункт меню «Перевод и оплата» в верхнем меню.
Одним из самых важных пунктов меню является маленькая фигурка в правом верхнем углу. Здесь вы можете настроить свои учетные записи, открыть новые и найти основную информацию. В Interactive Brokers вы можете открыть три типа счетов:
- 🪧Демо-счет (учебный торговый счет): вы можете практиковаться на игровых деньгах, а не на реальном счете,
- 💵денежный счет: вы можете купить инструменты за переведенные вами деньги,
- 🫰маржинальный счет: Брокер предоставляет вам определённую сумму денег для инвестирования. Обычно она используется для торговли опционами.
Существует также счет долгосрочных инвестиций (TBSZ) для налоговых резидентов Венгрии и индивидуальный сберегательный счет (ISA) для граждан Великобритании.
Интерфейс Interactive Brokers также довольно прост: все опции сгруппированы в верхнем меню. В первом меню вы видите инструменты под своими счетами, фактически работая как упрощённый менеджер портфеля. Преимущество заключается в том, что можно переключаться между счетами одним кликом. У меня 3 счета в Interactive Brokers, и я никогда не знаю, на каком из них что находится. Ключевыми данными здесь являются имя счета и идентификационный код счета, их стоит запомнить. Еще одной полезной функцией является то, что вы можете видеть различные валюты, доступные на ваших счетах.
Я никогда в жизни не пользовался пунктом меню «Транзакция», клиенты для ПК справляются с этой задачей гораздо лучше, а вот пункт «Исследование» интересен тем, что фактически предоставляет возможности и данные для анализа акций. Тем, кто использует фундаментальный анализ, он понравится, так как здесь огромное количество различных индикаторов. И вот, пожалуй, самое большое преимущество Interactive Brokers перед всеми другими провайдерами: Они грубо интегрировали в свой интерфейс данные многих поставщиков услуг. Они также довольно дороги, если вы не являетесь клиентом Interactive Brokers, поэтому, возможно, стоит учесть это при расчете расходов. Вот несколько, на мой взгляд, наиболее важных поставщиков:
- 💫Утренняя звезда (~35 USD в месяц, 249 USD в год): они предоставляют довольно хороший фундаментальный анализ, историю которого вы можете посмотреть, а также данные компании, и вам не нужно за это платить в Interactive Brokers. Они доступны для скачивания в формате PDF, и я регулярно использую их для анализа акций.
- 🔎Исследование акций EVA: Это институциональный поставщик данных. Обычно у вас нет доступа к ним, если вы частное лицо, но Interactive Brokers предоставляет этот сервис бесплатно. Его также можно использовать для фундаментального анализа. Я регулярно использую его для анализа акций.
- 💯Оценка ($99/месяц): Я никогда им не пользовался, но, по сути, это платформа для прогнозирования. Поскольку я не особо верю в подобные вещи, у меня нет с ней опыта.
- 🥇TipRanks (15 долларов в месяц): как следует из названия, платформа прогнозирования, где эксперты предсказывают предстоящие события, а также, например, элементы настроения, blogОн также показывает упоминания и тому подобное, типичный интерфейс, основанный на коллективном мнении. Я им не пользуюсь, но раздел с настроениями всё равно интересен, потому что полезно знать, что происходит на рынке и blogсообщество по поводу акции.
- 🛍️Tradingcentral (непублично): в основном платформа, предназначенная для корпоративных аналитиков. Не думаю, что она очень полезна. Во многом похожа на TipRanks.
Они интегрировали множество аналитических сервисов, которые вы не найдете больше нигде. Это довольно сложные системы, и именно здесь у случайного инвестора может возникнуть ощущение, что ему необходимо провести пилотное тестирование интерфейса Interactive Brokers, и он недалек от истины.
Пункт меню «Performance&Report» очень важен, поскольку, с одной стороны, здесь вы можете просмотреть состав вашего портфеля, его рискованность и тому подобное, но есть еще более важный элемент — вкладка «Statements». Здесь вы найдете все необходимые выписки для подачи налоговой декларации или подтверждения наличия ценных бумаг на вашем счете. Стоит упомянуть об этом отдельно, поскольку не все знают, как Interactive Brokers хранит финансовые инструменты.
📜Как Interactive Brokers листингует ценные бумаги?
По сути, при покупке ценных бумаг брокеры лишь помогают клиентам получить доступ к рынку и выступают в роли посредника, приобретая соответствующие инструменты от имени и за счет денег клиентов.
💡После совершения сделки брокер отображает на счете клиента тип, наименование, номер, сумму покупки и другие данные о приобретенных инструментах. В этом случае владельцем выступает клиент, и бумаги переводятся на его имя.
Проблема возникает, когда брокер занимает сторону рынка в качестве продавца или покупателя в сделке купли-продажи и, таким образом, действует не как посредник, а как контрагент клиента. Чтобы избежать этого, Interactive Brokers управляет этими инструментами отдельно от своих активов, на бумаге. Это означает, что:
- 🇺🇸 В США IBKR LLC регулируется SEC и FINRA.
- 🇬🇧 В Англии FCA осуществляет надзор за IBKR UK.
- 🇪🇺 IBKR Ireland находится под надзором Центрального банка Ирландии в ЕС, что включает в себя европейских клиентов.
- 🇭🇰 есть также IBKR Hong Kong, где местная SEC контролирует то же самое
Отчёты поступают в надзорные органы в конце каждого дня, что также регулируется директивой MiFID II для клиентов из ЕС и ЕЭЗ. Кроме того, ежегодно проводится аудит, в ходе которого проверяется соответствие заявленных активов фактическим, а также наличие активов клиентов на отдельных депозитарных счетах и соответствие их данным.
🧾 Вкратце
Таким образом, гарантия исходит не из того факта, что вы действительно получаете бумагу с вашим именем, а из того факта, что:
- 🛡️ IBKR работает под строгим контролем,
- 📑 создает отчеты по мониторингу всех позиций клиента,
- 🏦 ценные бумаги находятся на отдельном депозитном счете и не могут смешиваться с собственными активами брокера,
- 🔍 Многократно проверенная система гарантирует, что IB не сможет «переопределить» право собственности.
Таким образом, в принципе, у властей есть эти данные, но вы, как частные лица, не можете запросить их у них напрямую. Поскольку Interactive Brokers отображает инвестиции от своего имени, но в интересах своих клиентов (именно так называется компания), теоретически может произойти повреждение базы данных IB, недобросовестные действия брокера или недоступность данных из-за хакерской атаки. Как решить эту проблему и как это связано с вкладкой «Результаты и отчёты»? Вы можете сохранить информацию, отображённую Interactive Brokers под вашим именем, в пункте меню «Сводка по счёту».
❗Другими словами, любой, кто обеспокоен тем, что Interactive Brokers может допустить ошибку, исказить данные или стать жертвой недобросовестности, должен создать резервную копию своих данных.❗
Здесь можно получить тысячи других данных, и их также стоит рассмотреть, особенно в отношении отчетности о затратах. Interactive Brokers также хороши в сфере образования, она называется IBKR Campus и она вам понадобится. Если вы посмотрите курсы, включающие сотни видео, вы легко догадаетесь, в каких инструментах силен IB: Здесь вы найдете акции, опционы, фьючерсные рынки, облигации, Форекс, а также другие материалы. Используйте это, потому что это прекрасная возможность учиться.
📌На практике: По правде говоря, несмотря на все возможности веб-интерфейса, я провожу в нём очень мало времени. В основном, когда нужно заполнить декларацию, что-то авторизовать или когда Interactive Brokers начинает меня чем-то доставать. Почему я им не пользуюсь? Потому что клиенты для ПК гораздо прозрачнее, а это именно то, что нужно для инвестирования.
📱Приложение Interactive Brokers
По моему мнению, приложение Interactive Brokers не особенно хорошее, особенно учитывая, насколько конкурентоспособны Revolut, Lightyear или любой другой дисконтный брокер. Однако очевидно, что этот интерфейс ориентирован скорее на экспертов, чем вышеупомянутые конкуренты. Однако он недостаточно прозрачен для этого, но понятно, что 6.5 дюймов не могут решить ту же задачу, что и интерфейс на 32-дюймовом мониторе.
Само приложение может работать как в режиме только для чтения, так и в обычном режиме. Первая ошибка возникает, когда вы переходите в другой интерфейс, где соединение активно, но вы по-прежнему можете отслеживать события из приложения, но не можете размещать ордера. Для этого приложение Interactive Brokers было бы очень полезно, поскольку оно могло бы отправлять оповещения, например, о ценах акций, но для этого требуется указать адрес электронной почты. Но насколько проще было бы отправлять всплывающее окно, верно? В приложении это настроить нельзя, оно отправляет электронные письма, что, на мой взгляд, далеко не так эффективно в современном мире, переполненном спамом. Я также отключил уведомления приложения Gmail, и уведомления приложения IBKR смешивались с ними, так что на практике это не так уж полезно.
Я также жаловался на то, что интерфейс местами довольно бульварный: новости и всевозможные инвестиционные идеи вываливаются на него, но довольно хаотично, плюс иногда всплывает раздражающий баннер. Так что есть решения получше. Для чего я использовал приложение в то время:
- 〽️Иногда я смотрю на движение своего портфеля
- 🔎возможно в списках наблюдения
но для всего остального есть гораздо лучший клиент для настольного компьютера.
💻Клиент Interactive Brokers для ПК
У Interactive Brokers также есть два клиента, что не редкость для более старых и известных брокеров. Вот они:
- 🖥️Trader Workstation (TWS), доступная как для Windows, так и для MacOS
- 💻IBKR Desktop (NTWS) — новый интерфейс 2023–2024 годов
🗓️Рабочая станция трейдера
Эти два продукта легко спутать, поэтому я скачал IBKR Desktop, более современный из них. Однако я использую Trader Workstation, в основном по привычке. Это отличный, но перегруженный интерфейс с широкими возможностями настройки, но с одной проблемой: если развернуть его на весь экран, он не подстроится под ваш дисплей. В остальном проблем с ним нет, обновления выходят регулярно, а при запуске новости и сам торговый интерфейс появляются в отдельном окне, так что вы можете легко закрыть первое, не закрывая при этом весь клиент.
Мне очень нравится Trader Workstation, потому что он легко настраивается. По моему опыту, никто из моих знакомых не знает интерфейс на 100%, они знают очень много, но каждый подбирает для себя среду, подходящую именно ему. Хотя я инвестирую почти исключительно в долгосрочной перспективе и использую фундаментальный анализ, у меня есть знакомый, который торгует по техническому анализу, но Trader Workstation ему тоже подходит. Но что используют почти все для технического анализа? TradingViewУ меня есть друзья, которые торгуют опционами, они также создали для себя подходящий внешний вид, хотя трейдеры опционами часто предпочитают Thinkorswim или Tastytrade, но Interactive Brokers тоже это знает.
Создав собственный макет, я смог добавить в интерфейс практически любые виды списков наблюдения, доступные одним нажатием кнопки. У него хороший интерфейс поиска, где можно выбирать между индикаторами, но мне не хватило того, что нельзя определить более конкретные или уникальные индикаторы, такие как ROIC, ROCE и т. д.
Мне также очень нравится, что функции в интерфейсе расположены довольно логично, сравнительно легко разобраться, что где находится. Если ввести название акции в поле, сразу же появятся все доступные тикеры, а также АДР и информация о том, что с ними можно делать. Кроме того, инструменту назначаются сервисы, поэтому, нажав на акцию, вы получите доступ к фундаментальным данным, анализу, ожиданиям аналитиков, данным EVA и практически ко всему остальному.
📊IBKR Desktop
По сравнению с Trader Workstation, IBKR Desktop не сильно отличается, но в целом выглядит более современным. Все организовано более красиво, но логика немного другая. Причина в том, что это интерфейс 2023–2024 годов, не такой перегруженный, больше похожий на телефонное приложение, поскольку пользователи двигались в этом направлении на протяжении многих лет. Еще одним плюсом является то, что он использует меньше оперативной памяти, что делает его более быстрым и не дает никаких задержек, так что стоит попробовать и его.
Проблема может заключаться в том, что если вы привыкли к Trader Workstation, вы можете запутаться в ней, потому что всё здесь по-другому, поэтому потребуется время на освоение. Что в ней очень хорошо, так это то, что:
- ⭐ Вы можете выделить свои финансовые данные, если хотите сделать скриншоты,
- 📦 работает с блочной моделью, вы можете перетаскивать элементы на поверхность,
- 📊 Здесь также есть фундаментальный обозреватель, который можно использовать для фундаментального анализа, но по какой-то причине данные EVA здесь не подключены, вместо этого есть сервис Investment Themes, который я не смог найти в Trader Workstation,
- 📰 интерфейс для управления новостями стал намного лучше, есть огромное количество всевозможных инструментов,
- 📈 По словам моих друзей, которые используют технический анализ, графики в Trader Workstation уродливы, в IBKR Desktop они намного лучше, но в остальном многие все равно используют TradingView (TradingView),
- ⚡ Я думаю, что IBKR Desktop быстрее, чем Trader Workstation, и мне показалось, что он менее глючный, хотя и с ним проблем не так много.
Мне не нравится, что приходится выходить из меню «Портфель», где я вижу свои инвестиции, переходить в раздел «Список наблюдения», чтобы добавить новый инструмент, а затем разместить там ордер. Но зато приложение запоминает ваши списки наблюдения в Trader Workstatin и может их импортировать. К этой логике нужно привыкнуть, но в конце концов она мне нравится. Я все еще учусь, но это выглядит многообещающе.
🧩Рефлексивность: инвестиционные темы
Reflexivity — это сервис, доступный в IBKR Desktop, доступ к которому обычному человеку, особенно иностранцу, не так прост, и его стоимость не разглашается. Название сервиса можно использовать для анализа инвестиционных тем и позиций компаний на рынке, например:
- 🏢 какие услуги предлагает компания,
- 🌍 на каких рынках и в каких регионах они присутствуют,
- 📊 насколько они известны и кто их конкуренты, и я могу продолжать и продолжать.
Это хороший сервис, попробуйте его, он бесплатный, и есть много других опций, которые ждут своего изучения.
💵Финансовые инструменты, доступные на Interactive Brokers💵
В этом разделе я рассмотрю, какие инструменты доступны на платформе брокера, в какой форме их можно приобрести и насколько широк их ассортимент.
До того, как я открыл счет в Interactive Brokers, у моих предыдущих брокеров некоторые инструменты либо вообще были недоступны, либо мне приходилось просить службу поддержки клиентов добавить тот, который я хотел купить, в список. Более того, зачастую за это взимается плата, или поставщик услуг просто не делает этого. Это особенно актуально для брокеров с большим банковским опытом, по крайней мере в Европе: они невероятно жёсткие и бюрократичные.
С другой стороны, я ни разу не встречал инструмента, который не мог бы купить у Interactive Brokers. В чём проблемы у других брокеров?
- 🚫 Некоторые рынки недоступны. За исключением акций, заблокированных в связи с особыми событиями, я никогда не сталкивался с подобной проблемой в IB.
- 📉 Брокер не позволяет покупать акции внебиржевого рынка, акции «розовых листов». Например, китайские акции, ADR которых котируются на рынке США. Он всегда разрешал мне купить акции любой китайской компании, которую я хотел купить, например, Alibaba (BABA), Tencent (TCEHY), Anta (2020), Li-Ning (2331) и т. д.
- 💹 ADR и акции небольших рынков: есть некоторые ценные бумаги, которые предлагают до 3-4 опционов, вы можете купить их все на IBKR (но будьте готовы к отсутствию ликвидности, хотя это не вина брокера).
- 💵 Мне удалось купить американские казначейские обязательства, т. е. очень краткосрочные ценные бумаги, но вы также можете купить государственные ценные бумаги других стран.
- 📈 Если у вас есть маржинальный счет, вы можете торговать опционами практически на все, что захотите.
Возможно, есть инструменты, которые здесь не купишь, но их можно купить где-то ещё, но я пока ничего подобного не встречал. Если посмотреть на новых брокеров, таких как Lightyear или Revolut, то у них много рынков отсутствует. Первый, например, добавил венгерский рынок несколько недель назад. Они быстро развиваются, но ещё есть куда расти. Поэтому для тех, кто хочет добиться всего, Interactive Brokers — лучший выбор.
🤵Для какой стратегии лучше всего подходит Interactive Brokers?🤵
В этом разделе я рассмотрю, какие платформы финансовых поставщиков услуг или брокеров подходят для тех или иных стратегий, а какие — нет. У многих поставщиков услуг есть специализация, направленная на привлечение определённой группы инвесторов, и я также расскажу о ней.
Практически всё. Поскольку у брокера изначально есть четыре интерфейса, выбор довольно большой. Не хочу усложнять, но у IB нет доступа ко всем инструментам, особенно к экзотическим, но давайте начнём с того, что он делает.
✅Чего достигает Interactive Brokers
- 👆Вы можете получить доступ к 150 фондовым биржам в 30 странах в 25 валютах для акций, а также можете купить дробные акции
- ☝️NYSE, NASDAQ, AMEX (американская, канадская)
- ☝️Xetra, Франкфурт (немецкий)
- ☝️LSE (английский)
- ☝️TSE (японский)
- ☝️Гонконгская биржа (китайская и азиатская)
- ☝️небольшие европейские биржи (датская, шведская, польская, я уже купил их на IB)
- 👆Акции ADR: ценные бумаги иностранных компаний, котирующиеся на фондовой бирже США (например, китайские компании, Alibaba, Tencent и т. д.)
- 👆облигации: более 1 миллиона видов государственных ценных бумаг (я несколько раз покупал казначейские векселя США на платформе)
- 👆несколько тысяч ETF (UCITS)
- 👆варианты
- 👆термические продукты
- 👆валютные операции (Форекс также автоматически обменивает базовые валюты, если вы покупаете акции, деноминированные в другой валюте)
- 👆специальные продукты: инвестиционные фонды, структурированные продукты, спотовые сделки золото-серебро и т. д. (никогда не пробовал)
- 👆ограниченная криптовалюта, см. ниже
❌Чего Interactive Brokers не достигает
- 👇некоторые внебиржевые/розовые акции: например, американские компании с очень малой капитализацией
- 👇Ордера SPAC (это специальная биржевая структура для приобретения стартапов)
- 👇Купить сломанный ETF (акции также можно приобрести в дробной форме, это может быть интересно в случае, например, Constellation Software или Berkshire Hathaway)
- 👇EMF с кредитным плечом (может и есть, но я никогда не видел)
- 👇США, поэтому не UCITS ETF (причина этого — правила ЕС, поэтому не существует ETF SPY, QQQ, VOO, ARK и т. д., но я знаю, что это можно обойти с помощью опционов, и есть также их европейская версия)
- 👇CFD на сырьевые товары (никаких деривативов, только реальные активы)
- 👇Насколько мне известно, на платформе даже нельзя зарегистрировать IPO (это первая эмиссия акций)
- 👇Это нетипично, но на платформе, обслуживаемой Paxos и Bitstamp, также можно купить криптовалюту, так что покупка происходит косвенно, но в этом плане IB слаб. Купить можно не все монеты, а только наиболее известные, такие как Bitcoin, Ethereum, Litecoin или Bitcoin Cash.
Из вышесказанного становится ясно, что Interactive Brokers ведет себя скорее как традиционный онлайн-дискаунт-брокер, чем поставщик услуг новой волны. Возможно, самой большой проблемой для пользователя является отсутствие криптоактивов. Если бы я держал криптоактивы, я бы вряд ли выбрал IB, потому что, например, их нельзя вывести на холодный кошелек, плюс многие экзотические криптовалюты недоступны. Например, насколько я знаю по опыту, у Binance доступно более 350 криптоактивов, у Coinbase — более 200, а у Kraken, возможно, тоже примерно столько же.
Насколько мне известно, стейкинга нет, то есть Interactive Brokers не обеспечивает доходность криптоактивов, а в качестве залога можно использовать только фиатные деньги, стейблкоинов нет. Interactive Brokers не знаком со смарт-контрактами, поэтому не ищите DeFi-токены на этой платформе. То же самое касается и NFT: купить такие инструменты напрямую или косвенно на Interactive Brokers невозможно, в отличие от вышеупомянутых криптопровайдеров.
☝️Итак, ответ на вопрос таков: Interactive Brokers хорош практически для всего, но он работает только с институциональными инструментами, а не с инструментами типа DeFi, поэтому не рассчитывайте на него с CFD, криптовалютой или NFT.
🆚Конкуренты: оппоненты Interactive Brokers🆚
В этом разделе я рассмотрю, кто является конкурентами анализируемого брокера, каковы их цены по сравнению с ними, а также кому его можно рекомендовать, а кому нет.
Общие соображения при выборе брокера
По моему опыту, многие при выборе брокера смотрят только на самого дешёвого. Некоторые проверяют доступные инструменты, но это всё. Однако стоит учесть следующее:
📊 Технические отличия в пользу IBKR
- ✅ Реальные ордера на фондовом рынке (не CFD и не внутреннее сопоставление ордеров)
- ✅ Торговля на собственных рынках (прямой доступ к рынку, т. е. IB направляет заказы непосредственно в книгу заказов биржи)
- ✅ Профессиональные инструменты: TWS, IBKR Desktop, API, алготрейдинг
- ✅ Уровень институциональных комиссий, межбанковский обмен валюты (обмен валюты очень дешевый, намного дешевле, чем где-либо еще)
- ✅ Доступные облигации, опционы, фьючерсы, ETF, валюта в одном месте
- ✅ Очень жестко регулируемый американский брокер, низкий институциональный риск
Множество вещей, которые на первый взгляд не кажутся тривиальными, но о которых большинство людей даже не задумываются. Например, eToro — брокер CDF, который показывает клиентам нереальные акции, а Lightyear зарегистрирован в Литве и находится под защитой литовских властей. (не говоря уже о том, что они граничат со страной, находящейся в состоянии войны). Насколько мне известно, Trading212 — это брокер-маркет-мейкер, то есть они сопоставляют ордера на покупку и продажу в своей собственной системе, поэтому они устанавливают цену, которая имеет спред, что означает как выплату комиссии, так и риск ликвидности.
☑️ Преимущества финтех-брокеров
- ☑️Более быстрый и простой интерфейс (не нужно изучать TWS)
- ☑️Оплата пополнения карты, мгновенная покупка (деньги должны быть переведены как депозит на IB или есть интеграция с API Wise)
- ☑️Красивый мобильный интерфейс, графики, темный режим
- ☑️Низкий порог входа (от 1 евро, все дают дробные акции)
- ☑️Торговля через сообщество (например, eToro CopyTrader)
- ☑️Криптовалюта и акции в одном приложении, удобное управление портфелем
У вышеперечисленных финтех-брокеров есть несколько преимуществ, которые было бы жаль недооценивать. Простой интерфейс — настоящее спасение, особенно для новичков. Trading Workstation часто бывает нудной, да и сам интерфейс не отличается молниеносной скоростью. У большинства необрокеров, как еще называют финтех-брокеров, есть функция пополнения счета, то есть вы можете внести деньги со своей банковской карты на свой брокерский счет всего одним щелчком мыши.
Выбор брокеров, которые могут стать конкурентами Interactive Brokers, зависит в первую очередь от того, чем вы занимаетесь на рынке. По моему опыту, акции, государственные облигации и криптоактивы пользуются наибольшей популярностью, в то время как опционы, например, используются гораздо меньшим числом людей. В то время многие выгорели на Форексе, поэтому торговля валютой не так распространена, а CFD многие считают высасывающим деньги. Причина в том, что многие известные брокеры в прошлом обманывали своих клиентов. Тем, кто интересуется этой темой, стоит обратить внимание, например, на Кипр и другие офшорные страны.
📈Акции
Начнём с акций. Если исходить из этого, то практически все провайдеры на рынке являются конкурентами Interactive Brokers, поскольку акции можно купить везде:
- 🏦поставщики услуг с банковским опытом: У меня был довольно неудачный опыт работы с ними: они дороги и обременительны, но зато вы можете рассчитывать на сильную институциональную базу и регулирование. В свою очередь, все они очень бюрократичны и дороги, а IB превосходит их как по ценам, так и по качеству обслуживания. У меня был опыт работы с Erste и KBC, я бы определенно выбрал Interactive Brokers.
- 🏢Дисконтные брокеры: Я имею в виду в первую очередь eToro, Revolut, Lightyear, Trading 212, XTB и подобных брокеров. Все они очень дешёвые, работают с низкими издержками, но ни один из них не зарегистрирован в США. eToro — CFD-брокер, Lightyear, Trading 212 и XTB могут конкурировать с IB по цене, но не по качеству услуг. Тем не менее, я бы открыл у них счёт для диверсификации, поскольку у меня уже есть счета в Interactive Brokers.
⚙️Облигации
Хотя я не особо знаком с рынком облигаций, думаю, конкурировать с примерно миллионом инструментов Interactive Brokers довольно сложно. Однако большинство людей покупают государственные облигации своей страны, поскольку у граждан обычно есть бесплатные счета, поэтому они часто просто приходят в местное отделение банка, и всё. С корпоративными облигациями ситуация иная, для них IB идеально подходит, но это, как правило, не игровая площадка для розничных инвесторов.
💵Варианты
Interactive Brokers особенно сильна в сфере опционов, но довольно много людей из круга моих знакомых используют Tastyworks, который теперь называется TastyTrade и состоит из бывшей команды Thinkorswim. Thinkorswim — тоже отличная платформа для продвинутых трейдеров, но, насколько мне известно, она обслуживает только клиентов из США. Есть ещё TradeStation, но, опять же, только для клиентов из США, поэтому Interactive Brokers, похоже, — лучшее решение, к которому можно получить доступ практически из любой страны. Но в этом случае я бы обязательно спросил у специалиста по опционам, какую платформу они используют.
🪙Крипто
Если вы хотите торговать криптовалютой, не выбирайте Interactive Brokers. Существуют платформы, специально разработанные для таких инструментов, это совершенно другой мир, с другой логикой и правилами. Криптовалюты, смарт-контракты, стейблкоины часто остаются нерегулируемыми рынками, но, очевидно, это совершенно не беспокоит инвесторов новой волны. Существует множество криптопроектов, использующих специальные платформы, у меня есть такой друг. Мир быстро меняется, и такие крупные брокеры, как IB, недостаточно гибки для этого.
У Interactive Brokers очень сильная институциональная база, которая обеспечивает не только стабильность, но и приверженность. Для таких целей Binance или Coinbase подходят гораздо лучше, а последняя к тому же входит в индекс S&P 500. Я бы принципиально разделил свои традиционные инвестиции от инвестиций в криптовалюту, поэтому, если у вас есть и то, и другое, откройте два счета.
📌На практике: Когда я покупаю или продаю акции, я уже много лет использую почти исключительно платформу Interactive Brokers. У меня есть брокерские счета у нескольких провайдеров для диверсификации, но я почти всегда возвращаюсь к тому факту, что IB — самый гибкий вариант, и я могу делать с ним большинство вещей, и все акции доступны здесь. Кроме того, Interactive Brokers также очень дёшево обменивает валюту, что обычно является одной из скрытых комиссий у брокеров, и когда я покупаю канадские, шведские или польские акции за доллары США, эта процедура автоматически выполняется за копейки. Конечно, у меня есть счета и у других провайдеров, но причина в этом — исключительно диверсификация, а не в том, что они лучше Interactive Brokers, по крайней мере, с моей точки зрения.
🇭🇺Раздел для венгерских инвесторов (и не только)🇭🇺
🧮TBSZ в Interactive Brokers
🔢Компании, выплачивающие дивиденды
📊Обмен валюты
✅Преимущества Interactive Brokers✅
В этом разделе я рассмотрю преимущества работы в качестве поставщика финансовых услуг или брокера.
На самом деле, я уже упоминал об этом ранее, но давайте еще раз подытожим, каковы основные преимущества Interactive Brokers:
Награды и финансовые выгоды
- ✅Крупнейший в мире онлайн-брокер с очень сильным институциональным опытом и низким уровнем риска
- ✅Зарегистрирована в Америке, но некоторые ее дочерние компании находятся в других странах
- ✅Один из самых дешевых брокеров на рынке, низкий спред, очень низкая минимальная комиссия
- ✅Дешёвость также заключается в том, что в интерфейс интегрировано множество сервисов, которые вы получаете бесплатно: Morningstar, EVA, Tipranks и т. д.
- ✅Они достигли огромного количества рынков и акций с платформ
- ✅ Доступные облигации, опционы, фьючерсы, ETF, валюта в одном месте
- ✅ Уровень институциональных комиссий, межбанковский обмен валюты (обмен валюты очень дешевый, намного дешевле, чем где-либо еще)
Технологические преимущества
- ✅ Реальные ордера на фондовом рынке (не CFD, поэтому вы не получаете производный продукт)
- ✅ Торговля на собственных рынках (прямой доступ к рынку, т.е. заказы отправляются непосредственно в книгу заказов биржи)
- ✅ Профессиональные инструменты: TWS, IBKR Desktop, API, алготрейдинг
📌На практике: Я хотел бы упомянуть еще об одном преимуществе: интеграция с аккаунтами Wise. Interactive Brokers может просматривать баланс счетов Wise, поэтому вам не нужно вносить деньги, но IB может перевести нужную сумму с Wise напрямую на ваш брокерский счет. Сейчас это не такая уж большая проблема, поскольку многие финтех-брокеры предлагают пополнение банковских карт, но стоит пополнить валюту таким образом, а затем попросить брокера вывести её.
❌Недостатки интерактивных брокеров❌
В этом разделе я рассмотрю недостатки поставщика финансовых услуг или брокера.
У Interactive Brokers есть пара недостатков, связанных со структурой, которые меня иногда раздражают. Они уступают конкурентам по внешнему виду и простоте, но я не представляю, как можно было бы решить эту проблему другим способом. Посмотрим, в чём слабы IB!
- ❌Более длительный процесс обучения, вам придется освоить Торговую станцию
- ❌Никаких депозитов с карты, как у финтех-брокеров, только интеграция Wise и денежные переводы
- ❌Их мобильное приложение ужасное, мне даже не нравится им пользоваться. Revolut или LightYear в этом плане намного лучше.
- ❌В нем нет множества интересных функций, таких как социальная торговля (например, eToro CopyTrader) или сейфы в стиле Revolut.
- ❌Слабый в крипто
- ❌Местами он непрозрачен, иногда я не понимаю, что он делает (но есть обучающие видео и помощь)
📌На практике: К интерфейсам Interactive Brokers нужно привыкнуть, создается впечатление, что они были разработаны для ПК, а не для мобильных устройств. IBKR Desktop — гораздо более интуитивно понятная программа, чем TWS, но в ней не все можно сделать. Сначала я удивлялся, почему ничего не могу найти, но потом привык, но разве представители поколения Z или Альфа будут от этого страдать? Скорее всего, нет, и сегодня преимущество Interactive Brokers над остальными не настолько велико, чтобы это стало решающим аргументом.
📝Краткий обзор Interactive Brokers📝
Подведение итогов анализа, извлечение уроков.
На мой взгляд, брокерский интерфейс Interactive Brokers не самый простой в использовании среди представленных на рынке решений, но он самый информативный. Для тех, кто серьёзно относится к инвестициям, это будет неизбежным игроком, поскольку многие инструменты доступны здесь только с низкими затратами. Если углубиться в тему, то начнёшь скучать по данным, функциям, бесплатным сервисам, за которые приходится платить в других местах, институциональному контексту, обеспечивающему высокую безопасность, и я мог бы перечислить ещё много чего.
Чем он не полезен? Он слаб в первую очередь в области CFD и крипторешений и не подходит для узкоспециализированных форм инвестиций, таких как NFT. Также следует помнить, что, хотя финтех-брокеры предлагают меньше услуг, чем Interactive Brokers, их интерфейс гораздо проще и прозрачнее. С приложениями Interactive Brokers у вас будет доступ практически ко всем фондовым рынкам, на них котируется более 1 миллиона облигаций, есть множество ETF, но IB также идеально подходит для торговли опционами.
В любом случае, стоит открыть брокерский счёт в другом месте для диверсификации. Наш секретный совет после IB — очень интуитивно понятный и простой в использовании Lightyear, но ваш первый брокерский счёт лучше открыть в Interactive Brokers. ЕСЛИ ВЫ НАЖМЁТЕ НА ССЫЛКУ-ИЗОБРАЖЕНИЕ НИЖЕ, то при открытии счёта в Interactive Brokers вы получите бонус в размере 200 долларов США, который наверняка покроет ваши расходы на некоторое время!
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Что вам следует знать об Interactive Brokers?
Interactive Brokers (IBKR) — одна из крупнейших и самых надежных международных брокерских компаний с более чем 40-летним опытом работы. Компания обслуживает более 2 миллионов клиентов по всему миру и предлагает доступ к более чем 150 биржам. IBKR пользуется популярностью среди профессиональных и институциональных инвесторов, но теперь доступна и частным клиентам благодаря современному и прозрачному интерфейсу. Клиенты особенно ценят ее надежные платформы, такие как TWS и IBKR Desktop, и низкие комиссии.
Какие конкуренты есть у Interactive Brokers?
Среди крупнейших конкурентов Interactive Brokers — классические банковские брокеры, такие как Saxo Bank, DEGIRO или Swissquote, а также современные финтех-провайдеры, такие как Revolut, Lightyear, Trading 212 или eToro. Главное отличие заключается в том, что IBKR исполняет реальные ордера на фондовом рынке, а не торгует CFD, поэтому он играет в совершенно другой лиге.
Чем Interactive Brokers лучше брокеров, поддерживаемых банками?
Большинство банковских брокеров взимают высокие комиссии и предлагают ограниченный выбор активов. IBKR, с другой стороны, предлагает доступ к глобальному рынку с комиссиями институционального уровня и чрезвычайно низкими комиссиями за конвертацию валют. Пользователи могут хранить свои портфели в нескольких валютах, без скрытых комиссий за конвертацию, и получают прямой доступ к биржам, а не через банковского посредника.
Чем Interactive Brokers лучше финтех-брокеров?
Большинство финтех-брокеров, таких как Revolut, eToro, Lightyear, просты и удобны в использовании, но технически ограничены. IBKR, напротив, предоставляет реальный доступ к фондовому рынку, без внутреннего сопоставления ордеров и манипуляций спредом, и клиент фактически владеет акциями на бумаге. Кроме того, он предлагает профессиональные функции, такие как торговля опционами, фьючерсами или облигациями, которые полностью отсутствуют в большинстве финтех-приложений.
Какие финансовые инструменты можно приобрести на Interactive Brokers?
IBKR предлагает практически все, что доступно на бирже:
- 📈 Акции
- 💹 ETF
- 📉 Опционы и фьючерсные продукты
- 💰 Облигации
- 💱 Валютные пары (FX)
- 🏦 Фонды, товары и многое другое
Все они доступны через один и тот же счёт, через один и тот же интерфейс, поэтому нет необходимости в нескольких провайдерах. Однако для диверсификации мы рекомендуем открыть счёт у другого поставщика.
Считается ли Interactive Brokers дешевым или дорогим на рынке?
Не самый дешёвый, но, безусловно, самый профессиональный. Комиссии IBKR невысоки по сравнению с предлагаемыми услугами: комиссия за торговлю акциями составляет около 1-2 долларов, а обменные курсы соответствуют институциональным курсам с минимальными наценками. Большинство пользователей отмечают, что IBKR — настоящий лидер по соотношению цены и качества: не самый дешевый, но в долгосрочной перспективе самый надежный и прозрачный.
Есть ли возможность открыть счет с налоговыми льготами, например TBSZ, на платформе Interactive Brokers?
В настоящее время венгерские клиенты обслуживаются ирландским дочерним банком (IBKR Ireland), и эта договоренность позволяет открыть счёт TBSZ. В Великобритании IBKR предлагает возможность открытия инвестиционного счёта типа ISA (индивидуальный сберегательный счёт). Насколько мне известно, в других странах ЕС, таких как Германия, Франция, Испания и Австрия, IBKR не предлагает собственных «безналоговых» счётов. В этих странах действуют местные налоговые правила, и Interactive Brokers предоставляет только налоговую отчётность.
Насколько безопасен Interactive Brokers?
IBKR — одна из самых безопасных брокерских компаний в мире. Она работает под контролем нескольких регулирующих органов (например, Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) и Центрального банка Ирландии) и хранит средства клиентов на отдельных счетах. Европейские клиенты защищены ирландской системой страхования вкладов, а IBKR также имеет дополнительную страховку. Компания уже несколько десятилетий является стабильной публичной компанией с капиталом, превышающим 10 миллиардов долларов, что редкость для этого сектора.
Юридическое заявление и заявление об ответственности (также известное как отказ от ответственности): Мои статьи содержат личные мнения, я пишу их исключительно для собственного развлечения и развлечения моих читателей. Опубликованные здесь статьи никоим образом не исчерпывают возможности предоставления инвестиционных консультаций. Я никогда не намеревался, не намереваюсь и вряд ли буду предоставлять их в будущем. Информация, представленная здесь, носит исключительно информационный характер и НЕ должна рассматриваться как оферта. Выражение мнения никоим образом не является гарантией продажи или покупки финансовых инструментов. Вы несёте ИСКЛЮЧИТЕЛЬНУЮ ответственность за принимаемые вами решения, и никто другой, включая меня, не принимает на себя этот риск.
