Introduktion av Interactive Brokers
Interactive Brokers (IBKR) är en amerikansk onlinemäklarfirma som erbjuder bred och billig tillgång till aktier, optioner, terminer, valutor, obligationer och ETF:er över hela världen. Företagets rötter går tillbaka till Timber Hill, ett handelsföretag grundat av den ungerskfödde Thomas Peterffy, som omvandlades till Interactive Brokers 1993. IBKR är nu medlem i S&P 500-indexet och anses vara ett av de största och mest stabila internationella mäklarfirmorna. Företaget har för närvarande mer än 750 miljarder dollar i kundtillgångar.
Användarbasen växer stadigt: För fem år sedan hanterade de över en miljon kundkonton, och i år har den siffran redan överstigit 3.8 miljoner. Kundtillgångarna uppgår för närvarande till cirka 757 miljarder dollar, vilket återspeglar företagets globala skala och investerarnas förtroende. Interactive Brokers grundare Thomas Peterffy är fortfarande aktiv i företaget idag som ordförande och huvudägare.
📒Innehållsförteckning📒
Jag har skapat en innehållsförteckning för att göra det enklare för dig att navigera i det längre innehållet:
- 💰Kostnader för interaktiva mäklare
- 🎢Interactive Brokers-gränssnitt
- 💵Finansiella instrument tillgängliga på Interactive Brokers
- 🤵Vilken strategi är Interactive Brokers bäst för?
- ????Konkurrenter: Interactive Brokers motståndare
- ✅Fördelar med Interactive Brokers
- ❌Nackdelar med interaktiva mäklare
- 📝Sammanfattning av Interactive Brokers
🙋♂️Grunderna om Interactive Brokers🙋♂️
I det här avsnittet undersöker jag den analyserade mäklarens specialiteter, vilken position den har på marknaden, hur den ser på sig själv, om det är en traditionell bank, en lågprismäklare, en onlinemäklare eller en blandning av dessa. Hur väl skyddar den sina investerare, och vad kan man förvänta sig vid en kollaps?
🤔Jag har för närvarande 3 Interactive Brokers-konton, jag har använt deras plattformar i över 3 år, och jag delar mina erfarenheter med er baserat på dessa. Jag kommer inte att skriva något marknadsföringsrelaterat, jag kommer att försöka täcka allt viktigt, men jag vill främst uppmärksamma er på praktiska saker som hjälper er att avgöra om det är värt att öppna ett sådant konto eller inte.🤔
Interactive Brokers är en helt online-mäklare med lågprismarknadsföring, för närvarande den största i världen, och ett av de företag som börsnoterats. Om vi tittar lite utanför segmentet av lågprismäklare enbart online, så kan företag som Fidelity, Charles Swab, eller den icke-klassiska onlinemäklaren, utan snarare fondförvaltaren Vanguard, också dyka upp på din lista. Men om vi bara tittar på onlinesegmentet är följande ungefär ordning, baserat på kundernas förvaltade tillgångar (maj 2025, september för IB):
- 💼 Interaktiva mäklare: ~757 miljarder USD, 3.8 miljoner kundkonton*
- 📈 Robinhood: 255 miljarder USD, 25.8 miljoner kundkonton
- 💰 Handel 212: ~30–35 miljarder USD, 4.5 miljoner kundkonton
- 🌍 eToro: 17.5 miljarder USD, 3.6 miljoner kundkonton
- 💳 Revolut: 8.5 XNUMX miljarder USD
- 📊 XTB: 7 miljarder USD, 1.54 miljoner kundkonton
- 🚀 Ljusår: 1 XNUMX miljarder USD
* det är inte alltid tydligt när det gäller källor om de menar kund eller kundkonto, men jag misstänker det senare
Enligt uppfattningen är Blackrock störst i världen med cirka ~11000 biljoner USD i förvaltat kapital, medan schweiziska UBS Group är den största europeiska kapitalförvaltaren med 3500 biljoner USD. Så, även om Interactive Brokers är i jämförelse med dessa, är detta företag det största bland online-mäklare, vilket ger en viss försäkran om dess stabilitet. Ett annat intressant faktum är att en av de onlinemäklare som introducerades på börsen är Interactive Brokers (NASDAQ:IBKR) finns tillgänglig under tickern.
Det är i grunden ett företag registrerat i Amerika, men det betjänar även andra delar av världen genom sina dotterbolag:
- 🇺🇸IBKR är moderbolaget: betjänar amerikanska kunder
- 🇪🇺Interactive Brokers Ireland Limited (Irland): betjänar europeiska kunder (skapades genom sammanslagningen av IBCE och IBIE)
- 🇬🇧Interactive Brokers UK Limited (Storbritannien): betjänar naturligtvis brittiska kunder
Det har även dotterbolag i Australien, Japan, Hongkong, Kina, Schweiz, Indien och Brasilien. Varför är detta viktigt? För att eftersom investerare är alltid föremål för investerarskyddsreglerna i det land där de IBKR-dotterbolagot registrerad. Med andra ord, om du är en amerikansk investerare omfattas du av andra regler än om du är en europeisk eller brittisk kund, eftersom du inte skriver under avtalet med samma dotterbolag:
- 🇺🇸 IBKR LLC (USA) kunder är skyddade av amerikanska SIPC (Securities Investor Protection Corporation). Detta ger vanligtvis försäkring på upp till 500 000 dollar (250 000 dollar kontant) i händelse av ett värdepappers- eller mäklarfall.
- 🇪🇺I Irland, dvs. för EU-kunder, gäller skydd från Investor Compensation Company DAC (ICC). Enligt EU-direktivet ger detta ett skydd på upp till 20 000 euro vid mäklarens insolvens. I princip gäller detta endast kontanter, eftersom värdepapper står i allas namn, jag återkommer till detta senare.
- 🇬🇧 IBKR UK-kunder är skyddade av det brittiska ersättningssystemet för finansiella tjänster (FSCS). Detta ger en ersättning på upp till 85 000 GBP.
Kontrollera alltid det exakta innehållet i lagstiftningen separat, eftersom den är sorterad per land, så det kan finnas några små överraskningar. Jag ska berätta det tidigare ungerska exemplet, eftersom Interactive Brokers också hade ett ungerskt dotterbolag i Ungern som hette IBCE, vilket tydliggör vad problemet är. Detta upphörde i slutet av 2024 och de irländska ICC-reglerna gäller nu även ungerska kunder, men så var det inte tidigare.
💭Ungerska investerare är försäkrade av BEVA, Investor Protection Fund, om en investeringstjänsteleverantör som är registrerad i Ungern (t.ex. ett mäklarföretag) blir insolvent och därför inte kan emittera kundens värdepapper eller fonder. Så skyddet gäller tekniska och juridiska förluster, upp till 100 000 euro, men:
- 💰 100 % återbetalning av den första miljonen HUF (ungefär 2500 EUR),
- ⚖️ för aktier över 1 miljon HUF (≈ 2500 EUR) ger den bara 90 % avkastning, vilket innebär att investerarens risk är 10 %,
- 🏦 men upp till maximalt 100 000 EUR, vilket är ~40 miljoner HUF!
Av ovanstående framgår att den ungerska regleringen skiljer sig helt från den amerikanska SIPC- eller brittiska FSCS-regleringen, men även från den irländska ICC, trots att ungerska kunder är medborgare i Europeiska unionen. Så jag kan inte nog betona det: kontrollera alltid dina lokala bestämmelser för att se om något annat gäller för dig.
Vad är regler för investerarskydd bra för? Det är de juridiska och tekniska hindren som nämns ovan, om mäklaren behandlar tillgångarna i ond tro eller om de går i konkurs och orsakar skada för sina kunder, dvs. dig.
❗Det gäller dock inte eventuella aktiemarknadsförluster du drabbas av, eftersom du ensamt är ansvarig för dem.❗
💰Interaktiva mäklares kostnader💰
I det här avsnittet undersöker vi hur mycket det kostar att använda en mäklares tjänster och vilka typer av transaktioner som kommer att belasta din plånbok. Vem bör öppna ett konto: kortsiktiga eller långsiktiga investerare?
Interactive Brokers är en av de billigaste lågprismäklarna på marknaden, men deras avgiftsstruktur är ganska komplicerad. Varje mäklare tar i princip ut två typer av avgifter:
- 👛uppdrag: d.v.s. en provision som tas ut efter transaktioner, vanligtvis som en fast avgift
- 🪙spridning: Skillnaden mellan köp- och säljpriset. Detta gäller aktier, ETF:er och valutaväxling.
Ovanstående kan beräknas på två grundläggande sätt:
- 📊bandkostnad: Det gäller främst handlare med en kortsiktig handlarmentalitet, och prissättningen baseras på volym och det finns många fler instrument som bara är värda att hålla på kort sikt,
- 💰fast kostnad: Det gäller främst kunder som investerar på längre sikt, och prissättningen är transaktionsbaserad, främst är kostnaden för tillgångar som innehas på längre sikt (t.ex. aktier, obligationer) viktig.
Det här är inte en antingen/eller-situation, utan du måste bestämma dig när du öppnar ett konto. Generellt sett väljer investerare den fasta räntan och handlare väljer bandräntan. Valet är inte slutgiltigt, det kan ändras i Interactive Brokers-gränssnittet. Om du inte är en handlare, låt dina konton vara till fasta kostnader, för det blir bättre för dig. Tabellen nedan visar båda satserna.
Du kan öppna alla flikar om du är nyfiken på de detaljerade belöningarna, men huvuddragen är följande:
- 💵Om du väljer fast kostnad är avgiften för att köpa aktier: 0.005 USD/aktie. Det finns en fast minimikostnad på 1 USD/1EUR/1CAD per köp, beroende på vilken marknad du köper vilken aktie.
- 💸om du väljer en fast kostnad, är avgiften för att köpa aktier: variabel, beror på kvantiteten. Även här finns det en fast kostnad, som 0.35 USD.
Jag nämnde detta exempel eftersom det på bilden ovan inte syns utan att man öppnar flikarna, och det finns en hel del sådana småsaker hos varje mäklare som är värda att känna till. Vilka avgifter finns utöver ovanstående:
- 💱 valutaväxlingskostnad, även känd som valutaavgift,
- 📈 ETF-underhållsavgift,
- 💹 det redan nämnda spridningen,
- 🧩 om du köper något speciellt, t.ex. om du innehar en investeringsfond, köper optioner etc.
Om du har sparkonton som är beroende av din skatterättsliga hemvist (t.ex. ISA i England) kan det finnas en avgift för det. Som ett exempel kan jag nämna det ungerska TBSZ, vilket är det långsiktiga investeringskontot:
- 🧾TBSZ-kontoavgift: 2000 HUF/månad, men handelskostnader dras av från detta, så det kan till och med vara noll.
Interactive Brokers tar dock inte ut någon avgift för följande:
- ✅ingen minimiavgift för remiss
- ✅ingen avgift för huvudkontohantering
- ✅ingen inaktivitetsavgift
- ✅ingen lageravgift (vilket är världens största besvikelse)
💰Baserat på min erfarenhet under det senaste året kan jag säga att som investerare som har aktier på sparkonton under en längre tid, vilket naturligtvis innebär extra avgifter även för mig, låg min årliga kostnad jämfört med min portföljstorlek på cirka 0.18–0.2 %. Detta är extremt lågt, praktiskt taget jämförbart med underhållsavgiften för ETF:er, så Interactive Brokers anses vara en särskilt billig tjänsteleverantör på marknaden.
I de flesta fall tar de bara ut en avgift om det finns en verklig tjänst bakom den. Jag kan nämna ett undantag: innehavsavgiften för ADR-aktier. ADR-aktier är värdepapper som är noterade på den amerikanska marknaden av utländska företag. Det är mer fördelaktigt att köpa dessa på den amerikanska marknaden eftersom det finns likviditet här, och därför kommer ordern definitivt att uppfyllas, plus att spreadavgiften är lägre. Det finns en hel del globala företag vars ADR-versioner handlas på amerikanska börser, vi har analyserat mer än ett av dem, men här är några av dem:
- 🇩🇰 Danska Novo Nordisk: NOVO.B Aktieanalys
- 🇵🇱 Polsk dinosaurie Polska: DNOPY-aktieanalys
- 🇩🇪 den tyska Porsche AG: P911.F aktieanalys
- 🇫🇷 Fransk Kering: PPRUY Aktieanalys
- 🇨🇦 Kanadensisk konstellationsprogramvara: CNSWF-aktienalys
Problemet med detta är att Interactive Brokers tar ut en avgift på 0.2 USD för varje ADR-aktie, vilket inte är ett problem om du spenderar 5000 USD på en Constellation Software-aktie på 2500 USD, men till exempel är priset på Dino Polska 9 USD, där detta kan vara en rejäl kostnad. Särskilt om en aktiesplitt inträffar som ägaren inte har någon kontroll över, drabbas de fortfarande av kostnaden för det ökande antalet aktier. Det här är förmodligen det enda priset som jag inte tycker är riktigt berättigat, så jag ville definitivt uppmärksamma det. Bortsett från det är Interactive Brokers kostnader mycket rimliga.
🤑Det finns ett knep för att undvika kostnaderna ett tag, och det är om du öppnar ett konto via en rekommendation, vilket jag gjorde då. Då blir din belöning 200 USD, såvitt jag minns, för detta behöver du ha ett saldo på 2000 USD och du behöver göra en enda överföring eller köp. ❗Du kan utnyttja rabatten här❗
🎢Interaktiva mäklargränssnitt🎢
I det här avsnittet undersökte jag hur tjänsteleverantörens gränssnitt ser ut. Var och i vilken form kan deras applikationer användas, hur komplexa är de, är de föråldrade eller moderna? Erbjuder de några specialtjänster jämfört med sina konkurrenter som man måste betala extra för någon annanstans?
Liksom de flesta mäklare har Interactive Brokers flera gränssnitt. Det finns generellt tre sätt att hantera din portfölj:
- 🌐 i en webbläsare
- 📱 från Android- eller iOS-appen
- 💻 via en webbklient, varav Interactive Brokers har två
De är alla avsedda för olika ändamål, men innan jag förklarar vilken jag ska använda till vad är det värt att veta att du måste autentisera din inloggning i telefonappen. För de flesta mäklare fungerar detta genom att du får ett popup-meddelande på din telefon som ber dig att auktorisera inloggning på en andra enhet, antingen med en kod eller någon form av biometrisk identifiering, utöver det vanliga användarnamnet och lösenordet. Detta kallas tvåfaktorsautentisering och det rekommenderas starkt att aktivera det, eftersom mäklare lagrar känslig data, för att uttrycka det milt.
🌐Interactive Brokers webbläsare
Webbläsargränssnittet krävs faktiskt för att öppna dina konton. De flesta medborgare kan öppna ett Interactive Brokers-konto, jag vet inte hur det är med undantagen, men det är värt att besöka webbplatsen som betjänar din region. I grund och botten är webbklienten lämplig för alla typer av operationer, men jag använder den främst för att hantera administrativa saker. I den översta fältet kan du söka inte bara efter tickers, utan även efter undersidor, till exempel om du skriver ordet "insättning" visas alternativet för överföring av insättning, så att du kan flytta pengar mellan dina bankkonton och Interactive Brokers-konton, vilket alla kommer att behöva någon gång i livet. Du kan också komma åt detta från menyalternativet "Överför och betala" i den översta menyn på samma sätt.
Ett av de viktigaste menyalternativen är den lilla figuren längst upp till höger, här kan du skapa dina konton, öppna nya och hitta din grundläggande information. Det finns tre typer av konton du kan öppna hos Interactive Brokers:
- 🪧Demokonto (pappershandelskonto): du kan praktiskt taget öva med låtsaspengar, inte ett livekonto,
- 💵kontantkonto: du kan köpa instrument med de kontanter du överför,
- 🫰marginalkonto: Mäklaren lånar ut en viss summa pengar till dig att investera. Det används vanligtvis för optionshandel.
Det finns också ett långsiktigt investeringskonto, eller TBSZ, för ungerska skattebefolkning och ett ISA för brittiska medborgare.
Interactive Brokers gränssnitt är också ganska enkelt, med alternativen grupperade i den översta menyn. I den första kan du se instrumenten under dina konton, vilket praktiskt taget fungerar som en förenklad portföljförvaltare. Det som är bra med det är att du kan växla mellan konton med ett enda klick. Jag har tre konton hos Interactive Brokers, och jag vet aldrig vilket som har vad. Nyckeluppgifterna här är kontonamnet och kontots identifieringskod, dessa är värda att komma ihåg. En annan användbar funktion är att du kan se de olika valutorna som finns tillgängliga på dina konton.
Jag har aldrig använt menyalternativet "Transaktion" i mitt liv, PC-klienter är mycket bättre för detta, medan "Research" är intressant och praktiskt taget ger alternativ och data för aktieanalys. De som använder fundamental analys kommer att älska det, eftersom det finns berg av olika indikatorer. Och här kommer kanske den största fördelen med Interactive Brokers jämfört med alla andra leverantörer: De integrerade brutalt data från många tjänsteleverantörer i sitt gränssnitt. Dessa är också ganska dyra om du inte är kund hos Interactive Brokers, så du kanske vill ta hänsyn till detta i dina kostnader. Några, enligt min mening, viktigare leverantörer:
- 💫Morgonstjärna (~35 USD per månad, 249 USD per år): de tillhandahåller ganska bra fundamentala analyser, som du kan se historiken för, plus företagsdata, och det behöver du inte betala för hos Interactive Brokers. De finns tillgängliga för nedladdning i PDF-format, och jag använder dem regelbundet för mina aktieanalyser.
- 🔎EVA Aktieanalys: institutionell dataleverantör, normalt sett skulle du inte ha tillgång till dessa som privatperson, men Interactive Brokers ger bort detta gratis. Det kan också användas för fundamental analys. Jag använder det regelbundet för min aktieanalys.
- 💯Uppskattning ($99/månad): Jag har aldrig använt det, men det är i grunden en prognosplattform. Eftersom jag inte tror särskilt mycket på dessa har jag ingen erfarenhet av det.
- 🥇TipRanks ($15 per månad): som namnet antyder, en prognosplattform där experter förutspår kommande händelser, men också till exempel humörfaktorer, blogDet visar också omnämnanden och liknande, ett typiskt gränssnitt för crowd wisdom. Jag använder det inte, men sentimentsektionen är intressant ändå, eftersom det är bra att veta vad marknaden och bloggemenskapen om en delning.
- 🛍️Tradingcentral (icke-offentlig): i grunden en plattform avsedd för företagsanalytiker, jag tror inte att den är särskilt användbar, mest lik TipRanks.
De har integrerat många analystjänster som du inte hittar någon annanstans. Det här är ganska komplicerade system, och det är här engångsinvesteraren kan börja känna att de behöver göra ett pilottest med Interactive Brokers-gränssnittet, och de har inte helt fel.
Menyalternativet "Prestanda och rapporter" är mycket viktigt eftersom du å ena sidan här kan se din portföljs sammansättning, dess risknivå och liknande saker, men det finns ett ännu viktigare element, fliken "Utdrag". Här hittar du alla utlåtanden du kan behöva om du behöver lämna in en skattedeklaration eller om du vill bevisa vilka värdepapper du har i ditt namn. Detta är värt att nämna lite separat, eftersom alla kanske inte vet hur Interactive Brokers lagrar finansiella instrument.
📜Hur listar Interactive Brokers värdepapper?
I grund och botten, när man köper ett värdepapper, gör mäklare inget mer än att hjälpa kunder att få tillgång till marknaden och agera som mellanhand, genom att köpa lämpliga instrument för kundernas räkning och med deras pengar.
💡Efter att transaktionen har ägt rum visar mäklaren typ, namn, nummer, köpebelopp och annan information om de köpta instrumenten på kundens konto. I det här fallet är ägaren kunden, och dokumenten överförs till dennes namn.
Problemet uppstår när mäklaren tar marknadens sida som säljare eller köpare i en köp-sälj-transaktion, och därmed inte agerar som mellanhand utan som motpart till klienten. För att förhindra att detta händer hanterar Interactive Brokers dessa instrument separat från sina egna tillgångar, på papper. Det innebär att:
- 🇺🇸 I USA regleras IBKR LLC av SEC och FINRA.
- 🇬🇧 I England övervakar FCA IBKR UK
- 🇪🇺 IBKR Ireland övervakas av Irlands centralbank i EU, vilket inkluderar europeiska kunder.
- 🇭🇰 det finns också IBKR Hong Kong, där den lokala SEC kontrollerar samma sak
Rapporten tas emot av tillsynsmyndigheterna i slutet av varje dag, vilket också regleras av MiFID II-förordningen för EU- och EES-kunder. Utöver ovanstående sker en revision varje år, där de kontrollerar om de rapporterade och faktiska tillgångarna överensstämmer, och om klienttillgångar finns på separata depåkonton och överensstämmer med klientregister.
🧾 Sammanfattningsvis
Så garantin kommer inte från det faktum att du faktiskt får ett papper med ditt namn på, utan från det faktum att:
- 🛡️ IBKR verkar under strikta regler,
- 📑 skapar övervakningsrapporter för alla klientpositioner,
- 🏦 värdepapperen finns på ett separat spärrkonto och kan inte blandas med mäklarens egna tillgångar,
- 🔍 Ett system med flera granskningar säkerställer att IB inte kan "skriva över" ägandet.
Så i princip har myndigheterna dessa uppgifter, men du som privatpersoner kan inte begära dem direkt från dem. Eftersom Interactive Brokers visar investeringar i eget namn, men för sina kunders skull – detta är gatunamnet – kan det teoretiskt sett hända att IB-databasen skadas, att mäklaren agerar i ond tro, eller att informationen är oåtkomlig på grund av någon hackerattack. Vad är lösningen på detta och hur relaterar detta till fliken "Prestanda och rapporter"? Så att du kan spara det som Interactive Brokers har visat under ditt namn under menyalternativet "Kontosammanfattning".
❗Med andra ord, alla som är oroliga för att Interactive Brokers kan göra ett misstag, förvränga data eller bli offer för ond tro bör säkerhetskopiera sina data.❗
Det finns tusentals andra data som kan genereras här, och dessa är också värda att titta på, särskilt när det gäller rapportering av kostnader. Det Interactive Brokers också är bra på är utbildningsdelen, den heter IBKR Campus och du kommer att behöva den. Om du tittar på kurserna, som innehåller hundratals videor, kan du enkelt gissa vilka instrument IB är stark i: Du hittar aktier, optioner, terminsmarknader, obligationer, Forex, men även annat material här. Använd det eftersom det är en utmärkt möjlighet att lära sig.
📌I praktiken: Sanningen är den att oavsett hur mycket webbgränssnittet kan göra, så brukar jag spendera väldigt lite tid där. Mestadels när jag måste fylla i en deklaration, godkänna något, eller när Interactive Brokers börjar tjata på mig om något. Varför använder jag det inte så mycket? För PC-klienterna är mycket mer transparenta och det är vad du behöver för att investera.
📱Interactive Brokers-appen
Enligt min mening är Interactive Brokers-appen inte en särskilt bra app, särskilt med tanke på hur konkurrenskraftiga Revolut, Lightyear eller någon av lågprismäklarna är. Det är dock tydligt att detta gränssnitt riktar sig mer till experter än de tidigare nämnda konkurrenterna. Det är dock inte tillräckligt transparent för detta, men det är förståeligt att 6.5 tum inte kan lösa samma problem som om man tittade på ett gränssnitt på en 32-tumsskärm.
Själva applikationen kan köras i både skrivskyddat och normalt läge. Det förra inträffar när du går in i ett annat gränssnitt där anslutningen är aktiv, men du kan fortfarande övervaka händelser från appen, men du kan inte lägga ordrar. För det skulle Interactive Brokers-appen vara mycket bra, eftersom den skulle kunna skicka aviseringar om till exempel aktiekurser, men du måste ange en e-postadress. Men hur mycket enklare vore det inte att skicka ett popup-fönster, eller hur? Men du kan inte ställa in detta i appen, den skickar e-postmeddelanden, vilket jag inte tror är alls lika effektivt i dagens spamfyllda värld. Jag inaktiverade också Gmail-appaviseringar, och IBKR-appaviseringar blandades med dem, så det här är inte så användbart i praktiken.
Jag klagade också på att gränssnittet är ganska tabloidt på sina ställen, och slänger ut nyheter och alla möjliga investeringsidéer, men på ett ganska slumpmässigt sätt, plus att ibland dyker upp en irriterande banner, så det finns bättre lösningar än så här. Vad jag använde appen till då:
- 〽️Ibland tittar jag på min portföljs rörelser
- 🔎möjligen på bevakningslistor
men för allt annat finns det den mycket bättre skrivbordsklienten.
💻Interactive Brokers PC-klient
Interactive Brokers har också två kunder, vilket inte är ovanligt bland äldre, mer välkända mäklare. De är följande:
- 🖥️Trader Workstation (TWS), som är tillgänglig för både Windows och MacOS
- 💻IBKR Desktop (NTWS), vilket är det nya gränssnittet för 2023-2024
🗓️Trader Workstation
De två produkterna kan lätt förväxlas, och det är så jag laddade ner IBKR Desktop, som är den modernare av de två. Jag använder dock Trader Workstation, mestadels av gammal vana. Detta är ett bra, men överfullt gränssnitt, mycket anpassningsbart, med bara ett problem: om du visar det i helskärmsläge kommer det inte att anpassa sig till din skärm. Bortsett från det finns det inga problem med det, uppdateringar släpps regelbundet, och när du startar det visas nyheterna och själva handelsgränssnittet i ett separat fönster, så du kan enkelt stänga det förra utan att hela klienten stängs av.
Jag gillar verkligen Trader Workstation eftersom det är mycket anpassningsbart. Som jag har upplevt är det ingen i min bekantskapskrets som känner till gränssnittet till 100%, de vet så mycket, men alla sätter ihop den miljö för sig som passar dem. Även om jag nästan bara investerar långsiktigt och använder fundamental analys, har jag en bekant som handlar på teknisk basis, men Trader Workstation är bra för honom också. Men vad använder nästan alla för teknisk analys? TradingViewSedan har jag vänner som handlar med optioner, de har också satt ihop ett passande utseende för sig själva, även om optionshandlare ofta föredrar Thinkorswim eller Tastytrade, men det vet Interactive Brokers också.
När jag skapade min egen layout kunde jag lägga till i princip alla möjliga bevakningslistor i gränssnittet, tillgängliga med ett klick. Den har ett bra sökgränssnitt där man kan välja mellan indikatorer, men jag missade det faktum att mer specifika eller unika indikatorer, som ROIC, ROCE, etc., inte kan definieras.
Jag gillar också verkligen att funktionerna är ganska logiskt ordnade i gränssnittet, det är relativt enkelt att lista ut vad som är var. Om du skriver namnet på en aktie i ett fält visas alla tillgängliga tickersymboler omedelbart, tillsammans med ADR:er och vad du kan göra med dem. Dessutom tilldelas tjänster till det givna instrumentet, så om du klickar på en aktie kan du få tillgång till fundamental data, analyser, analytikernas förväntningar, EVA-data, praktiskt taget allt.
📊IBKR-skrivbord
Jämfört med Trader Workstation är IBKR Desktop inte särskilt annorlunda, men dess övergripande effekt är modernare. Saker och ting är snyggare ordnade, men logiken är lite annorlunda. Anledningen till detta är att detta är ett gränssnitt från 2023-2024, inte så överfullt, mer som en telefonapp, eftersom användarna har rört sig i den riktningen under åren. Det som också är bra med den är att den använder mindre RAM, vilket gör den snabbare och inte laggar alls, så det är värt att prova detta också.
Det som kan vara ett problem är att om du är van vid Trader Workstation kommer du att gå vilse i det eftersom allt är annorlunda, så det kommer att finnas en slags inlärningskurva. Det som är väldigt bra med det är att:
- ⭐ Du kan markera dina ekonomiska data om du vill ta skärmdumpar,
- 📦 fungerar med en lådmodell, du kan dra och släppa elementen på ytan,
- 📊 Det finns också en fundamental explorer här som kan användas för fundamental analys, men av någon anledning är EVA-data inte kopplad hit, istället finns det en tjänst som heter Investment Themes, som jag inte kunde hitta i Trader Workstation,
- 📰 Gränssnittet för att hantera nyheter är mycket bättre, det finns massor av möjligheter för alla möjliga instrument,
- 📈 Enligt mina vänner som använder teknisk analys är diagrammen i Trader Workstation fula, de är mycket bättre i IBKR Desktop, men annars använder många TradingView ändå (TradingView),
- ⚡ Jag tycker att IBKR Desktop är snabbare än Trader Workstation och det verkade mindre buggigt för mig, även om det inte är många problem med den andra heller.
Det jag inte gillar med det är att jag måste komma ut från "Portfölj"-menyn, där jag ser mina investeringar, och gå till avsnittet "Bevakningslista" för att lägga till ett nytt instrument och sedan lägga en order på det där. Men det som är bra är att den vet vilka bevakningslistor du hade i Trader Workstatin och kan importera dem. Den här logiken tar lite tid att vänja sig vid, men jag gillar den i slutändan. Jag lär mig fortfarande, men det ser lovande ut.
🧩Reflexivitet: Investeringsteman
Reflexivity är en tjänst som finns tillgänglig inom IBKR Desktop, vilken inte är så lättillgänglig för den genomsnittliga personen att använda, särskilt inte som utlänning, och priset offentliggörs inte. Namnet på deras tjänst kan användas för att analysera investeringsteman och företags marknadspositioner, till exempel:
- 🏢 vilka tjänster erbjuder ett företag,
- 🌍 på vilka marknader och regioner de finns,
- 📊 hur mycket exponering har de och vilka är deras konkurrenter, och jag skulle kunna fortsätta i all oändlighet.
Det är en bra tjänst, prova den, den är gratis och det finns många andra alternativ som väntar på att utforskas.
💵Finansiella instrument tillgängliga på Interactive Brokers💵
I det här avsnittet undersöker jag vilka instrument som finns tillgängliga på mäklarens plattform, i vilken form du kan köpa dem och hur brett deras utbud är.
Med mina tidigare mäklare, innan jag öppnade mitt Interactive Brokers-konto, var min erfarenhet att vissa instrument antingen inte var tillgängliga alls, eller så var jag tvungen att be kundtjänst att lägga till det jag ville köpa på listan. Dessutom finns det ofta en avgift för detta, eller så gör tjänsteleverantören det helt enkelt inte. Detta gäller i hög grad för mäklare med en omfattande bankbakgrund, åtminstone i Europa är de otroligt stela och byråkratiska.
Å andra sidan har jag aldrig stött på ett instrument som jag inte kunnat köpa hos Interactive Brokers. Vilka är problemen med andra mäklare?
- 🚫 Vissa marknader är inte tillgängliga. Förutom aktier som är låsta på grund av speciella händelser har jag aldrig stött på detta problem med IB.
- 📉 Mäklaren tillåter dig inte att köpa OTC-aktier, rosa aktier. Till exempel kinesiska aktier vars ADR:er är noterade på den amerikanska marknaden. Alla kinesiska företag jag hittills velat köpa, såsom Alibaba (BABA), Tencent (TCEHY), Anta (2020), Li-Ning (2331) etc., har han alltid låtit mig köpa.
- 💹 ADR och aktier på små marknader: det finns vissa värdepapper som erbjuder upp till 3–4 optioner, du kan köpa alla på IBKR (men förvänta dig att det inte finns någon likviditet, men det är inte mäklarens fel).
- 💵 Jag kunde köpa amerikanska statsskuldväxlar, d.v.s. mycket kortfristiga värdepapper, men man kan också köpa statspapper från andra länder.
- 📈 Om du har ett marginkonto kan du handla optioner på nästan vad du vill.
Det finns förmodligen instrument som du inte kan köpa här, men du kan köpa dem någon annanstans, men jag har inte stött på något liknande än. Om du tittar på de nyare mäklarna, som Lightyear eller Revolut, saknar de många marknader, den förstnämnda lade till exempel till den ungerska marknaden för några veckor sedan. De kommer upp snabbt, men det finns fortfarande utrymme för förbättringar. Så för de som vill uppnå allt är Interactive Brokers det bästa valet.
🤵Vilken strategi är Interactive Brokers bäst för?🤵
I det här avsnittet undersöker jag vilka finansiella tjänsteleverantörer eller mäklarplattformar som är lämpliga för vilka strategier och vilka som inte är det. Många tjänsteleverantörer har specialiteter som de vill attrahera en specifik grupp investerare med, och jag kommer även att ta upp dessa.
Nästan allt. Eftersom mäklaren har fyra gränssnitt direkt ur lådan finns det gott om valmöjligheter. Jag vill inte komplicera det alltför mycket, men IB har inte tillgång till alla instrument, särskilt inte de exotiska, men låt oss börja med vad den gör.
✅Vad Interactive Brokers uppnår
- 👆Du har tillgång till 150 börser i 30 länder i 25 valutor för aktier, och du kan också köpa bråkdelar av aktier
- ☝️NYSE, NASDAQ, AMEX (amerikansk, kanadensisk)
- ☝️Xetra, Frankfurt (tyska)
- ☝️LSE (engelska)
- ☝️TSE (japanska)
- ☝️Hong Kong Exchange (kinesisk och asiatisk)
- ☝️små europeiska börser (danska, svenska, polska, jag köpte redan dessa på IB)
- 👆ADR-aktier: värdepapper i utländska företag noterade på den amerikanska börsen (t.ex. kinesiska företag, Alibaba, Tencent, etc.)
- 👆obligationer: mer än 1 miljon typer av statsobligationer (jag har köpt amerikanska statsskuldväxlar flera gånger på plattformen)
- 👆flera tusen ETF:er (UCITS)
- 👆alternativ
- 👆termprodukter
- 👆 valutatransaktioner (Forex växlar även automatiskt basvalutor om du köper aktier denominerade i en annan valuta)
- 👆specialprodukter: investeringsfonder, strukturerade produkter, guld-silver spottransaktioner etc. (jag har aldrig provat)
- 👆begränsad krypto, se nedan
❌Vad Interactive Brokers inte uppnår
- 👇några OTC/rosa aktier: t.ex. mycket småskaliga amerikanska företag
- 👇SPAC-optioner (detta är en speciell börsstruktur för att förvärva startups)
- 👇Köp trasig ETF (aktier kan också köpas i bråkform, detta kan vara intressant för exempelvis Constellation Software eller Berkshire Hathaway)
- 👇Hävstångsbaserade ETF:er (kanske finns det, men jag har aldrig sett det)
- 👇USA, alltså inte UCITS-ETF:er (anledningen till detta är EU-regler, så det finns inga SPY, QQQ, VOO, ARK, etc. ETF:er, men jag vet att detta kan kringgås med optioner, och det finns även en europeisk version av dessa)
- 👇CFD:er för råvaror (inga derivat, endast reala tillgångar)
- 👇 Så vitt jag vet kan man inte ens registrera en börsintroduktion på plattformen (detta är den första emissionen av aktier)
- 👇Det är inte typiskt, men du kan också köpa kryptovaluta på plattformen, som betjänas av Paxos och Bitstamp, så köpet är indirekt, men IB är svag på detta. Du kan inte köpa alla mynt, bara de mer kända som Bitcoin, Ethereum, Litecoin eller Bitcoin Cash.
Av ovanstående är det tydligt att Interactive Brokers beter sig mer som en traditionell online-mäklare med låga priser än en ny våg av leverantörer. Den kanske största hjärtesorgen för användaren är bristen på kryptotillgångar. Om jag skulle inneha kryptotillgångar är det inte särskilt troligt att jag skulle välja IB, eftersom man till exempel inte kan ta ut dem till en kall plånbok, plus att många exotiska kryptovalutor inte är tillgängliga. Såvitt jag vet av egen erfarenhet har till exempel Binance 350+ kryptotillgångar tillgängliga, medan Coinbase har 200+, men Kraken kan också ha en liknande mängd.
Såvitt jag vet finns det ingen staking, vilket innebär att Interactive Brokers inte ger avkastning på kryptotillgångar, och du kan bara använda fiat-pengar som säkerhet, det finns inga stabila kryptovalutor. Interactive Brokers är inte bekanta med smarta kontrakt, så leta inte efter DeFi-tokens på plattformen. Detsamma gäller för NFT:er, du kan inte köpa sådana instrument direkt eller indirekt på Interactive Brokers, vilket du kan göra hos de tidigare nämnda kryptoleverantörerna.
☝️Så svaret på frågan är: Interactive Brokers är bra för nästan allt, men det når bara institutionella instrument, inte DeFi-liknande, så förvänta dig inte CFD:er, krypto eller NFT:er.
🆚Konkurrenter: Interactive Brokers motståndare🆚
I det här avsnittet undersöker jag vilka den analyserade mäklarens konkurrenter är, hur deras prissättning är jämfört med dem, och vem den kan rekommenderas till och vem den inte kan.
Allmänna överväganden när du väljer en mäklare
Min erfarenhet är att många bara tittar på den billigaste mäklaren när de väljer en mäklare. Vissa kollar vilka verktyg som finns tillgängliga, men det är ungefär allt. Det är dock värt att överväga följande:
📊 Tekniska skillnader till förmån för IBKR
- ✅ Riktiga aktiemarknadsorder (inte CFD:er eller intern ordermatchning)
- ✅ Handel på egna marknader (Direkt marknadsåtkomst, d.v.s. IB vidarebefordrar order direkt till börsens orderbok)
- ✅ Professionella verktyg: TWS, IBKR Desktop, API, Algo-trading
- ✅ Institutionell avgiftsnivå, valutaväxling mellan banker (valutaväxling är mycket billig, mycket billigare än någon annanstans)
- ✅ Tillgängliga obligationer, optioner, terminer, ETF:er och valuta på ett ställe
- ✅ Mycket hårt reglerad amerikansk mäklare, låg institutionell risk
Många saker som inte är triviala vid första anblicken, men som de flesta inte ens skulle tänka på. Till exempel är eToro en CDF-mäklare som visar icke-riktiga aktier till kunder, och Lightyear är registrerat i Litauen och skyddas av litauiska myndigheter. (för att inte tala om att de gränsar till ett land i krig). Såvitt jag vet är Trading212 en market maker-mäklare, vilket innebär att de matchar köp- och säljorder inom sitt eget system, så de tillhandahåller priset, vilket har en spread, vilket innebär både avgifts- och likviditetsrisk.
☑️ Fördelar med fintech-mäklare
- ☑️Snabbare och enklare gränssnitt (inget behov av att lära sig TWS)
- ☑️Betalning med kortpåfyllning, direktköp (pengarna måste överföras som en insättning till IB eller så finns det Wise API-integration)
- ☑️Vackert mobilgränssnitt, grafer, mörkt läge
- ☑️Lägre inträdesbarriär (från 1 EUR, alla ger bråkdelar)
- ☑️Community trading (t.ex. eToro CopyTrader)
- ☑️Krypto och aktier i en app, enkel portföljhantering
Ovanstående fintech-mäklare har några fördelar, vilka det vore synd att bagatellisera. Det enkla gränssnittet är en riktig räddning, särskilt för nybörjare. Trading Workstation kan ofta vara lite tråkigt, och gränssnittet är inte direkt blixtsnabbt. De flesta neobrokers, som fintech-mäklare också kallas, har påfyllningar, vilket innebär att du kan sätta in pengar från ditt bankkort på ditt mäklarkonto med bara ett klick.
Vilka mäklare du anser vara konkurrenter till Interactive Brokers beror främst på vad du gör på marknaden. Min erfarenhet är att aktier, statsobligationer och kryptotillgångar är mest populära, medan till exempel optioner används av betydligt färre personer. Ganska många brände ut sig på Forex på den tiden, så valutahandel var inte så vanligt, medan CFD:er anses vara pengasugande av många. Anledningen till detta är att många ökända mäklare har lurat sina kunder tidigare, till exempel är det värt att titta mot Cypern och andra offshore-länder för de som är mer intresserade av ämnet.
📈Aktier
Låt oss börja med aktier. Om jag betraktar detta som en utgångspunkt, så är i stort sett alla leverantörer som finns tillgängliga på marknaden konkurrenter till Interactive Brokers, eftersom du kan köpa aktier överallt:
- 🏦tjänsteleverantörer med bankbakgrund: Jag har haft ganska dåliga erfarenheter av dem, de är dyra och krångliga, men i gengäld kan man lita på den starka institutionella bakgrunden och regleringen. I gengäld är de alla väldigt byråkratiska och dyra, och IB överträffar dem både i prissättning och servicekvalitet. Jag har erfarenhet av Erste och KBC, jag skulle definitivt välja Interactive Brokers.
- 🏢Rabattmäklare: Jag tänker främst på eToro, Revolut, Lightyear, Trading 212, XTB och liknande mäklare. De är alla väldigt billiga, arbetar med låga kostnader, men ingen av dem är registrerade i USA. eToro är en CFD-mäklare, Lightyear, Trading 212 och XTB kan konkurrera med IB prismässigt, men inte tjänstemässigt. Jag skulle dock öppna ett konto hos dem för diversifiering, eftersom jag redan har Interactive Brokers-konton.
⚙️Obligationer
Även om jag inte är särskilt bekant med obligationsmarknaden, tror jag att det är ganska svårt att konkurrera med Interactive Brokers ungefär 1 miljon obligationsinstrument. De flesta köper dock sitt eget lands statsobligationer eftersom medborgarna vanligtvis har gratis konton, så de går ofta bara in på sitt lokala kontor och det är allt. Situationen är annorlunda med företagsobligationer, vilket IB passar perfekt för, men detta är vanligtvis inte lekplatsen för småinvesterare.
💵Alternativ
Interactive Brokers är särskilt starka inom optioner, men en hel del personer i min bekantskapskrets använder Tastyworks, som numera heter TastyTrade och består av det tidigare Thinkorswim-teamet. Thinkorswim är också en utmärkt plattform för avancerade handlare, men så vitt jag vet betjänar den bara amerikanska kunder. Det finns också TradeStation, men återigen är den bara för amerikanska kunder, så den bästa lösningen som kan nås från nästan vilket land som helst verkar även här vara Interactive Brokers. Men i det här fallet skulle jag definitivt fråga en optionsspecialist vad de använder.
🪙Kryptovalutor
Om du vill handla krypto, välj inte Interactive Brokers. Det finns plattformar specifikt utformade för sådana verktyg, det är en helt annan värld, med annan logik och andra regler. Kryptovalutor, smarta kontrakt, stabila mynt är ofta fortfarande oreglerade marknader, men det stör uppenbarligen inte new wave-investerare alls. Det finns många kryptoprojekt som använder speciella plattformar, jag har en sådan vän. Det här är en snabbt föränderlig värld, stora mäklare som IB är inte tillräckligt flexibla för detta.
Interactive Brokers har en mycket stark institutionell bakgrund, vilket ger inte bara stabilitet utan också engagemang. Binance eller Coinbase är mycket bättre för sådana ändamål, och den senare är också medlem i S&P 500. Jag skulle i princip separera mina traditionella investeringar från mina kryptobaserade, så om du har båda, öppna två konton.
📌I praktiken: När jag köper eller säljer aktier har jag i åratal nästan uteslutande använt Interactive Brokers plattform. Jag har mäklarkonton hos flera leverantörer av diversifieringsskäl, men jag återkommer nästan alltid till att IB är mest flexibla och jag kan göra det mesta med dem, och alla aktier finns tillgängliga här. Dessutom växlar Interactive Brokers även valutor mycket billigt, vilket vanligtvis är en av de dolda kostnaderna hos mäklare, och när jag köper kanadensiska, svenska eller polska aktier med USD gör de automatiskt processen för några ören. Självklart har jag konton hos andra leverantörer, men anledningen till dessa är enbart för diversifiering, och inte för att de är bättre än Interactive Brokers, åtminstone ur min synvinkel.
🇭🇺Avdelning för ungerska investerare (och andra)🇭🇺
🧮TBSZ på Interactive Brokers
🔢 Utdelningsföretag
📊Valutabörs
✅Fördelar med Interactive Brokers✅
I det här avsnittet kommer jag att undersöka fördelarna med att vara en finansiell tjänsteleverantör eller mäklare.
Jag har faktiskt redan nämnt det förut, men låt oss sammanfatta igen vilka de största fördelarna med Interactive Brokers är:
Belöningar och ekonomiska fördelar
- ✅Världens största onlinemäklare, med en mycket stark institutionell bakgrund, låg risk
- ✅ Registrerad i Amerika, men vissa av dess dotterbolag finns i andra länder
- ✅En av de billigaste mäklarna på marknaden, låg spread, mycket låg minimiavgift
- ✅Lågpriset inkluderar också det faktum att många tjänster har integrerats i gränssnittet, som du får gratis: Morningstar, EVA, Tipranks, etc.
- ✅De har nått ett brutalt antal marknader och aktier från plattformarna
- ✅ Tillgängliga obligationer, optioner, terminer, ETF:er och valuta på ett ställe
- ✅ Institutionell avgiftsnivå, valutaväxling mellan banker (valutaväxling är mycket billig, mycket billigare än någon annanstans)
Teknologiska fördelar
- ✅ Riktiga aktiemarknadsorder (inte CFD:er, så du får ingen derivatprodukt)
- ✅ Handel på dina egna marknader (Direkt marknadsåtkomst, d.v.s. ordrar skickas direkt till börsens orderbok)
- ✅ Professionella verktyg: TWS, IBKR Desktop, API, Algo-trading
📌I praktiken: Jag skulle vilja nämna ytterligare en fördel, och det är: integration med Wise-konton. Interactive Brokers kan läsa saldot på Wise-konton, så du behöver inte sätta in pengarna, men IB kan överföra det belopp du vill ha från Wise direkt till ditt mäklarkonto. Detta är inte så stor sak längre, eftersom många fintech-mäklare erbjuder påfyllning av bankkort, men det är värt att ladda din valuta på det här sättet och sedan låta mäklaren ta ut den.
❌Nackdelar med interaktiva mäklare❌
I det här avsnittet kommer jag att undersöka nackdelarna med en finansiell tjänsteleverantör eller mäklare.
Interactive Brokers har ett par nackdelar på grund av sin struktur, vilket ibland irriterar mig. De ligger efter sina konkurrenter vad gäller utseende och enkelhet, men jag är inte säker på hur denna mängd funktioner skulle kunna lösas på något annat sätt. Låt oss se vad IB är svag på!
- ❌Längre inlärningsprocess, du måste lära dig handelsarbetsstationen
- ❌Inga kortinsättningar som hos fintech-mäklare, endast Wise-integration och överföring
- ❌Deras mobilapp är usel, jag gillar inte ens att använda den, Revolut eller LightYear är mycket bättre i det här avseendet.
- ❌Den har inte många avancerade funktioner som social trading (t.ex. eToro CopyTrader) eller Revolut-liknande bankfack
- ❌Svag inom kryptovaluta
- ❌Det är inte genomskinligt på sina ställen, ibland vet jag inte vad det gör (men det finns instruktionsvideor och hjälp)
📌I praktiken: Det tar lite tid att vänja sig vid Interactive Brokers gränssnitt, det verkar som om de är designade för PC och inte mobila datorer. IBKR Desktop är ett mycket mer intuitivt program än TWS, men du kan inte göra allt där. Först undrade jag varför jag inte kunde hitta något, men sedan vande jag mig, men kommer en generation Z eller alfa att drabbas av detta? Förmodligen inte, och idag är Interactive Brokers fördel gentemot de andra inte så stor att detta borde vara det avgörande argumentet.
📝Sammanfattning av Interactive Brokers📝
Sammanfattning av analysen, lärdomar.
Enligt min mening är Interactive Brokers mäklargränssnitt inte det enklaste att använda bland marknadslösningarna, men det är det mest kunniga. För de som menar allvar med att investera kommer det att vara en oundviklig aktör, eftersom många instrument bara kan nås här till låga kostnader. Om du fördjupar dig lite i ämnet kommer du att börja sakna informationen, funktionerna, de gratistjänster som du måste betala för någon annanstans, den institutionella bakgrunden som ger stor säkerhet, och jag skulle kunna räkna upp mer.
Vad är det inte bra för? Den är främst svag inom CFD- och kryptolösningar och är inte lämplig för mycket specialiserade investeringsformer, såsom NFT. Man bör också komma ihåg att även om fintech-mäklare erbjuder färre tjänster än Interactive Brokers, är deras gränssnitt mycket enklare och mer transparent. Med Interactive Brokers applikationer får du tillgång till nästan alla aktiemarknader, de listar mer än 1 miljon obligationer, det finns gott om ETF:er, men IB är också perfekt för optionshandel.
Oavsett är det värt att öppna ett mäklarkonto någon annanstans för diversifieringsändamål. Vårt hemliga tips efter IB är den mycket intuitiva och lättanvända Lightyear, men ditt första mäklarkonto bör vara hos Interactive Brokers. OM DU KLICKA PÅ BILDLÄNKEN NEDAN får du en bonus på 200 USD när du öppnar ett Interactive Brokers-konto, vilket definitivt kommer att täcka dina utgifter ett tag!
Vanliga frågor (FAQ)
Vad bör du veta om Interactive Brokers?
Interactive Brokers (IBKR) är ett av de största och mest betrodda internationella mäklarfirmorna, med över 40 års erfarenhet. Det betjänar över 2 miljoner kunder världen över och erbjuder tillgång till över 150 börser. IBKR är populärt bland professionella och institutionella investerare, men är nu även tillgängligt för privatkunder, med ett modernt och transparent gränssnitt. Kunderna uppskattar särskilt deras pålitliga plattformar, såsom TWS och IBKR Desktop, och deras låga avgifter.
Vilka konkurrenter har Interactive Brokers?
Bland Interactive Brokers största konkurrenter finns klassiska, bankbaserade mäklare som Saxo Bank, DEGIRO eller Swissquote, såväl som moderna fintech-baserade leverantörer som Revolut, Lightyear, Trading 212 eller eToro. Den största skillnaden ligger i att IBKR utför riktiga aktiemarknadsorder, inte CFD-handel, så de spelar i en helt annan liga.
Vad gör Interactive Brokers bättre än bankstödda mäklare?
De flesta bankmäklare tar ut höga avgifter och har begränsade tillgångsutbud. IBKR, å andra sidan, erbjuder tillgång till en global marknad med institutionella avgifter och extremt låga valutaväxlingskostnader. Användare kan hålla sina portföljer i flera valutor, det finns inga dolda konverteringskostnader och de får direkt tillgång till börserna, inte via en bankförmedlare.
Vad gör Interactive Brokers bättre än fintech-mäklare?
De flesta fintech-mäklare, t.ex. Revolut, eToro, Lightyear, är enkla och användarvänliga, men tekniskt begränsade. IBKR, å andra sidan, ger verklig tillgång till aktiemarknaden, det finns ingen intern ordermatchning, ingen spreadmanipulation, och klienten äger faktiskt aktierna på pappret. Dessutom erbjuder den professionella funktioner som optioner, terminer eller obligationshandel, vilka helt saknas i de flesta fintech-appar.
Vilka finansiella instrument kan köpas på Interactive Brokers?
IBKR erbjuder praktiskt taget allt som finns tillgängligt på börsen:
- 📈 Aktier
- 💹 ETF:er
- 📉 Optioner och terminsprodukter
- 💰 Obligationer
- 💱 Valutapar (FX)
- 🏦 Fonder, råvaror och mer
Dessa är alla tillgängliga från ett enda konto, på samma gränssnitt, så det finns inget behov av flera leverantörer. Av diversifieringsskäl rekommenderar vi dock att du öppnar ett konto någon annanstans.
Anses Interactive Brokers vara billiga eller dyra på marknaden?
Inte billigast, men utan tvekan mest professionellt. IBKR:s avgifter är låga jämfört med de tjänster de erbjuder, med aktiehandelsavgifter runt 1–2 dollar och valutaväxlingar till institutionella kurser med minimala påslag. De flesta användare säger att IBKR är en sann prisvärd mästare: inte den billigaste, men i längden den mest pålitliga och transparenta.
Finns det ett alternativ att öppna ett skatteförmånligt konto, till exempel en TBSZ, på Interactive Brokers plattform?
För närvarande betjänas ungerska kunder av det irländska dotterbolaget (IBKR Irland), och detta arrangemang möjliggör öppnandet av ett TBSZ-konto. I Storbritannien erbjuder IBKR möjligheten att öppna ett investeringskonto av typen ISA (Individual Savings Account). I andra EU-länder, såsom Tyskland, Frankrike, Spanien eller Österrike, erbjuder IBKR såvitt jag vet inte ett eget "skattefria" konto. I dessa länder gäller lokala skatteregler och Interactive Brokers tillhandahåller endast rapporter för skatteändamål.
Hur säkert är Interactive Brokers?
IBKR är ett av de säkraste mäklarfirmorna i världen. Det verkar under flera tillsynsmyndigheter (t.ex. amerikanska SEC, brittiska FCA, irländska centralbanken) och förvarar kundernas medel på separata konton. Europeiska kunder är skyddade av det irländska insättningsgarantin, och IBKR har också extra försäkringar. Företaget har varit ett stabilt, börsnoterat företag i årtionden, med ett eget kapital som överstiger 10 miljarder dollar, vilket är ovanligt i sektorn.
Juridisk och ansvarsförklaring (aka. ansvarsfriskrivning): Mina artiklar innehåller personliga åsikter, jag skriver dem enbart för min egen och mina läsares underhållning. Artiklarna som publiceras här uttömmer INTE på något sätt investeringsrådgivningens omfattning. Jag har aldrig avsett, avser inte och kommer sannolikt inte att ge sådan rådgivning i framtiden. Det som skrivs här är endast i informationssyfte och bör INTE tolkas som ett erbjudande. Uttrycket av åsikt anses INTE på något sätt vara en garanti för att sälja eller köpa finansiella instrument. Du är ENSAM ansvarig för de beslut du fattar, och ingen annan, inklusive jag, tar risken.
